个人对个人转账500万要怎么转

1. 个人对个人转账500万要怎么转

开通网银U盾转账服务,个人每日最高限额为100万元【摘要】
个人对个人转账500万要怎么转【提问】
您好，我是百度平台特聘金融咨询师，执业律师擅长个人债务处理，金融贷款，股权投资，保险咨询，您的问题我已经看到了，正在整理答案，大概需要3分钟，请您稍等一会哦～【回答】
需要本人携身份证到网点柜台办理【回答】
这个月我已经转了450W了，现在又去赚500W需要审核吗【提问】
1、带上身份证和银行卡到银行开通大额转账业务，然后提供转账用途以及对方银行的开户行名称后即可转账；2、在手机银行设置转账限额，将转账限额设置为需要转账的金额后即可转账【回答】
需要【回答】
审核需要多久【提问】
审核很快的 一般1到5小时就可以了【回答】
我昨天去银行，说在审核，现在都没通过【提问】
那个银行【回答】
农村的商业银行【提问】
农村的商业银行是比较慢的【回答】
最晚也就24小时【回答】
四大行审核很快的【回答】
好的，每天转账有限制额度吗【提问】
个人肯定有【回答】
银行没有限制【回答】
个人限制的额度是多少？那我还要每天分着转【提问】
银行网点柜台转账,那么个人每日最高限额为1000万元【回答】
通过柜员机转账,那么个人每日最高限额为5万元【回答】
开通网银U盾转账服务,个人每日最高限额为100万元【回答】

2. 个人对个人转账150万合法吗

您好！很高兴为您解答！
1.银行账户个人对个人大额转账肯定是可以的，只是各银行对一类和二类账户都会设定单日和累计转账限额，所以并不是任意金额都能转账成功的。

2.以农业银行为例，个人网银渠道K令转账类交易单笔和日累计限额都为50万元；掌上银行渠道K令转账类交易单笔和日累计限额也为50万；二代K宝（含通用K宝）默认最高转账汇款及网上支付限额为100万元，日累计限额为500万元。
3.根据相关法律规定，所有的金融机构都需要履行反洗钱义务。如果个人银行账户出现转账异常行为，例如转账频繁、流水突然增加等，那么账户是可能被监控的。

4根据央行发布的相关通知，自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构必须上报交易情况。
希望我的回答对您有所帮助哦！😊【摘要】
个人对个人转账150万合法吗【提问】
您好！很高兴为您解答！
1.银行账户个人对个人大额转账肯定是可以的，只是各银行对一类和二类账户都会设定单日和累计转账限额，所以并不是任意金额都能转账成功的。

2.以农业银行为例，个人网银渠道K令转账类交易单笔和日累计限额都为50万元；掌上银行渠道K令转账类交易单笔和日累计限额也为50万；二代K宝（含通用K宝）默认最高转账汇款及网上支付限额为100万元，日累计限额为500万元。
3.根据相关法律规定，所有的金融机构都需要履行反洗钱义务。如果个人银行账户出现转账异常行为，例如转账频繁、流水突然增加等，那么账户是可能被监控的。

4根据央行发布的相关通知，自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构必须上报交易情况。
希望我的回答对您有所帮助哦！😊【回答】

3. 个人对个人转账150万合法吗

如果没有可疑的现象，银行不会禁止你转账。如果涉及可疑交易，可能会联系您进行核实或要求您提供相关证明。对于大额交易和可疑交易，根据人民银行的规定，金融机构应当自大额交易发生之日起5个工作日内，以电子方式向中国人民银行提交大额交易报告。大额转账，无论是国内的还是国外的，都超过了大额交易的标准，所以你必须正确地向央行报告你的资金，注意汇款和转账的区别 。拓展资料：1、可疑交易报告将是银行，的一个额外的验证过程，在此过程中可能会与您联系。给出了可疑交易的大致范围，并要求银行自行完善对可疑交易的监控标准，包括但不限于客户的身份和行为、资金来源、金额、频率、流向和交易性质等。从系统中提取可疑交易后，银行必须手动识别它们。如果这些交易被确认为可疑交易，则应向央行报告 　　2、在这个过程中，银行可能会联系你，也可能不会。举个例子，如果你是一个普通员工，银行平常的自来水是一个月一两千，突然有一笔1000万。系统肯定会给出预警。此时，银行将首先调查资金，的来源，如果资金是拆迁人。通过体育彩票中心的中奖款项等合法渠道获得的资金一般不会与你核实；但是，如果无法从汇款渠道判断该资金的来源，我们将联系您进行核实，如有必要，我们将要求您提供相关证明材料，并将这些相关材料和条件报告给央行。3、如果你是一家合法经营的企业，虽然资金受到了监控，但对你没有任何影响。你的资金还能正常使用，甚至你都不知道你做的每一笔大交易都已经上报。要求银行按照规定报告大额和可疑交易的原因主要是为了防止洗钱和打击非法犯罪活动。通过对资金，的持续监控，我们可以看到一个人在整个的交易，并对可能的犯罪行为发出警告。 个人对个人大额转账要小心了。以大额交易和可疑交易不会影响普通人和守法者。该系统主要针对一些金融违法的活动。到账时间不同:1、普通模式: 1-2个工作日内提出，到账时间取决于对方银行的系统处理情况；2、快速模式: 我行实时提出，到账时间取决于对方银行的系统处理情况；3、实时模式: 正常情况下，实时到账。4、“次日提出”转账模式，跨行转账在次日0点以普通模式提出，预计1-2个工作日到账。

4. 个人对个人转账150万合法吗

多少都合法。私人之间转款，只要资金来源合法，转给别人多少，是自己的权利，只是转出金额过大的，会受到银行的额度限制，可以逐步转出。【摘要】
个人对个人转账150万合法吗【提问】
您好亲亲，个人对个人转帐150万，金额确实很大，合法不合法首先要看资金来源是否合法。如果这150万都是正常的经营所得，不违犯法律，合法取得收入，个人与个人间是可以转帐的。转帐合法不合法，不是以金额大小来决定的，而是看资源来和用途违不违犯，违不违法。【回答】
多少都合法。私人之间转款，只要资金来源合法，转给别人多少，是自己的权利，只是转出金额过大的，会受到银行的额度限制，可以逐步转出。【回答】

5. 个人转账超过5万怎么办

如下：1.转账超过5万元可以选择到柜台转账、使用网银或者手机转账这三种方式。一般用户使用交行网银或者手机银行转账单笔、单日最高累计限额为20万元。到柜台办理转账是没有限额的，用户可以直接前往办理，但是需要注意的是如果是大额转账，需...2.如果用户前期已经设定过转账限额，但后期需要调整可以进行限额修改。 3.网银以及手机银行用户都可以直接前往银行网点，通过柜台直接办理修改转账限额的业务，只需向工作人员表明来意，按照工作人员的要求填写申请表即可。【拓展资料】截至2017年末，交通银行境内分行机构232家，其中省分行30家、直属分行7家、省辖行195家，在全国236个地级和地级以上城市、167个县或县级市共设有3，285个营业网点；旗下全资子公司包括交银国际、交银保险和交银租赁，控股子公司包括交银基金、交银国信、交银人寿及大邑交银兴民村镇银行、浙江安吉交银村镇银行、新疆石河子交银村镇银行、青岛崂山交银村镇银行。此外，交行还是江苏常熟农商行的第一大股东、西藏银行的并列第一大股东，并战略入股海南银行。截至2017年3月，交通银行已在16个国家和地区设立了20家分（子）行及代表处，分别是香港分行、纽约分行、东京分行、新加坡分行、首尔分行、法兰克福分行、澳门分行、胡志明市分行、旧金山分行、悉尼分行、台北分行、伦敦分行/英国子行、卢森堡子行/卢森堡分行、布里斯班分行、交银（卢森堡）巴黎分行、交银（卢森堡）罗马分行、巴西BBM银行（交银BBM）和多伦多代表处，境外营业网点共65个（不含代表处）。交通银行（英文名称Bank of Communications，简称BCM，中文名简称交行）创始于1908年，为中国六大银行之一，同时是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。1987年4月1日，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总行设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所成功挂牌上市。交通银行是中国主要金融服务供应商之一，集团业务范围涵盖商业银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等。交通银行拥有境内分行机构235家，其中省分行30家，直属分行7家，省辖行199家，在全国239个地级和地级以上城市、158个县或县级市共设有3，270个营业网点；旗下拥有7家非银子公司，包括全资子公司交银租赁、交银保险、交银投资，控股子公司交银基金、交银国信、交银人寿、交银国际。此外，交通银行还是常熟农商银行的第一大股东、西藏银行的并列第一大股东，战略入股海南银行，控股4家村镇银行。

6. 个人间转账5000万元违法吗

个人间转账5000万元违法：个人给个人转账5000万不可以单笔完成，可以分批次，通过多次转账来完成，因为单笔交易已经超出了各大银行的转账限额规定。建设银行官网对大额转账限额的规定如下：1、短信动态口令认证方式的单笔转账限额为5000元，日累计限额为5000元，非同名转账年累计限额为182.5万元。2、短信动态口令+设备绑定的单笔转账限额为50万元或当地分行公布限额，日累计限额为100万元，非同名转账年累计限额为3.65亿元。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（1）提供资金账户的；（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（4）协助将资金汇往境外的；（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

7. 个人间转账5000万元违法吗

法律分析：1、不违法，但是5000万属于大额转账，则一定要通过柜面转账方式且提前一天和网点负责人进行报备。但是，每家银行对于超过500万的大额转账业务都要施行报备制度，至少提前一个工作日向银行报备，银行工作人员再向上级主管部门进行报备，转账时也需要多级授权才能顺利转账成功。
2、如果是网银或者是手机银行转账，则依据开户时银行设置的当日转账限额和全年累计转账限额而定，超过限额则无法顺利转账。
法律依据：《人民币银行结算账户管理办法》 第三十四条 一般存款账户用于办理存款人借款专存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

8. 个人间转账5000万元违法吗

一、个人间转账5000万元违法吗1、个人间转账5000万元不违法。但是5000万属于大额转账，则一定要通过柜面转账方式且提前一天和网点负责人进行报备。但是，每家银行对于超过500万的大额转账业务都要施行报备制度，至少提前一个工作日向银行报备，银行工作人员再向上级主管部门进行报备，转账时也需要多级授权才能顺利转账成功。2、法律依据：《人民币银行结算账户管理办法》第三十四条一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。第三十五条专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。中国人民银行当地分支行应根据国家现金管理的规定审查批准。粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账户支取现金应按照国家现金管理的规定办理。收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。银行应按照本条的各项规定和国家对粮、棉、油收购资金使用管理规定加强监督，对不符合规定的资金收付和现金支取，不得办理。但对其他专用资金的使用不负监督责任。二、违法行为的构成要件有哪些1、必须是违反法律规定的行为；2、违法必须是在不同程度上侵犯法律上所保护的社会关系的行为；3、违法一般必须有行为人的故意或过失；4、违法者必须具有法定责任能力或法定行为能力。