应该怎么操作国债逆回购

1. 应该怎么操作国债逆回购

国债逆回购，个人可以通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益，而回购方，也就是借款人就可以用自己的国债作为抵押来获得这笔借款，到期后还本付息即可。那么，国债逆回购怎么操作呢？

2. 如何操作国债逆回购

（1）上交所逆回购融券方按“卖出”予以申报。
申报单位：以“手”为单位，1手等于1000元面值。（我司系统申报是以“张”为单位）
报价价格：根据客户期望的收益率，结合当日收益率走势报价。
申报限量：每笔最小100手（相当于10万元），最大不超过1万手（相当于1000万元）；我司系统每笔最小1000张（相当于10万元），以1000张的整数倍递增，最大不超过10万张（相当于1000万元）。
（2）深交所融券方按“卖出”予以申报。
申报单位：以10张或其整数倍进行申报，10张等于1000元面值。
报价价格：根据客户期望的收益率，结合当日收益率走势报价。
申报限量：每笔最小10张（相当于1000元），最大不超过100万张。（相当于1亿元）
一、国债逆回购与债券逆回购的区别是什么
债券逆回购指的就是投资者将资金通过市场与市场中的回购方（借款人）约定好时间和利息的比例后，把资金借给回购方（借款人），来获取到期的利息。而回购方（借款人）用债券（国债、企业债）作为抵押，到期归还本金、支付利息。因此，债券逆回购包括国债逆回购和企业债逆回购，差别就是抵押债券不同。
债券逆回购市场直接受到证券交易所监管，具有较高的安全性。但是，如果其他投资收益率更高，则债券逆回购存在机会成本损失。如果当市场经济萧条时，所有投资产品收益下降，债券逆回购也会受到相应的影响。而且，如果当担保的券商倒闭时，债券逆回购可能无法收回本金。但这几种情况在现阶段的中国市场发生概率是极低的。
通常情况下，在月底或者年底市场资金面紧张的时候，逆回购的年化收益会提高很多。而且，逆回购市场流动性较高，不收取印花税、证管费、经手费、过户费，交易佣金也相对较低，佣金是根据操作的天数计算，比较适合追求资金稳定收益的投资者。

3. 怎样进行国债逆回购操作

国债逆回购本质上是一种短期贷款。个人通过国债回购市场出借自有资金，获取固定利息收入；回购方，即借款人以自己的国债作为抵押取得这笔贷款，到期后还本付息。
在股票市场上，投资者可以像买卖股票一样买卖国债逆回购，即投资者可以在股票交易界面输入国债逆回购代码，输入交易数量，投资者即可买卖。
同时，大部分交易软件都提供了国债逆回购的专门入口。比如在同花顺-交易-国债逆回购菜单中，在I-to-回购界面中点击对应期限的品种，然后输入多少元，点击出借。
需要注意的是，在沪市交易债券逆回购，需要投资者开立沪市股东账户，在深市交易债券逆回购，需要开立深市股东账户。在深圳市场交易的国债逆回购，必须从1000元起，以1000的整数倍递增；上海股市交易的国债逆回购，必须10万元起，以10万元的整数倍递增。
国债逆回购利率与市场资金面有关。资金越紧张，收益率越高。月末、季末、半年末、年末等特殊时间点一般是较好的介入时间点。
扩展信息:
国债分为三类:无记名国债、记账式国债和储蓄国债。其中，无记名债券，即实物债券，目前几乎不会发行，而储蓄债券分为凭证式债券和电子式债券。
国债是以国家信用为基础，由财政部发行的一种债券。它的信用程度很高，到期还本付息。
凭证式国债需要到银行柜台购买。购买网点如:工行、农行、中行、建行、交行、中信、光大、华夏、浦发等。
可以直接登录网银购买电子式国债。从银行官方网上买。如工行网银、建行、中行等。
一般来说，凭证式国债和电子式国债的发行日期是固定的，国债的购买时间是每月的10号。如果10号买完了，就只能等下一期了。
记账式国债可以在证券公司购买。所以，需要股票账户；记账式国债面值100元，10张债券为一手，至少需要1000元。
国债和国债的区别:
国债和国债都是债券的种类，两者有以下区别:
1.税收差异
国债开仓所得的利息要缴纳所得税，税率为25%，即国债开仓所得的25%上缴，而国债全部免税。
2.不同的发行人。
国债发行主体是银行，主要是邮储银行、国有商业银行、区域性商业银行等金融机构发行的金融债券，而国债发行主体是国家，主要面向境内外机构和个人，发行对象比国债发行对象更广。
3.发行目的不同。
发行国债的目的是为了弥补中央政府的赤字，或者为一些耗资巨大的建设项目、一些特殊的经济政策甚至战争筹集资金。发行国债的目的是为了促进商业经济的发展，提供更高的利率。它是金融交易中最活跃的债券之一。

4. 国债逆回购操作小知识

      国债逆回购，就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息;而别人用国债作抵押，到期还本付息。国债逆回购的安全性强，因此受到很多人的喜爱。国债逆回购具体应该如何操作呢？  1、国债逆回购门槛      沪市的门槛稍高：1起手：1000元为一手，100手起，即至少需准备10万元;2封顶：10万的整数倍申购，最高不超过1000万。      深市的门槛亲民：1起手低：1000元一手，一手起！2无封顶：1000的整倍数递增，没有最高限额。  2、国债逆回购操作流程      第一步：你得需要一个股票账户;      第二步：最少准备1000元在股票账户中;      第三步：打开交易软件，选择卖出，输入逆回购代码。      第四步：输入你的报价、购买数量，再点击下单。  3、国债逆回购预期年化预期收益计算      借款预期年化预期收益=资金*交易价格(即预期年化利率)/360*回购天数      实得预期年化预期收益=借款预期年化预期收益-本金*佣金费率      举例：1天国债逆回购，预期年化利率5.5%      借款利息=100000*5.5%/360=15.28      佣金费率=100000*0.001%=1元      实得利息=14.28元

5. 国债逆回购完全操作指南

      很多人都听过“国债逆回购”这个名字，那么它究竟是什么呢？      在股票账户中，以约定的预期年化利率出借资金，并在约定时间获得本钱和利息。      这里面有三方参与者：      需要钱的一方：      这一方的手里有国债券，现在需要现金，我们称为正回购方(融资方);      借出钱的一方 (就是你)      这一方手里有现金，需要找到能让它增值的地方，我们称为逆回购方(融券方)。      监督方 ：      上海证券交易所和深圳证券交易所      本质就是我们借了一笔超短期贷款给有国债券的兄弟，对方以其做质押，然后你到期收回本金和利息。      举个例子：以30%的预期年化利率为例，出借10w元资金，1天：      10w*30%/365=82.19      每天的预期年化预期收益是82.19元      做投资嘛，必须要看的当然是那老四样啦：风险、预期年化预期收益、期限、门槛——哇哈哈，下面我们一个一个看——  第一：看风险  国债逆回购号称“无风险投资”，真的没有风险吗？      “无风险投资”就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息;别人用国债作抵押到期还本付息。      你的交易对手是结算中心，如果融资方到期不能按时还款，结算公司会先垫付资金给你。除非金融出现系统性崩盘，否则逆回购不会有什么问题，安全性和银行储蓄不相上下。  第二：看预期年化预期收益  国债逆回购预期年化预期收益高吗？      逆回购的预期年化预期收益率跟市场的资金面有关，资金面越紧张，市场越需要钱，逆回购的预期年化预期收益率越高。      经常买银行理财产品的小伙伴都会发现，月末、季度末、年末出的理财产品预期年化预期收益率都会相对高一些，这是因为一般在这三个时点市场的资金面都会相对紧张一些。      对于逆回购也一样：      1.预期年化利率飙升的时候往往是在月末、季度末前的周四。      2.每天股市交易的13：50-14：00容易出现高预期年化利率，适合操作赚钱。      3.每天股市交易的最后十分钟左右(14：50-15：00)容易出现跳水。      刚才新闻里提到的30%预期年化利率是因为今年6月底那阵著名的钱荒闹得，的预期年化利率没有那么高了唷，大概4%-5%+。一会儿我们再说怎么看预期年化利率。  第三：看期限  国债逆回购流动性怎么样？      的流动性非常好，资金到时自动到账，可即可用于做股票和其他理财产品，随时锁定预期年化预期收益;期限最短为1天，最长182天。  第四：看门槛  国债逆回购门槛高吗？      沪市的门槛稍高：1000元为一手，100手起。也就是说你至少需要准备1000*10=10w元，10w的整数倍申购，最高不超过1000万      啊喂，不要这种表情嘛，不是土豪没有关系，我们去深市买啊！      深市的亲民门槛轻松迈过——：1000元一手，一手起！1000的整倍数递增，没有最高限额——      “1000元起，这个我买的起！买吧！买吧！”      好，我们下面就看看要怎么操作：  国债逆回购怎么操作？      你需要有一个股票账户      最少准备1000元      打开交易软件，选择卖出，输入一款逆回购代码  一、首先你得有个证券账户      证券账户需要到证券公司开设，具体去哪家我觉得可以去搜索2013的证券公司排行榜，前10位都没有问题。(开户直通车：010-52832175  或点击菜单栏“我信”——“我要开户” 或留下您的姓名和联系方式。。会有人配合咨询)  二、有了账户就可以操作啦      一般的证券公司都有自己的交易软件，开好户之后，去官网下载相应的客户端软件，然后登录上去激活你的账户。      完成这一步之后，成功就在眼前了！接下来你需要把钱转到证券账户中，之前说到要绑定银行卡，现在就用的上了，银证关联之后资金间的流转是非常便捷的，在你的交易软件中找到银证转账的功能，然后将钱转过来，记住如果你是深户操作的话，要转1000的整数倍，零头转过来也没用，放在证券账户里面也是吃活期，还不如放货基里面。(这里千万要记得第一次操作要多转一块钱到证券账户里来，因为如果你转的是1000，其实是交易不了的，还需要扣除1毛钱的手续费。切记)  三、具体操作注意事项      这里咱以深市逆回购为例，沪市基本一致。      首先，你需要找到你所需要的逆回购的证券，深市的都是以“R-”开头，在你用的交易软件里面搜索可以直接搜出来，比如R-001 就是一天逆回购，R-002是两天的，以此类推，为了方便你可以把这些全部都加到你的自选股里面。      然后，你在比如R-001上面选择卖出，此时要选择一个价格，价格就是当前他所显示的比如7%，然后选择数量，1000就是10手。如果你在下单的时候，你卖出的价格高于他的当前价，这一单会变成委托单，也就是说会在他涨到了你的卖出价格时再成交，这点其实和股票交易是完全一致的。当你卖出成功的时候，资金也就冻结了。要到交易结束的时候本金和预期年化预期收益才会回到你的证券账户，你才能够继续的操作证券，但是不能取现到银行卡，需要再等一天。举个栗子：你在12月1号做了3天逆回购，你的钱会连同预期年化预期收益在12月4号回到你的账户，但是要12月5号才能提现到银行卡。因此是T+操作天数到账，T+操作天数+1到银行卡。      第三，如何把握卖出时机呢？这是操作逆回购里面最最重要的一环。操作逆回购，本质上和股票是一致的，需要把握市场的动向，判断出涨跌的趋势。但是小伙伴们不用担心，因为国债逆回购的预期年化预期收益是确定的，即你在成功下单的那一刻，到期的预期年化预期收益就已经敲定，所以就算是预期年化预期收益率不高，也只是赚的少一点而已，基本上不会亏。据我近半月的观察，深市逆回购的几个交易量靠前的回购品种预期年化预期收益基本上在3%-8%之间浮动，也就是说，稍微把握一下，拿到6%的预期年化预期收益还是不难的，这样就已经完胜货基了。(我这半个月陆陆续续放了5000块进去操作，扣除手续费到手的预期年化预期收益大概7块钱左右，假如这段时间是放在货基里，应该能达到10块左右)  具体来说，注意以下几点      1。操作时间      和股票操作时间一致工作日的9：30 -- 11：30 13：00 -- 15：00      而且最好在14点前操作完毕，因为据长期数据来看，在14点左右是预期年化预期收益见顶的时候，接下来的一小时是慢慢走低的过程，一天之中最低的时候基本上是收盘的时候      2。操作方式      鉴于大家都是上班族，而交易时间又正是上班时间，这时候开着股票交易软件在公司肯定不妥，所以建议大家下载相应公司的手机客户端，操作也是非常方便的。或者你对价格非常敏感，也可以前一天就下一个委托单，到第二天自动成交。      3。手续费      手续费统一是十万分之一，这样算下来按道理深市1000块应该是1分钱，可是实际上是一毛钱起收，所以除非预期年化预期收益上到8%以上，不然深市操作1W以下都没有必要还不如放在货基里面(逆回购预期年化预期收益公式是本金*预期年化预期收益率*操作天数 / 365-本金*手续费率 ，例如 1W本金 * 8% * 1 / 365 - 1W * 1 / 10W = 2.09)      4。操作天数选择      不管深市还是沪市，交易量最大的都是一天逆回购，因为这他流动性最好，但是也有一个麻烦就是每天都要操作，都要盯盘。我的方式就是每天操作R-001，有种炒股票的感觉，然后再周五的时候再操作R-003，这样的话一周7天都在交易。这样操作的弊端就是花费时间太多，因为每天预期年化预期收益最高的那个时间点一晃而过，如果没有赶上交易的话，预期年化预期收益就很低了，可能就3%-4%，这样就比放货基还不如了。      所以，经过这一段时间的操作，总结出了几个道理——      操作国债逆回购，资金需要达到一个量级，太少的资金操作没有意义，扣掉手续费甚至比不上货基      最好不要天天盯盘，而是偶尔操作，毕竟一年之中预期年化预期收益较高的时候还是不多，其余大部分时候和货基持平甚至低于货基，还是应该把这部分钱放在其他投资渠道里面，但是要时常留意逆回购的预期年化预期收益，等待一个不错的时机，大资金进入做短期获利。(例如银行钱荒和月底，季底和年底的时候)      在流动性和预期年化预期收益性方面做出权衡，建议和预期年化预期收益相近的货基做比较，这样可以在逆回购和货基之间从容切换，获取最大利益。例如：逆回购需要到账的第二天才能转出，货基需要转入的第三天才能预期年化预期收益，这期间是否需要切换则取决于双方预期年化预期收益性比较。      结语：国债逆回购是非常好的理财渠道，使用恰当会带来不少的预期年化预期收益，他兼具稳定性和流动性，了解他的特性，时常用他来薅薅羊毛也是很不错的呢。

6. 国债逆回购怎么操作？手把手教你操作技巧！

      国债逆回购其实是一种短期借款，当你将钱借给别人，你可以获得固定的利息，别人则是用国债进行抵押，获得借款资金，然后到期了还本付息。由于国债逆回购的安全性超强，等同于购买国债。因此，很多人喜欢长期操作国债逆回购。今天就告诉大家国债逆回购怎么操作。
国债逆回购操作流程      第一步：选择逆回购的时间：国债逆回购按照持有天数不同，费用也不同，因此大家需要选择合适的逆回购时间，像月末、季度末、年末都是国债逆回购的最佳时间点。      第二步：看懂逆回购的代码：国债逆回购的产品都会有对应的代码，选择好逆回购的产品后会出现产品的回购行情：      第三步：用股票账户进行交易：这时候你需要一个股票账户，打开交易软件后，选择卖出，然后输入逆回购的代码，系统就会告诉你当前的价格以及可购买的数量。国债逆回购手续费收取规则      国债一、二、三、四天回购佣金水平为10万元一天一元。      国债七天回购，10万元每笔5元；      国债十四天回购，10万元每笔10元；      国债二十八天回购，10万元每笔20元，      国债二十八天以上回购，10万元每笔30元封顶。国债逆回购品种及代码      上交所回购品种：1天国债回购(GC001，代码204001)；2天国债回购(GC002，代码204002)；3天国债回购(GC003，代码204003)；4天国债回购(GC004，代码204004)；7天国债回购(GC007，代码204007)；14天国债回购(GC014，代码204014)；28天国债回购(GC028，代码204028)；91天国债回购(GC091，代码204091)；182天国债回购(GC182，代码204182)。      深交所回购品种：1天国债回购(R-001代码131810)；2天国债回购(R-002代码131811)；3天国债回购(R-003代码131800)；4天国债回购(R-004代码131809)；7天国债回购(R-007代码131801)；14天国债回购(R-014代码131802)；28天国债回购(R-028代码131803)；91天国债回购(R-091代码131805)；182天国债回购(R-182代码131806)。      国债逆回购操作起来非常方便，大家学会了吗？还给大家介绍了国债逆回购品种及代码，已经学会的朋友就可以进行国债逆回购的操作了。

7. 国债逆回购的操作方法及流程

 国债逆回购的操作方法及流程
                    　　在股票账户中，以约定的利率出借资金，并在约定时间获得本钱和利息。下面是我为大家带来的国债逆回购的操作方法及流程，欢迎阅读。
   　　什么是逆回购? 
  　　在股票账户中，以约定的利率出借资金，并在约定时间获得本钱和利息。
  　　这里面有三三方参与者：
   　　1.需要钱的一方： 
  　　这一方的手里有国债券，现在需要现金，我们称为正回购方(融资方);
   　　2.借出钱的一方：(你) 
  　　这一方手里有现金，需要找到能让它增值的地方，我们称为逆回购方(融券方)。
   　　3.监督方 
  　　上海证券交易所和深圳证券交易所
  　　本质就是我们借了一笔超短期贷款给有国债券的兄弟，对方以其做质押，然后你到期收回本金和利息。
  　　举个栗子：以上述新闻中，30%的利率为例，出借10w元资金，1天
  　　10w*30%/365=82.19
  　　每天的收益是82.19元
  　　做投资嘛，必须要看的当然是那老四样啦：风险、收益、期限、门槛。
   　　第一招：看风险 
  　　国债逆回购号称“无风险投资”，为什么这么说呢?
  　　就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息;别人用国债作抵押到期还本付息。
  　　你的交易对手是结算中心，如果融资方到期不能按时还款，结算公司会先垫付资金给你。除非金融出现系统性崩盘，否则逆回购不会有什么问题，安全性和银行储蓄不相上下。
   　　第二招：看收益 
  　　逆回购的收益率跟市场的资金面有关，资金面越紧张，市场越需要钱，逆回购的收益率越高。
  　　经常买银行理财产品的小伙伴都会发现，月末、季度末、年末出的'理财产品收益率都会相对高一些，这是因为一般在这三个时点市场的资金面都会相对紧张一些。
  　　对于逆回购也一样：
  　　1、利率飙升的时候往往是在月末、季度末前的周四。
  　　2、每天股市交易的13:50-14:00容易出现高利率，适合操作赚钱。
  　　3、每天股市交易的最后十分钟左右(14:50-15:00)容易出现跳水。
  　　刚才新闻里提到的30%利率是因为今年6月底那阵著名的钱荒闹得，最近的利率没有那么高了唷，大概4%-5%+。一会儿我们再说怎么看利率。
   　　第三招：看期限 
  　　国债逆回购的流动性非常好，资金到时自动到账，可即可用于做股票和其他理财产品，随时锁定收益;期限最短为1天，最长182天。
   　　第四招：看门槛 
  　　沪市的门槛稍高：1000元为一手，100手起。也就是说你至少需要准备1000*10=10w元，10w的整数倍申购，最高不超过1000万
  　　深市的亲 门槛轻松迈过~：1000元一手，一手起!1000的整倍数递增，没有最高限额~
    
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8. 怎样进行国债逆回购操作