证券交易代理的证券交易实名制与个人存款账户实名制

1. 证券交易代理的证券交易实名制与个人存款账户实名制

由于证券交易账户的开立必须使用法定身份证件，以化名或假名开户的情况几乎不可能，在这种情况下，假借他人账户进行证券买卖而实际控制人 隐身于代理人的现象非常普遍。大量名义上的个人投资者既不提供资金来源，也不承担交易结果，给市场监管行为造成了极大不便，也导致假冒个人投资者申购新股、操纵证券交易价格等违规行为屡禁不绝。中国证监会1996年发布的《关于严禁操纵证券市场行为的通知》指出，严禁任何单位以个人名义在证券交易登记机构开设股票账户。1997年《关于严禁国有企业和上市公司炒作股票的规定》要求国有企业和上市公司只能在交易所开设一个股票账户(A股)， 必须用本企业(法人)的名称。严禁国有企业和上市公司以个人名义开设股票账户或者为个人买卖股票提供资金。《证券法》则明确要求证券从业人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票；同时要求证券公司自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行。应当说，证券交易代理行为的确为一些违规行为的实施提供了便利，但不能将委托代理行为与实名制对立起来。从上述一系列规定我们可以发现，对正当的证券交易代理行为，法律法规从未进行任何限制。管理层需要打击和控制的是一些特殊主体的证券交易行为，因为这些非法行为可能严重损害证券市场秩序和其他投资者利益。这些特殊的投资者为逃避监管，经常会采用交易代理的合法形式来达到非法目的。但各种违规行为不是代理行为的必然结果，不能就此否定证券交易代理行为的积极作用。与代理存款制度类似，证券交易的实名制不能排斥合法的代理行为，而应逐步限制纯粹的账户借用行为，严厉打击那些特殊的借用人。此外，对违规行为的调查和认定应及早引入实际控制人的概念，使幕后的违法者不能再借助代理行为的掩护逃避惩罚，监管和处罚变得更加精准，证券市场变得更加有序。几点建议

2. 证券账户可以实名认证随便开吗

您好，证券账户现在不可以随便开的，证券账户目前只有年满18周岁且具有完全民事行为能力的自然人才可以开的，而且一个自然人目前只可以开通三个证券账户。开户流程：01下载券商app；02安装完成后，点击打开券商app”；03之后会弹出“用户隐私政策概要”，点击“同意并继续”；04点击立即开户；05进入后，先点选我已阅读并同意隐私保护指引、用户服务协议06输入手机号码，获取验证码07拍摄身份证正反两面，并根据提示上传08核对身份证信息是否正确，并填写职业、学历等信息，09设置交易密码，10之后完成风险测评题目，11输入本人银行卡卡号12提交开户申请。【摘要】
证券账户可以实名认证随便开吗【提问】
您好，证券账户现在不可以随便开的，证券账户目前只有年满18周岁且具有完全民事行为能力的自然人才可以开的，而且一个自然人目前只可以开通三个证券账户。开户流程：01下载券商app；02安装完成后，点击打开券商app”；03之后会弹出“用户隐私政策概要”，点击“同意并继续”；04点击立即开户；05进入后，先点选我已阅读并同意隐私保护指引、用户服务协议06输入手机号码，获取验证码07拍摄身份证正反两面，并根据提示上传08核对身份证信息是否正确，并填写职业、学历等信息，09设置交易密码，10之后完成风险测评题目，11输入本人银行卡卡号12提交开户申请。【回答】
我身份证开了很多证券账户那些联系地址由别人操作的但是账户在我手上有什么风险吗【提问】
1、借用身份证开了证券帐户，那么自己以后再没机会用个人的身份证再开证券帐户了，一个身份证只能开一个户头。2、如果用身份证件如果在农行开了帐户，那么，只要不出现恶意透支或者欠帐，那么对信誉不影响，如果有贷款或者透支的行为发生，那么自然会记录在开户人头上。3、如果你想监控，凭自己的身份证件去证券公司申请，但这不会实现的，因为这一切虽然是用自己身份证，但所有权不属于你。监控不了。【回答】
不知道我的密码不登录我账户能对我的账号进行什么违法操作吗【提问】
如果他不知道你的密码，也就进不了你的账户的交易系统，这样，就没办法动你的账户。【回答】
在哪里可以查到开了多少证券账户【提问】
1、可以打证券公司的客服热线,根据语音提示来操作;2、去服务网点的证券公司,用姓名和身份证号码即可查到开户的记录;3、持有效证件到证券登记的机构去询问。【回答】
非法证券都有哪些【提问】
第一种：非法荐股非法荐股是指无资格的机构和个人，以证券投资分析，预测或建议等方式，向投资者或客户提供直接、间接的有偿咨询服务的活动，其行为模式主要包括网络直播荐股、微博微信荐股、软件荐股、培训荐股等。根据新证券法，这些行为涉嫌非法经营证券业务。第二种：股市黑嘴股市黑嘴是指编造、传播虚假信息或误导性信息，影响股票价格或交易量，甚至操纵市场等牟取非法利益的机构和个人。第三种：杀猪盘“杀猪盘”是“诈骗分子”自己起的名字。他们准备好人设、交友套路等“猪饲料”，将社交平台称为“猪圈”，在其中寻找被他们称为“猪”的诈骗对象。通过建立恋爱关系，即“养猪”。最后骗取钱财，即“杀猪”。第四种：场外配资以高于投资者支付的保证金数倍的比例向其出借资金，借助信息系统，为投资者开立虚拟账户、借用他人证券账户，代理客户买卖证券，按照交易量一定比例收取费用。场外配资活动看似一本万利、方便快捷，其实往往蕴藏着巨大风险。第五种：原始股原始股骗局就是利用股民贪念高额回报的心理，不法分子往往说自己公司即将要申请上市，对外公开募集资金，股票价格便宜，一上市投资回报翻几番。真正等你购买后等上几年都没有上市，最后血本无归。第六种：庞氏骗局庞氏骗局是一个投资骗局，它承诺低风险，高回报，但它并没有真正的投资，最终注定要崩盘，给投资者造成大量损失。庞氏骗局的问题在于投资者的收益并不是真正来自所投项目，而是把新投资人的钱给老投资人的金钱分配。【回答】
第七种：数字货币他们通常搞一套自己的货币，以自己微薄的信用背书，起个高级的英文名字，再配一个说明书，也就是传说中的白皮书，就开始传销诈骗。但是他们并没有得到官方机构的认可。第八种：外汇诈骗外汇诈骗有以下几个显著特征：公司注册地多为境外很难找到的地方，充值的账户也都不是正规渠道；所谓的外汇牌照大多是一些没有听说过的小国家；神一样的操盘手，给你做高抛低吸。其实大多是假数据；类似传销的人拉人，拿提成的佣金分成机制。第九种：现货交易以黄金白银作为现货交易类别，用包装成类似证券开户的廉价软件平台，吸引投资者，实则后台人为操控，设下层层陷阱，我国除上海黄金交易所外，没有任何一家正规的黄金白银交易所。【回答】