福费廷和国际保理的区别

1. 福费廷和国际保理的区别

一、主体不同
1、福费延：在延期付款的大型设备贸易中，出口商把经进口商承兑的，或经第三方担保的，期限在半年至五六年的远期汇票，无追索权地售予出口商所在地的银行或大金融公司，提前取得现款的一种资金融通形式。
2、国际保理：以商业信用出口货物时（如以D/A作为付款方式），出口商交货后把应收账款的发票和装运单据转让给保理商，即可取得应收取的大部分贷款，日后一旦发生进口商不付或逾期付款，则由保理商承担付款责任，在保理业务中，保理商承担第一付款责任。


二、特点不同
1、福费延：承担费的收取按照贴现票据面值及承诺的实际天数乘以承担费率来计算。
2、国际保理：为出口商的出口赊销提供贸易融资、销售分户帐管理、账款催收和坏帐担保等服务。
三、期限不同
1、福费延：福费廷属于中期融资，融资期限可长达10年。
2、国际保理：进口保理商将为进口商初步核准一定信用额度，并于第5个工作日将有关条件及报价通知我国保理商。

参考资料来源：百度百科-国际保理
参考资料来源：百度百科-福费廷

2. 信用证、押汇、保理、福费廷之间的区别

区别如下
1、信用证是一种国际贸易结算方式,与融资业务相关的保理\福费廷\押汇不是一回事，信用证是支付方式，不是融资产品。
2、保理是银行针对远期赊账业务的一种无追索权的100%发票金额的融资业务,分单保理和双保理，针对其他支付方式下的融资。
3、福费廷是银行针对远期信用证结算业务的一种无追索权的100%发票金额的融资业务，针对信用证的融资产品，简单的说就是银行愿意买断这个信用证，给你融资。
4、押汇是出口方的银行单方面给出的有追索权的融资业务,一般只能办理发票金额的80%-90%.
5、相对于融资成本多少的排序(从多到少): 保理--福费廷--押汇；相对于融资风险大小的排序(从大到小): 押汇--福费廷和保理。
6、押汇、保理、福费廷都是一种出口融资方式。
二、名词解释
1、信用证的英语是L/C，与T/T，D/P，D/A等都是国际贸易中常用的结算方式，它是银行对出口商保证付款的承诺，只要出口商按照信用证的指示提交相应的出口相关文件，就可以获得银行付款，而不管到时进口商是否付款，是一种银行信用，不是商业信用。
2、押汇又称买单结汇，是指议付行在审单无误情况下，按信用证条款买入受益人（外贸公司）的汇票和单据，从票面金额中扣除从议付日到估计收到票款之日的利息，将余款按议付日外汇牌价折成人民币，拔给外贸公司。议付行向受益人垫付资金买入跟单汇票后，即成为汇票持有人，可凭票向付款行索取票款。
3、保理又称托收保付，出口商将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给保理商（提供保理服务的金融机构），由保理商向其提供资金融通、进口商资信评估、销售账户管理、信用风险担保、账款催收等一系列服务的综合金融服务方式。它是国际贸易中以托收、赊账方式结算货款时，出口方为了避免收汇风险而采用的一种请求第三者（保理商）承担风险责任的做法。
4、福费廷是改善出口商现金流和财务报表的无追索权融资方式，包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的、并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务就叫做包买票据，音译为福费廷。

扩展资料
信用证，是指银行根据进口人（买方）的请求，开给出口人（卖方）的一种保证承担支付货款责任的书面凭证。在信用证内，银行授权出口人在符合信用证所规定的条件下，以该行或其指定的银行为付款人，开具不得超过规定金额的汇票，并按规定随附装运单据，按期在指定地点收取货款。信用证支付的一般程序是：
（1）进出口双方当事人应在买卖合同中，明确规定采用信用证方式付款。
（2）进口人向其所在地银行提出开证申请，填具开证申请书，并交纳一定的开证押金或提供其它保证，请银行（开证银行）向出口人开出信用证。
（3）开证银行按申请书的内容开立以出口人为受益人的信用证，并通过其在出口人所在地的代理行或往来行(统称通知行）把信用证通知出口人。
（4）出口人在发运货物，取得信用证所要求的装运单据后，按信用证规定向其所在地行（可以是通知行、也可以是其它银行）议付货款。
（5）议付行议付货款后即在信用证背面注明议付金额。
参考资料  百度百科 信用证

3. 福费廷业务与保理业务的相同点和不同点？

相同点：都是由出口商向银行卖断汇票或期票。
区别：
1、适用性不同：福费廷业务只适用于信用证项下经有关银行承兑或保付后办理，保理业务则适用于非证业务。
2、兑付不同：福费廷业务通常可按承兑付款金额，扣除融资利息后，全额得到融资，通常银行在办理保理时通常按应收帐款的80%融资。
3、操作过程不同：办理福费廷业务的银行应对承兑银行进行评估，对风险情况形成代理行额度，在承兑行有额度且额度足够的情况下，才接受出口商办理福费廷的申请。保理业务则需要对进口商的资信进行评估，依赖于进口保理商对进口商的评估，得出一个风险担保额度，并对初步评估的额度及相关保理费用通过出口保理商通过出口商。

扩展资料：
注意事项：
在福费廷业务中，卖方银行通常在信用证项下买断受益人对开证行的债权，自行持有或在二级市场进行转卖。因为有开证行的承兑或承付，所以对买入福费廷的银行来说属于低风险业务。如果将其转卖，则可以节省自身贷款规模，增加非利息收入，同时又将开证行的国家风险、信用风险等转移给买受债权的一方，看起来是一项完美的业务。
我国最高院在《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第十条中规定了不得止付的四种情形，其中就包括议付行善意地进行了议付。这种欺诈例外之例外原则旨在保护信用证关系中善意的第三人。
参考资料来源：百度百科-保理业务
参考资料来源：百度百科-福费廷业务

4. 进出口押汇、保理、福费廷三种业务具体有哪些区别？

一：出口账单是信用证下所有文件的融资。 公司提交订单后，可以申请账单支付。 银行的汇款贷款有追索权。 也就是说，如果信用证没有收到款项，借款人还必须偿还银行。
二：福费廷是长期信用证下的融资业务。 开证行接受单据后才能申请贷款。 这笔贷款相当于收取外汇。 银行没有追索权
三：具体区别如下：

5. 信用证、押汇、保理、福费廷之间的区别

1.用证的英语是L/C，与T/T，D/P，D/A等都是国际贸易中常用的结算方式，它是银行对出口商保证付款的承诺，只要出口商按照信用证的指示提交相应的出口相关文件，就可以获得银行付款，而不管到时进口商是否付款，是一种银行信用，不是商业信用。
2.押汇、保理、福费廷都是一种出口融资方式。
3.押汇（documentary bills）又称买单结汇，是指议付行在审单无误情况下，按信用证条款买入受益人（外贸公司）的汇票和单据，从票面金额中扣除从议付日到估计收到票款之日的利息，将余款按议付日外汇牌价折成人民币，拔给外贸公司。
议付行向受益人垫付资金买入跟单汇票后，即成为汇票持有人，可凭票向付款行索取票款。 银行做出口押汇，是为了对外贸公司提供资金融通，利于外贸公司的资金周转。
4.保理（Factoring）又称托收保付，出口商将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给保理商（提供保理服务的金融机构），由保理商向其提供资金融通、进口商资信评估、销售账户管理、信用风险担保、账款催收等一系列服务的综合金融服务方式。
它是国际贸易中以托收、赊账方式结算货款时，出口方为了避免收汇风险而采用的一种请求第三者（保理商）承担风险责任的做法。
5.福费廷(Forfaiting)，改善出口商现金流和财务报表的无追索权融资方式，包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的、并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务就叫做包买票据，音译为福费廷。

扩展资料：
信用证，是指银行根据进口人（买方）的请求，开给出口人（卖方）的一种保证承担支付货款责任的书面凭证。
在信用证内，银行授权出口人在符合信用证所规定的条件下，以该行或其指定的银行为付款人，开具不得超过规定金额的汇票，并按规定随附装运单据，按期在指定地点收取货款。
信用证支付的一般程序是：
（1）进出口双方当事人应在买卖合同中，明确规定采用信用证方式付款。
（2）进口人向其所在地银行提出开证申请，填具开证申请书，并交纳一定的开证押金或提供其它保证，请银行（开证银行）向出口人开出信用证。
（3）开证银行按申请书的内容开立以出口人为受益人的信用证，并通过其在出口人所在地的代理行或往来行(统称通知行）把信用证通知出口人。
（4）出口人在发运货物，取得信用证所要求的装运单据后，按信用证规定向其所在地行（可以是通知行、也可以是其它银行）议付货款。
（5）议付行议付货款后即在信用证背面注明议付金额。
内容
(1)对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。
(2)对货物的要求。根据合同进行描述。
(3)对运输的要求。
(4)对单据的要求，即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。
(5)特殊要求。
(6)开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。
(7)国外来证大多数均加注：“除另有规定外，本证根据国际商会《跟单信用证统一惯例》即国际商会600号出版物 （《ucp600》）办理。”
(8)银行间电汇索偿条款(t/t reimbursement clause)。
信用证三原则：
一、信用证交易的独立抽象原则；
二、信用证严格相符原则；
三、信用证欺诈例外原则。
参考资料：百度百科-信用证

6. 信用证、押汇、保理、福费廷之间的区别

区别如下
1、信用证是一种国际贸易结算方式,与融资业务相关的保理\福费廷\押汇不是一回事，信用证是支付方式，不是融资产品。
2、保理是银行针对远期赊账业务的一种无追索权的100%发票金额的融资业务,分单保理和双保理，针对其他支付方式下的融资。
3、福费廷是银行针对远期信用证结算业务的一种无追索权的100%发票金额的融资业务，针对信用证的融资产品，简单的说就是银行愿意买断这个信用证，给你融资。
4、押汇是出口方的银行单方面给出的有追索权的融资业务,一般只能办理发票金额的80%-90%.
5、相对于融资成本多少的排序(从多到少): 保理--福费廷--押汇；相对于融资风险大小的排序(从大到小): 押汇--福费廷和保理。
6、押汇、保理、福费廷都是一种出口融资方式。
二、名词解释
1、信用证的英语是L/C，与T/T，D/P，D/A等都是国际贸易中常用的结算方式，它是银行对出口商保证付款的承诺，只要出口商按照信用证的指示提交相应的出口相关文件，就可以获得银行付款，而不管到时进口商是否付款，是一种银行信用，不是商业信用。
2、押汇又称买单结汇，是指议付行在审单无误情况下，按信用证条款买入受益人（外贸公司）的汇票和单据，从票面金额中扣除从议付日到估计收到票款之日的利息，将余款按议付日外汇牌价折成人民币，拔给外贸公司。议付行向受益人垫付资金买入跟单汇票后，即成为汇票持有人，可凭票向付款行索取票款。
3、保理又称托收保付，出口商将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给保理商（提供保理服务的金融机构），由保理商向其提供资金融通、进口商资信评估、销售账户管理、信用风险担保、账款催收等一系列服务的综合金融服务方式。它是国际贸易中以托收、赊账方式结算货款时，出口方为了避免收汇风险而采用的一种请求第三者（保理商）承担风险责任的做法。
4、福费廷是改善出口商现金流和财务报表的无追索权融资方式，包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的、并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务就叫做包买票据，音译为福费廷。

扩展资料
信用证，是指银行根据进口人（买方）的请求，开给出口人（卖方）的一种保证承担支付货款责任的书面凭证。在信用证内，银行授权出口人在符合信用证所规定的条件下，以该行或其指定的银行为付款人，开具不得超过规定金额的汇票，并按规定随附装运单据，按期在指定地点收取货款。信用证支付的一般程序是：
（1）进出口双方当事人应在买卖合同中，明确规定采用信用证方式付款。
（2）进口人向其所在地银行提出开证申请，填具开证申请书，并交纳一定的开证押金或提供其它保证，请银行（开证银行）向出口人开出信用证。
（3）开证银行按申请书的内容开立以出口人为受益人的信用证，并通过其在出口人所在地的代理行或往来行(统称通知行）把信用证通知出口人。
（4）出口人在发运货物，取得信用证所要求的装运单据后，按信用证规定向其所在地行（可以是通知行、也可以是其它银行）议付货款。
（5）议付行议付货款后即在信用证背面注明议付金额。
参考资料  百度百科 信用证

7. 福费廷业务与保理业务的相同点和不同点？

相同点：都是由出口商向银行卖断汇票或期票。
区别：
1、适用性不同：福费廷业务只适用于信用证项下经有关银行承兑或保付后办理，保理业务则适用于非证业务。
2、兑付不同：福费廷业务通常可按承兑付款金额，扣除融资利息后，全额得到融资，通常银行在办理保理时通常按应收帐款的80%融资。
3、操作过程不同：办理福费廷业务的银行应对承兑银行进行评估，对风险情况形成代理行额度，在承兑行有额度且额度足够的情况下，才接受出口商办理福费廷的申请。保理业务则需要对进口商的资信进行评估，依赖于进口保理商对进口商的评估，得出一个风险担保额度，并对初步评估的额度及相关保理费用通过出口保理商通过出口商。

扩展资料：
注意事项：
在福费廷业务中，卖方银行通常在信用证项下买断受益人对开证行的债权，自行持有或在二级市场进行转卖。因为有开证行的承兑或承付，所以对买入福费廷的银行来说属于低风险业务。如果将其转卖，则可以节省自身贷款规模，增加非利息收入，同时又将开证行的国家风险、信用风险等转移给买受债权的一方，看起来是一项完美的业务。
我国最高院在《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第十条中规定了不得止付的四种情形，其中就包括议付行善意地进行了议付。这种欺诈例外之例外原则旨在保护信用证关系中善意的第三人。
参考资料来源：百度百科-保理业务
参考资料来源：百度百科-福费廷业务

8. 进出口押汇、保理、福费廷三种业务具体有哪些区别？

一：出口账单是信用证下所有文件的融资。 公司提交订单后，可以申请账单支付。 银行的汇款贷款有追索权。 也就是说，如果信用证没有收到款项，借款人还必须偿还银行。
二：福费廷是长期信用证下的融资业务。 开证行接受单据后才能申请贷款。 这笔贷款相当于收取外汇。 银行没有追索权
三：具体区别如下：