各大银行私行客户标准

1. 各大银行私行客户标准

 虽然根据银监会发布的《商业银行理财产品销售办法》中，有明确对私人银行客户标准的设置为金融净资产达到600万元（含）人民币以上即可，但是这个标准在银行的具体执行中并不是统一的。私人银行客户标准主要还是需要以客户所在的银行的私人银行客户标准为准。
    
  （1）农业银行、交通银行、中信银行、平安银行和浙商银行的私人银行客户标准是日均金融资产在600万元（含）以上。
  （2）建设银行、招商银行和光大银行的标准为日均总资产在1000万元及以上。
  （3）工商银行、浦发银行和民生银行的标准为日均资产在800万元以上。
  在资产管理或财富管理行业中，客户的划分堪称是一个技术活，从目前来看，起码有以下几种分类：一般客户、高资产净值、合格投资者和私人银行客户。以商业银行理财为例，
  1、一般客户之前是以5万为申购起点的申购投资者，现在改成了1万。
  2、高资产净值客户是指满足下列条件之一的商业银行客户：
  （1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；
  （2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；
  （3）个人收入在三年内每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
  3、对于合格投资者而言，这个是资管新规和理财新规中沿用私募基金的划分，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。
  （1）具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。
  （2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
  （3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
  其中，合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元，投资于单只混合类产品的金额不低于40万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元。
  4、私人银行客户的划分主要有日均金融资产余额为600万元、800万元和1000万元三个类别，各银行之间有所差异。很显然，私人银行客户在各客户类型中划分的标准最高，其次为高资产净值客户、合格投资者和一般客户。

2. 上海银行客户等级是如何划分的

高端客户，中端客户，普通客户。
第一类为高端客户，银行提供私人银行服务，以黑金卡或私人银行卡作为客户在银行等级的区分。这些客户给银行带来最大的价值，一个人的存款就基本占到了百分之十的资金总量。的确，二八原则，最富有的那部分20%掌握着全世界的财富，说多了都是泪。

第二类为中端客户，此类客户也为银行营业网点带来了较大收益并具有相当的发展潜力，这类客户贡献的价值仅仅次于第一类客户。主要享受白金服务礼遇，以白金卡或金卡作为客户等级区分。这类客户群体是银行零售银行业务最为稳定的基础客户。

第三类为低端客户，即在银行客户群体中占比最大的客户，以量制胜，用基数撑起来总量。由于这类客户为银行营业网点带来的业务收入往往可能不足以弥补网点投入成本，故客户享受的也是最基本的银行金融服务，甚至尽量被引导使用自助银行服务。
所以之前的互联网的货币基金也是瞄准了这类客群，目前这些新发的互联网金融公司银行想做这块，已经望尘莫及。

上海银行客户等级介绍：
上海银行的金卡和白金卡的区别，就是对客户的分层。
一般来说，银行对优质客户会批金卡。除满足申请信用卡所需的基本条件之外，年收入40万元以上的人士获批金卡的可能性更大。
白金卡是发卡机构为区别于金卡客户而推出的信用卡，并提供比金卡更高端的服务与权益，通常，银行会主动邀请有资质的客户办理白金卡，白金卡客户可享有白金客服专线服务和尊贵的附加值服务。一般银行白金信用卡的申办标准多为10万元以上的年薪或者50万元以上的财力证明。

3. 上海银行私行客户标准

高资产净值客户是指满足下列条件之- -的商业银行客户:(1) 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人;(2)认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人;(3)个人收入在三年内每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。拓展资料一、各大行私户标准虽然根据银监会发布的《商业银行理财产品销售办法》中，有明确对私人银行客户标准的设置为金融净资产达到600万元(含)人民币以上即可，但是这个标准在银行的具体执行中并不是统一的。私人银行客户标准主要还是需要以客户所在的银行的私人银行客户标准为准。(1)农业银行、交通银行、中信银行、平安银行和浙商银行的私人银行客户标准是日均金融资产在600万元(含)以上。(2) 建设银行、招商银行和光大银行的标准为日均总资产在1000万元及以上。(3)工商银行、浦发银行和民生银行的标准为日均资产在800万元以上。在资产管理或财富管理行业中，客户的划分堪称是一个技术活，从目前来看，起码有以下几种分类: -般客户、高资产净值、合格投资者和私人银行客户。以商业银行理财为例，1、-般客户之前是以5万为申购起点的申购投资者，现在改成了1万。2、高资产净值客户是指满足下列条件之- -的商业银行客户:(1) 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人;(2)认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人;(3)个人收入在三年内每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。3、对于合格投资者而言，这个是资管新规和理财新规中沿用私募基金的划分，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于-定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。(1)具有2年以上投资经历，且满足以下条件之- -: 家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。(2)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。(3)金融管理部i ]视为合格投资者的其他情形。其中，合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元，投资于单只混合类产品的金额不低于40万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元。4、私人银行客户的划分主要有日均金融资产余额为600万元、800万元和1000万元三个类别，各银行之间有所差异。很显然，私人银行客户在各客户类型中划分的标准最高，其次为高资产净值客户、合格投资者和一般客户。