银行理财顾问要保险代理资格证吗

1. 银行理财顾问要保险代理资格证吗

银行理财顾问要既熟悉银行业务，又精通证券、保险
对于理财顾问经验和背景，46%的投资家庭希望服务于自己的理财顾问是既熟悉银行业务，又精通证券、保险等金融业务的资深专家，这样才能保证所提供的理财服务更专业和更有收益保障。面对越来越强烈的个人理财需求，专业的、训练有素的个人理财顾问将会越来越受到众多机构和客户的青睐。
银行、证券、基金等金融机构对个人理财顾问的要求有所不同。
对于初级理财顾问来说，银行倾向于本科及硕士以上学历，其他一些机构在学历上则没有太严格要求，也会接受部分专科的毕业生，但是综合素质和从业经验是考核的主要标准，这两点将决定入职后所享受的薪金待遇等。
高级理财顾问的要求较高，如硕士以上学历、海外经验并熟悉国际金融市场的法律法规和操作环境等，同时从业的业绩情况也会在考核范围内。此外，从业资格证则是必备的条件。

个人学习能力很重要
在国家理财规划师（CHFP）的考题中，对于计算部分的要求很简单，不需要专业的知识。但是在实际操作过程中，对于处理问题的逻辑思考能力要求是很高的，每个客户的需求都不一样，需要做好准确的把握。
其次，个人的学习能力很重要，要关注金融理财产品、经济政策法规、大的经济活动，这些都关系到理财行业新的走向。比如说在宏观经济调控下，房产的保值增值性会受到多大程度的影响。
对于想要从事这个领域的人来说，没有专业的限制要求，在很多大学里，现在都有专门的金融理财俱乐部，他们都是来自于不同专业的学生，但可以肯定的是他们对金融理财有兴趣，而且他们做得都很棒。

2. 在银行工作需要保险代理人从业资格证吗？

同学你好，很高兴为您解答！

　　保险代理人资格证是一个从事保险销售工作的必要条件。如果您是到银行工作，这个证应该完全没有作用的。您可以考虑参加银行从业资格证考试。

　　银行从业资格证考试考试时间

　　2015年上半年银行从业资格考试时间定于6月。考试已更名为：银行业专业人员职业资格考试。考试时长：120分钟，考试方式：计算机考试。在同一时间考试的两个科目不能同时选择，请考生报名时注意。

　　6月日9：00-11：00《银行业法律法规与综合能力》

　　13：00-15：00《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》公司信贷科目

　　16：00-18：00《银行业专业实务》个人理财科目

　　6月日9：00-11：00《银行业法律法规与综合能力》

　　13：00-15：00《银行业专业实务》风险管理、个人理财科目

　　16：00-18：00《银行业专业实务》个人贷款科目

　　2015年下半年考试时间为：2015年10月31日、11月1日。

　　考试科目：法律法规与综合能力、个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款（可任意选考）。

　　具体安排：

　　周六

　　9：00-11：00法律法规与综合能力

　　13：00-15：00法律法规与综合能力、公司信贷

　　16：00-18：00个人理财

　　周日

　　9：00-11：00法律法规与综合能力

　　13：00-15：00风险管理、个人理财

　　16：00-18：00个人贷款

　　在同一时间考试的两个科目不能同时选择，请考生报名时注意。

　　考试时长：120分钟

　　考试方式：计算机考试

　　考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题

　　希望我的回答能帮助您解决问题，如您满意，请采纳为最佳答案哟。

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3. 进银行有保险代理人从业人员资格证书有用么？

没有用。
《保险代理资格证书》是中国保监会对保险代理从业人员基本资格的认定，须通过参加中国保监会统一组织的保险代理从业人员基本资格考试方可取得，它并不具有展业证明的效力，此证由中国保监会统一印制。
进入银行应取得中国银行业从业人员资格认证。
具有下列条件的中国公民，可报名参加考试：
1、年满18周岁;
2、具有完全民事行为能力;
3、高中以上文化程度。

4. 银行理财经理需要考哪些证书

银行理财经理需要考的证书:首先银行从业资格证、基金从业资格证、证券从业资格证这些都是最基础的证书。其次还有一个重要的证书RFP证书。

RFP （Registered Financial Planner），全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际权威认证资质。RFP是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有RFP认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内，RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务，因此对于银行理财经理而言这个证书有一定帮含金量。

5. 金融管理与实务专业要考保险代理从业资格证书，这和保险从业人员资格证书是否一样

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相同点：两者都必须取得保险代理人的资格后才能上岗。不同点：1.保险公司的业务员叫保险营销员，所持有的是展业证。保险代理机构的业务员叫保险代理人，所持有的是执业证书。2.公司和代理人之间都会签定委托代理合同，所谓代理人就是给保险公司的产品做代理一样去销售。代理人就相当与代理商一样。佣金和手续费用应该是一样的。所以他们都是必须考取一个保险从业资格证。保险代理签的是代理合同，不是保险公司编制内员工，没有名额限制，只要招的到人招多少都可以，同时待遇方面在过了半年或者1年后就没有底薪了，纯粹靠佣金，不过考勤不严格，比较适合家庭主妇和时间不是很充裕的人员。保险销售从业人员签的是劳动合同，是保险公司编制内员工，有一定的名额限制，一般需要2-3年从业经验的人员才会录取，待遇方面有底薪，同时享受5险一金，如果做单且可以拿绩效和佣金，但是考勤严格，考核压力也更大。

6. 银行理财师具体是指什么，要什么从业资格证书？

　　一、银行理财师，即理财规划师(Financial Planner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
　　二、从业人员需要取得理财师国家职业资格认证。
　　理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

7. 考到保险代理人资格证以后可以从事财产保险业务吗？

考到保险代理人资格证以后可以从事财产保险业务。《保险代理资格证书》是中国保监会对保险代理从业人员基本资格的认定，须通过参加中国保监会统一组织的保险代理从业人员基本资格考试方可取得，它并不具有展业证明的效力，此证由中国保监会统一印制。有的保险公司必须是入职财产保险公司业务才可以从事财产保险业务，有的是可以做人寿保险业务，也可以做财产保险业务。看入职的保险公司而定。
保险代理人资格证考试的基本内容：
1、考试时间
春季（4月），2015年10月22日开始报名，2016年3月6日报名截止，考试时间为4月16日起连续两个周末；秋季（10月），2015年10月22日开始报名，016年8月31日报名截止，考试时间为10月22日起连续两个周末。
2、考试地点
该考试考场覆盖大部分省会城市、直辖市，包括北京、上海、广州、深圳、湛江、东莞、天津、南京、苏州、连云港、盐城、常州、无锡、徐州、南通、成都、长沙、合肥、哈尔滨、石家庄、太原、沈阳、长春、福州、南昌、郑州、南宁、重庆、宁波、大连、青岛、济南、厦门、昆明、杭州、西安、武汉、乌鲁木齐、西宁、兰州、贵阳、海口、呼和浩特、银川。
3、考试书目
《保险从业人员职业道德》、《人身保险产品》、《人身保险合同》、《员工福利计划:政策与外部环境》、《寿险公司经营与管理》、《风险管理与人身保险》、《个险营销与组织发展》、《团体保险》、《银行保险》、《人身保险市场与营销》、《养老保险原理及经营运作》、《人身保险会计与财务》、《养老保险外部环境及政策》、《企业年金理论与实务》、《寿险公司资产管理》、《寿险公司人力资源管理》、《健康保险原理及经营运作》、《健康保险外部环境及政策》等。

8. 保险从业人员代理资格证怎么考

2015年6月13日起保险代理人资格证已经停止考试，不需要再考了，以后不再有这个证书了。自6月13日起，辽宁、天津、北京、河南、河北、湖北、山东、山西等地已明确停止保险从业人员资格考试，当地保险行业已下发《停止保险销售从业人员、保险经纪从业人员资格考试的通知》有关事项通知如下：一、6月13日前已经参加考试的，考试费不退，成绩合格者正常发放资格证书。二、6月13日前已经报名缴费，但尚未参加考试的考生，自愿选择是否继续参加考试，如不参加考试应退还其考试费。如继续参加考试，成绩合格者不发放资格证书，仅发放成绩单（考前告知考生，避免纠纷），成绩单可加盖协会印鉴。三、自6月13日起，停止受理保险销售从员人员和保险经纪从业人员资格证书换发、变更、补发等申请。四、各市协会于6月30日前，将尚未打印的资格证书打印发放完毕，将“中国保监会资格证书专用章”缴我会。五、6月30日前将库存的空白资格证书、收费票据进行盘点和清理，填写“清理单”盖章后一并缴我会。六、6月30日前对考试费用进行清理核对后，缴保监会考试专用帐户，并完成与深圳永兴元公司的结算。七、保险销售从业人员、保险经纪从业人员上岗前，所属公司应当为其在保监会保险中介监管信息系统进行执业登记，但资格证书不作为执业登记的必要条件。八、各市协会要向各公司和考生做好政策宣传工作，防止误读，引发投诉或群体性事件，密切关注舆情，发现问题及时报告。2015年4月24日，全国人民代表大会常务委员会通过修改《保险法》的决定，取消保险销售从业人员、保险经纪从业人员资格核准审批事项。
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