摩羯智投 招商银行

1. 摩羯智投 招商银行

　　您好，摩羯智投是运用机器学习算法融合招商银行十余年财富管理实践及基金研究经验，构建的以公募基金为基础的、全球资产配置的“智能基金组合销售服务”。
　　摩羯智投不是一个单一的产品，它是一套完整的服务流程，包含了对客户投资资金风险属性的KYC—组合构建—组合收益率展示---风险预警提示---持仓调整建议---组合跟踪报告等售前、售中、售后的全流程服务环节。
　　摩羯智投不是给客户提供一个保证的投资收益或者战胜某个业绩基准，它运用“目标---风险策略”，由客户自己根据需要设定承受的风险要求和收益期望、机器据此构建基金组合、以将组合的风险收益控制在客户设定的目标范围内，从而完成客户的投资计划。
　　

2. 招商银行摩羯智投的优势是什么？有没有专业的人解释一下，感谢！

您好，摩羯智投是运用机器学习算法融合招商银行十余年财富管理实践及基金研究经验，构建的以公募基金为基础的、全球资产配置的“智能基金组合销售服务”。
　　摩羯智投不是一个单一的产品，它是一套完整的服务流程，包含了对客户投资资金风险属性的KYC—组合构建—组合收益率展示---风险预警提示---持仓调整建议---组合跟踪报告等售前、售中、售后的全流程服务环节。
　　摩羯智投不是给客户提供一个保证的投资收益或者战胜某个业绩基准，它运用“目标---风险策略”，由客户自己根据需要设定承受的风险要求和收益期望、机器据此构建基金组合、以将组合的风险收益控制在客户设定的目标范围内，从而完成客户的投资计划。
　　

3. 工行、招行将下线智能投顾，招行摩羯智投已累计服务20多万客户

  近日，包括工商银行和招商银行在内的多家大型银行公告，智能投顾业务将于6月30日下线，预示着整个银行系已经运行多年的业务跟随监管进行调整。 
    招商银行发布《关于摩羯智投业务调整的公告》称，自7月1日，将不再提供“摩羯智投”业务的购买、调仓、业绩展示、投资陪伴等服务，同时招商银行将不再提供摩羯智投搜索等功能，持仓客户的赎回交易不受影响。 
    其他银行公告内容与招商银行类似。 
    智能投顾业务比较小众，主要业务内容是通过构建基金组合，适时动态调整，向不同风险偏好的投资者提供匹配的基金组合。这种业务在一定程度上解决了小白投资者“买什么、什么时候买”的问题。 
    根据招商银行APP显示，摩羯智投自2016年推出以来，累计服务客户20多万户，累计销售规模超140亿元。 
    本次智能投顾停运，是因为已经到达监管规定的最后期限。2021年11月，多地证监部门下发《关于规范基金投资建议活动的通知》，《通知》要求基金投资顾问机构应在2021年底前，令存量基金投资组合策略建议活动满足要求；   而不具业务资格的基金销售机构，则应当在2022年6月30日前完成整改任务。  
    目前，基金投顾业务试点机构共有60多家，其中获得试点资格的银行仅有工商银行、招商银行和平安银行。   而三家持牌机构也将智能投顾下线的主要原因是，原有的智能投顾业务不能满足基金投顾业务的相关要求，比如不能展示基金组合的业绩、不能提供调仓建议等。  
     （作者 | 李峥，编辑 | 朗明）