对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措施有哪些

1. 对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措施有哪些

法律分析：国家可以采取保全措施，查封、扣押或者冻结金融机构、特定非金融机构的财产。
法律依据：《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》 第五条 金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。
对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构、特定非金融机构应当一并采取冻结措施。
对按照本办法第十一条的规定收取的款项或者受让的资产，金融机构、特定非金融机构应当采取冻结措施。

2. 金融机构未按规定协助采取紧急支付临时冻结措施的可能面临的后果包括

金融机构等相关单位未依照规定协助公安机关采取紧急止付、临时冻结措施的，由公安机关责令改正；拒不改正的，由公安机关处十万元（五万）以上二十万元以下罚款，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款；情节严重的，公安机关可以建议有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分。反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。紧急止付是指银行卡被紧急冻结，无法支付的意思。被紧急止付通常是发生在银行卡被盗刷、挂失、违法操作之后，最大的可能是公安局冻结了你的银行卡，导致你的银行卡被紧急止付，要想解决这个问题，需要根据缘由来。1、若是银行卡存在交易风险，比如盗刷、网络诈骗等产生账户交易风险的话，可以拨打银行的客服电话，随后咨询并说明情况申请解冻即可。2、因为逾期、欠费而导致的。持卡人可以携带银行卡、身份证等证件前往营业厅进行办理申请解封，向工作人员申请解封，并及时还清所有欠款即可。3、因为系统故障而导致的。持卡人至需要耐心地等待故障排除，排除后银行会启动纠错机制，不会有其他问题的，也会保障资金安全的。止付是银行为加强管理，保证安全，防止伪卡及遗失卡被冒用造成损失和不良影响而采取的一种防范措施。同时，也是应持卡人要求止付主卡或附属卡，减少持卡人损失和风险的重要环节。银行卡被紧急止付之后，可以第一时间向银行咨询，为什么会这样，工作人员会为你解答的。法律依据:《反有组织犯罪法》第二十七条规定，公安机关核查有组织犯罪线索，经县级以上公安机关负责人批准，可以查询嫌疑 人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产信息。公安机关核查黑社会性质组织犯罪线索，发现涉案财产有灭失、转移的紧急风险的，经设区的市级以上公安机关负责人批准，可以对有关涉案财产采取紧急止付或者临时冻结、临时扣押的紧急措施，期限不得超过四十八小时。期限届满或者适用紧急措施的情形消失的，应当立即解除紧急措施。

3. 金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后,应当立即解除冻结的情形包括

4. 办理冻结业务时，金融机构经办人员应当核实哪些证件和法律文书

你好，在办理冻结业务时，法院可在诉讼阶段前、中期，强制执行期间对银行账户进行冻结，法院应当出具民事裁定书以及冻结单（手续性文件）。银行需要审查民事裁定书，法院人员工作证、执行公务证，以及冻结单。同时要核对要冻结的账户信息。拓展资料：1、申请银行卡冻结的流程如下，短期冻结：通过电话银行口头挂失。挂失一次生效5天，5天后自动发布，可重复操作；可在ATM/网银/手机银行故意输入错误密码3次，卡可被冻结：24小时后基本自动解锁，也可持身份证到柜台办理银行网点解锁；长期冻结：持身份证和银行卡到银行柜台办理银行卡注销。如何取消银行卡冻结2、个人输入错误密码超过银行规定次数导致解冻。银行为了保护用户的用卡习惯，规定了密码输入次数。有些银行有3次，有些银行有10次。如果解冻是因为这个原因，那就很简单了。带好身份证和银行卡到最近的营业厅。在号码机上取票时选择个人业务，等待语音呼叫您。轮到你时，向工作人员说明情况。工作人员自然会帮助您。还有一种情况是银行系统故障导致的。这种情况发生的概率非常低，但也有。3、发生这种情况时，请携带您的身份证和银行卡到上述营业厅。当你如实告诉工作人员你的情况时，工作人员会帮你打听。如果确定是银行的原因，他们一般会向你道歉。再就是银行卡因第三方被冻结。目前，这种情况是存在的。一般情况下，个人银行卡会被冻结，这可能是办理法律案件所必需的，而在一些特殊情况下，银行卡需要被冻结。如果一般银行卡因为这些原因被冻结，需要详细分析银行卡什么时候解冻。这里我就不多说了。4、人民检察院、公安机关根据侦查需要，可以按照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。 有关单位和个人应当予以配合。 嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结，不得重复冻结。

5. 冻结存款、汇款的行政强制措施应当由哪个机关实施?

法律咨询： 中顾法律网律师回答： 冻结存款、汇款应当由法律规定的行政机关实施，不得委托给其他行政机关或者组织;其他任何行政机关或者组织不得冻结存款、汇款。 相关法律知识： 《中华人民共和国行政强制法》中有关内容的规定 第二十二条 查封、扣押应当由法律、法规规定的行政机关实施，其他任何行政机关或者组织不得实施。 第二十三条 查封、扣押限于涉案的场所、设施或者财物，不得查封、扣押与违法行为无关的场所、设施或者财物;不得查封、扣押公民个人及其所扶养家属的生活必需品。 当事人的场所、设施或者财物已被其他国家机关依法查封的，不得重复查封。 第二十四条 行政机关决定实施查封、扣押的，应当履行本法第十八条规定的程序，制作并当场交付查封、扣押决定书和清单。 查封、扣押决定书应当载明下列事项： (一)当事人的姓名或者名称、地址; (二)查封、扣押的理由、依据和期限; (三)查封、扣押场所、设施或者财物的名称、数量等; (四)申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限; (五)行政机关的名称、印章和日期。 查封、扣押清单一式二份，由当事人和行政机关分别保存。 第二十五条 查封、扣押的期限不得超过三十日;情况复杂的，经行政机关负责人批准，可以延长，但是延长期限不得超过三十日。法律、行政法规另有规定的除外。 延长查封、扣押的决定应当及时书面告知当事人，并说明理由。 对物品需要进行检测、检验、检疫或者技术鉴定的，查封、扣押的期间不包括检测、检验、检疫或者技术鉴定的期间。检测、检验、检疫或者技术鉴定的期间应当明确，并书面告知当事人。检测、检验、检疫或者技术鉴定的费用由行政机关承担。 第二十六条 对查封、扣押的场所、设施或者财物，行政机关应当妥善保管，不得使用或者损毁;造成损失的，应当承担赔偿责任。 对查封的场所、设施或者财物，行政机关可以委托第三人保管，第三人不得损毁或者擅自转移、处置。因第三人的原因造成的损失，行政机关先行赔付后，有权向第三人追偿。 因查封、扣押发生的保管费用由行政机关承担。

6. 法律规定以外的行政机关或者组织要求冻结当事人存款、汇款的，金融机构应当( )。

拒绝。
 
　　《商业银行法》第二十九条第二款规定：“对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。”《商业银行法》第三十条规定：“对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。”根据相关法律的规定，有权实施冻结存款、汇款的行政机关主要是税务机关、公安机关、安全机关、海关走私侦查机关、军队保卫部门和监狱保卫部门等。除了上述行政机关以外，其他行政机关、组织或者个人不得要求金融机构冻结存款、汇款，否则，金融机构有权拒绝。

7. 冻结存款、汇款的行政强制措施应当由哪个机关实施?

冻结存款汇款的行政强制措施应当由司法机关实施。冻结的原因一般是司法机关税务海关等国家有权机关到银行出具相关公函办理，还有就是客户在银行办理一些业务如保函与银行签订有协议等原因。冻结储蓄存款是指对犯罪分子以非法收入存入的储蓄存款采取的控制措施。公安检察法院海关和工商行政管理部门等执法机关，在办案过程中对罪犯在银行的储蓄存款，初步确定为非法收入或由于工作需要，对犯罪分子的银行存款提出不能再发生支付款时，为防止赃款转移可通过银行采取强制措施对其存款户予以冻结不得支付。冻结存款时银行根据上述办案机关的县级及县以上单位的正式冻结存款通知书，经银行县市支行或城市区办事处核_认定后转_所肩储蓄机构给予冻结。存款冻结可能是全部冻结也可能是部分冻结，冻结停止支付的期限最长不超过6个月。在此期限内除原提出冻结的办案机关正式办理解冻手续外，一律不予付款或转移。存款解冻银行也要凭办案机关的解冻通知办理，冻结存款超过6个月自动解冻特殊原因延长的应重新办理冻结停付手续。冻结资金不保证一定成功交易过2天就知道是否成功交易了，如果解冻说明没有交易成功如果买进基金或股票，此时账户上会有显示相应的基金或股票，资金会对应的减少。冻结资金可以产生一笔数量惊人的申购资金冻结利息，提高上市公司效益冻结期一般四到五天，有越来越长的趋势。冻结期越长对股民资金调度和收益的影响就越大。网上发行即对社会发行网下发行即对既定投资人定向发行。

8. 按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为（　）

按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为（　） 
  A.3个月 
  B.6个月 
  C.8个月 
  D.12个月 
   查看答案解析  【正确答案】 B 
   【答案解析】 教材第146页 
  按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为6个月；期满后可以续冻，但有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，否则视为自动解除冻结措施。在存款冻结期限内，银行不得自行解冻。 
  本题知识点：储蓄存款的有关规定,