考理财规划师证有用吗？

1. 考理财规划师证有用吗？

很有用。
目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。
随着社会的发展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。目前，享受私人服务的多数为中产以上的阶层，然而，据网络最新数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。
鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专理财规划师家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。

2. 理财规划师好考吗？据说够难的，但现在还是应该有个资格证书。

理财规划师是分等级的
有助理理财规划师，理财规划师，高级理财规划师

我正在备考助理理财规划师

考试科目是两科  《理财规划师 基础知识》《理财规划师 专业能力》
两本书都很厚将近700页

涵盖的知识面比较广，包含了理财规划的基础知识，财务会计，宏观经济，税法，金融，理财法律知识级相关工作流程等。

考试题型都是选择题

两科60分同时及格即可算通过

但是难度还是挺大的

如果 你真想考 就认真备考吧。

最好是学习了相关知识以后再考会比较容易。

而且报考的费用不少，考过了还要几百块审查等

而且每次审查都要几百块

一般的财务类的证每年都要年检，也要不少费用

建议准备好了再去考

3. 考理财规划师有用吗？

①如果进入“保险”公司，刚刚进去确实是业务员，
但是有专业“理财规划”的业务员和没有经过专业学习的业务员当然不同喽~``

可以说初期基层工作是积攒经验的时候。
可以熟练的“登门拜访”，“客户接待”以后，
可能就会被提升为“主管”。 
 ②如果进入“银行”。
外资银行，每个月都有“业务量”，所以很多理财规划师会选择“登门拜访”一些有实力的客户。
来增加自己的业务量。
国有银行，虽然大多“国有银行”没有业务量的要求。
但是也有一些规定哦。  
会计差不多都是女生，不过偶尔会见到男会计。
会计确实是一个比较适合女生从事的职业。

如果你从事会计职业，再有“理财规划师”证书，
或者其他金融类证书，比如“证券从业资格证书”，“银行从业资格证书”，“期货从业资格证书”。 
据说美国的“理财规划师”都是持有几本金融类证书。

“理财规划师”考试用书里有一章就是“会计”。
还有一章是“证券”股票等的。
其实理财规划师包含传统的“银行”“证券”“会计”“律师（经济类）”很多内容。
是一个包含很多职业的，新兴职业。

4. 理财规划师怎么考取资格证？

5. 理财规划师好考吗？

　　理财规划师的含金量还是很高的，如果要去银行的话，理财规划师要更好些。

　　理财规划师职业前景：理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。

　　理财规划师培养目标：掌握理财规划系统知识和技巧，具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。

　　报考条件：具备以下条件之一者均可报考(具体以当年报考咨询为准)

　　★理财规划师：

　　(1)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训，并取得结业证书。

　　(2)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　(3)取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训，并取得结业证书。

　　(4)取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　(5)取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　(6)取得本专业或相关专业大学专科学历证书后，连续从事本职业工作7年以上。

　　(7)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

　　(8)连续从事本职业工作13年以上。

　　★助理理财规划师：

　　(1)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

　　(2)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训，并取得结业证书。

　　(3)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

　　(4)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

　　(5)连续从事本职业工作6年以上。

6. 怎样考理财规划师？

理财规划师国家职业资格认证（ChFP)培训说明
劳动保障部门的职业技能鉴定中心是助理理财规划师的实际报名部门，很多地方的职业技能鉴定中心都要求考生挂靠培训机构考试，原因有两个：一是，单独报名，人员少，不好组织考试。二是，试题难度大，内容专业性太强，还需要考金融计算器的使用和操作，所以不经培训通过率非常低。
专业对口，在校本科学生，出具在读证明，教材在报名点有。
可以到当地的市级劳动保障局职业技能鉴定中心或者劳动就业培训中心。每年5、11月第三个周末考试，提前2个半月报名培训。以下是官方简章
理财规划师
一、报名条件
 助理理财规划师（以下条件具备其中之一即可） 
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）取得大学专科学历证书后，连续从事本职业工作3年以上。
（3）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作1年以上。
（4）具有硕士研究生及以上学历证书。
 理财规划师（以下条件具备其中之一即可）
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
二、培训费用
助理理财规划师：1800元（ 包含培训费、教材费、鉴定考核费等、以上费用不包含金融计算器费。)
理财规划师：3600元(包含培训费、教材费、鉴定考核费、综合评审费等、以上费用不包含金融计算器费。) 

一般考试都安排他们本单位或者是当地的大学。发证机关是国家人力资源和社会保障部。

三级 ：（助理理财规划师） 
培训课程：理财规划原理，宏观经济分析，投资规划，风险管理与保险规划，实业投资，现金规划，消费支出规划，退休养老规划， 财产分配与传承规划等十余门课程，
考试科目：基础知识，专业能力
考试教材：理财规划师国家职业资格认证统编教程（两本）

不培训也可以报名，不过不参加培训不太容易考，容易耽误自己的学习。两本书很厚。建议找专业些的培训机构考试！

   AFP是指金融理财师---Associate Financial Planner 目前，中国国内实行的是金融理财师(AFP，Associate Financial Planner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量。
   根据2010年（7月）国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师（EFP）资格认证考试报名简章来看，AFP的现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可：   1、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权的培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试；    2、拥有现代国际金融理财标准（上海）有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试。
    金融理财师AFP过去只在工行、建行等银行内部使用。目前不做为金融行业执业认证，国家也不可能也没先例认可基金会或国外颁发的证书。因为有一些银行并不认可，特别是金融行业，保险业、证券业、第三方基本上没人考（费用太高，证书国家不承认）。因此建议去考CHIP。

7. 理财规划师要怎么考取资格证呢？

请输入你的答案...理财规划师国家职业资格认证（ChFP)培训说明
劳动保障部门的职业技能鉴定中心是助理理财规划师的实际报名部门，很多地方的职业技能鉴定中心都要求考生挂靠培训机构考试，原因有两个：一是，单独报名，人员少，不好组织考试。二是，试题难度大，内容专业性太强，还需要考金融计算器的使用和操作，所以不经培训通过率非常低。
专业对口，在校本科学生，出具在读证明，教材在报名点有。
可以到当地的市级劳动保障局职业技能鉴定中心或者劳动就业培训中心。每年5、11月第三个周末考试，提前2个半月报名培训。以下是官方简章
理财规划师
一、报名条件
助理理财规划师（以下条件具备其中之一即可） 
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）取得大学专科学历证书后，连续从事本职业工作3年以上。
（3）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作1年以上。
（4）具有硕士研究生及以上学历证书。
理财规划师（以下条件具备其中之一即可）
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

8. 考理财规划师有用吗？

　　考理财规划师有用。
　　理财规划师的作用：
　　1.理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。
　　2.专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。(私人理财顾问)。
　　3.私人理财顾问更可通过，收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。
　　理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。