某企业有4年到期100万借款,为此设置偿债基金,年利率10%,应存多少?

1. 某企业有4年到期100万借款,为此设置偿债基金,年利率10%,应存多少?

100/((1+10%)^4)=68.30万

2. 现有一笔4年后到期的借款，到期值为1000万元，若存款年复利率为10%，为还该项借款应每年年末存钱

1.应收票据的到期值=800000*（1+2%*90/360）=804000元贴现利息=804000*3%*50/360=3350元贴现净额=804000-3350=800650元2.借：应收票据800000          贷：应收账款800000贴现时，如为不附追索权借：银行存款800650       贷：应付票据800000              财务费用      650如附追索权借：银行存款800650       贷：短期借款800000              财务费用      650

3. 某企业有100万借款,期限是10年,为此设立偿债基金,每年存入银行一笔钱,假设年利率6%,计算每

某企业有100万借款,期限是10年,为此设立偿债基金,每年存入银行一笔钱,假设年利率6%,
 
每年的偿债额为：
A=100* (A/F, 6%, 10)

4. 企业有一笔 5 年后到期的贷款，到期值是 15000 元，假设存款年利率为 3 ％，则企业为偿还借款建立的偿债基

15000/(1+3%*5)=13043.48

5. 某公司于2007年1月1日借入一笔6年后到期的长期借款，到期价值10000万元，若年复利利率为10%，

1、   10000*(P/F,10%,6)=10000*0.564=5640
2、   5640*(F/P,10%,2）=5640*1.21=6821.4
3、   实际利率=【5640*5%+5640*（1+5%）*5%】/5640*100%=10.25%
         名义利率=10%  差额为  10.25%-10%=0.25%
4、   6821.4=A+A*（P/A，10%，4）  6821.4=A*（1+3.169）  A=1636.22
5       6821.4=A*（P/A，10%，4）   A=2152.54

6. 某企业有100万借款,期限是10年,为此设立偿债基金,每年存入银行一笔钱,假设年利率6%,计算每

某企业有100万借款,期限是10年,为此设立偿债基金,每年存入银行一笔钱,假设年利率6%,
每年的偿债额为：
A=100*
(A/F,
6%,
10)

7. 1.某企业5年后需偿还40000元债务，如果每年年年末存款一次。年复利率为10%.计算每年末应存入

A=4000[1/(F/A,10%,5)]
  4000✘1/3/7908
=10551.87

8. 企业拟在10年内每年末存入银行一笔资金，以便在第10年末归还一笔到期值为100万元的长期负债，计算在存款利

这个用折现公式来算，因为没有利率，随意没法算出数值。

      将未来收入折算成等价的现值。该过程将一个未来值以一个折现率加以缩减，折现率应恰当地体现利率。例如，如果某人许诺2年后给你121美元。当时，正常的利率或贴现率是年率10%。据此我们可以计算这121美元的现值。所用的折扣因子是（121/[(1+10%)^2]=100）。用以折现未来收入的折扣因子或曰比率称为折现率（discount rate）。
 　　折现是将时点处的资金的时值折算为现值 的过程。
 　　折现又称贴现。贴现是银行的放款业务之一。票据持有者为了取得现金，以未到期的票据(包括期票和汇票)向银行融通资金，申请贴现。银行按一定的比例，扣取自贴现日至到期日的利息，然后将票面余额以现金的形式支付给持票人。期票到期时，银行持票据向最初发票的债务人兑取现金，这就是贴现。贴现值是票面金额扣除利息后的余额，即资金在某一时点的时值折算到零点时的值。
 　　在经济分析中，把未来的现金流量折算为现在的现金流量时所使用的利率称为折现率。