理财业务员怎么才能把工作做好？

1. 理财业务员怎么才能把工作做好？

　　一、勤学习。业务员必须要不断学习产品知识、行业知识以及了解同行产品的信息。这样知己知彼，才能以一个“专业”的销售人员的姿态出现在客户面前，才能赢得客户的依赖。此外，业务员还需要学习、接受行业外的其它知识，例如文艺、体育、政治等方面的知识都应不断汲取，这样才能在与客户聊天的时候拥有丰富的话题。
　　二、勤拜访。业务员一定要有吃苦耐劳的精神，必须具备“铜头、铁嘴、飞毛腿”。 “铜头”就是即使经常碰壁，也敢于再碰。“铁嘴”就是敢说，会说。 “飞毛腿”就是“腿勤”，而且行动要快，客户有问题了，打电话给你，你就要以最快的速度在第一时间里赶到，争取他还没放下电话，我们就已敲门了。
　　三、勤思考。业务员一定要勤思考，遇到棘手的问题，仔细想一下问题出现的根源是什么，然后有根据地制定解决方案。 销售工作中常存在一些假象：有时客户表面很好，很爽快，让你心情很好的走开，可是你等，再也没有消息。有时表面对我们很不友好，甚至把我们赶出去，我们可能因此不敢再去拜访。这是因为我们没有分清到底是什么原因，所以我们一定要静下心来，冷静思考，才不会被误导。
　　四、勤沟通。人常说：“当局者迷”，所以我们要经常与领导和同事交流沟通自己的市场问题，别人的市场可能同样存在，了解他们是如何解决的，也许经过领导和同事的指点，你会恍然大悟，找到解决问题的办法，共同提高。
　　五、勤总结。有总结才能有所提高，无论是成功还是失败，其经验和教训都值得我们总结，成功的经验可以移植，失败的教训不会让我们重蹈覆辙。

2. 投资理财公司业务员怎么做销售

目前的销售方式分为电话销售、陌生拜访、网络销售三种。无论是那一种销售，都会有一个共同的起点，那就是资料的收集。电话销售需要电话号码，陌生拜访需要了解在指定在一个区域或某大厦内的情况，网络销售需要找到客户群的集结地。最有效的利用这些资料。
    一定要非常熟悉公司的业务基础知识。不浪费每一个通话机会、每一次拜访机会，仔细又仔细的询问你潜在客户其担心的问题或已经存在烦恼的问题，专门用点时间、用钓鱼的耐心来围绕着客户，用自己最热心、最专注、最专心、最诚恳的一面，想方设法的帮助客户解决其担心的问题，帮助其解除烦恼的问题，专门针对实际的问题，写出一份详实的解决方案，让客户为你的辛劳而感动，让客户为你的方案而动心。这种方式培养出来的客户关系，有一个很大的好处，那就是关系将会很牢固，同时也将会有一定的成本投入，要想到一个月出一个单，或几个月出一个单，但出一个单的业绩能超过一般的销售人员同样付出的时间出的业绩为佳，争取要么不出，单单出大单。
    当你通过钓鱼的方式成功的成交了一个朋友客户后，再逐渐的熟练运用钓鱼的方法把成功的模式复制出去，这样就可以为你节约很多时间，多结交朋友客户，多做业绩了。
    当你没有像钓鱼般的耐心，慢慢的去泡、去磨、去发展一个深厚友谊的客户时，你就可以选择把自己当成一把机关枪，多打打电话、多出去拜访，每天给自己定出严格的任务量，在不断的打电话、拜访中，找到打电话的技巧、找到拜访的方法，逐渐的在100个电话中成交一个到发展到成交5个、10个。。。，当你发现，你能熟练的通过电话直接（绕过阻碍）就能找到负责业务的人，通过拜访一眼就能看出谁是主事的人，通过拜访能很顺利的进入总经理、董事长办公室，你此时你会发现，你已经喜欢上销售了。
 
　钓鱼、撒网，一个以小放大，一个以大集合，各有各的优势，各有各的方法，而做销售，最重要的就是找到适合自己的销售方法，如果你正为不知道如何做销售而感到头疼，你可以选择其一试试，你也可以同时的进行，你也可以根据自己的实际情况自己创新，你更可以模仿你身边已经是优秀销售人员的方法，虽然赞成为达目的可以不择手段，但是希望做人的根本还是能遵循以善为贵，以德为重的理念。 
赞同楼上，要脚踏实地的往前冲！

3. 投资理财公司业务员怎么做销售

目前的销售方式分为电话销售、陌生拜访、网络销售三种。无论是那一种销售，都会有一个共同的起点，那就是资料的收集。电话销售需要电话号码，陌生拜访需要了解在指定在一个区域或某大厦内的情况，网络销售需要找到客户群的集结地。最有效的利用这些资料。
一定要非常熟悉公司的业务基础知识。不浪费每一个通话机会、每一次拜访机会，仔细又仔细的询问你潜在客户其担心的问题或已经存在烦恼的问题，专门用点时间、用钓鱼的耐心来围绕着客户，用自己最热心、最专注、最专心、最诚恳的一面，想方设法的帮助客户解决其担心的问题，帮助其解除烦恼的问题，专门针对实际的问题，写出一份详实的解决方案，让客户为你的辛劳而感动，让客户为你的方案而动心。这种方式培养出来的客户关系，有一个很大的好处，那就是关系将会很牢固，同时也将会有一定的成本投入，要想到一个月出一个单，或几个月出一个单，但出一个单的业绩能超过一般的销售人员同样付出的时间出的业绩为佳，争取要么不出，单单出大单。
当你通过钓鱼的方式成功的成交了一个朋友客户后，再逐渐的熟练运用钓鱼的方法把成功的模式复制出去，这样就可以为你节约很多时间，多结交朋友客户，多做业绩了。
当你没有像钓鱼般的耐心，慢慢的去泡、去磨、去发展一个深厚友谊的客户时，你就可以选择把自己当成一把机关枪，多打打电话、多出去拜访，每天给自己定出严格的任务量，在不断的打电话、拜访中，找到打电话的技巧、找到拜访的方法，逐渐的在100个电话中成交一个到发展到成交5个、10个。。。，当你发现，你能熟练的通过电话直接（绕过阻碍）就能找到负责业务的人，通过拜访一眼就能看出谁是主事的人，通过拜访能很顺利的进入总经理、董事长办公室，你此时你会发现，你已经喜欢上销售了。
　钓鱼、撒网，一个以小放大，一个以大集合，各有各的优势，各有各的方法，而做销售，最重要的就是找到适合自己的销售方法，如果你正为不知道如何做销售而感到头疼，你可以选择其一试试，你也可以同时的进行，你也可以根据自己的实际情况自己创新，你更可以模仿你身边已经是优秀销售人员的方法，虽然赞成为达目的可以不择手段，但是希望做人的根本还是能遵循以善为贵，以德为重的理念。
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4. 您好，我是一名投资理财的业务员，我刚做上，我想咨询一下，我应该怎么做？怎么去发展客户？

发布一些理财的技巧，或者你的理财经历。让别上找上你。
 
一般找客户有以下几种方法：
1. 从您认识的人中发掘，多认识朋友；
2. 结识像您一样的销售人员,特别是产品相关产业的销售员；
3. 企业黄页，专门的行业网站，还有阿里巴巴，买卖网，慧聪网这些商务平台
4. 分类网站，现在好多人找同城交易都会去58同城，赶集，同城论坛等这类网站。多发布，多更新，多曝光你的信息，让有需要的找到你。
5. 在潜在客户可能出现的地方发布你的产品信息。
6. 通过搜索引擎，找到那些正在网上找你产品的客户。

5. 怎么做好一位银行理财经理

理财经理作为一个新兴的职业，一直以其专业性、私密性、尊贵性给人以神秘感，那么理财经理的工作到底应该怎么做呢？
  
  我每天上班前，第一件事就是通过SOP系统查询明天过生日的客户及理财产品到期客户，并且通过电话对客户进行生日慰问及到期客户通知，同时把当前产品告知客户。接着就是对贵宾客户的提升，我通过以邀约客户的方式与贵宾客户做进一步的交流，更详细介绍我行产品，以达到提升客户的目的。这期间我还会不时地接待客户，了解他们的喜好，做一个有心人，通过聊天把客户的基本信息与喜好等等逐一的记录下来，之后便有的放矢地对客户进行营销。
  
  其实，作为一名理财经理，最主要的任务就是通过自己学习到的一系列专业知识，来给客户作资产配置，随着客户财富的不断提升，使我行的中间业务收入不断增加。首先，在每次发售理财产品之前，我先要熟悉产品，把每个理财产品都理解透彻，知道产品的投资标的、投资期限、投资运作方式等，然后推荐给客户，给客户予以解释。试想，倘若一个理财经理连最基本的产品也不熟悉的话，还怎么来给客户解释，怎么给客户推荐，更别说理财规划了，所以熟悉产品是最基本的前提。
  
  其次，前期的宣传工作也是非常重要的。我先通过短信和LED栏告知客户，我们现在正在发售或将会发售什么产品，并当天召集支行的客户经理，告知他们将要发售的产品和产品的基本情况，让客户经理在营销新客户的同时可作为强有力的武器；同时，在每天的会计晨会上，告知客服主任与会计人员，让他们对产品也有所了解，可以加大产品的厅堂销售。
  
  一系列前期准备工作做好后，就进入了正式销售环节。这是作为销售产品最重要的环节，也是体现我们理财经理能力的地方。比如：我们要坚定一个信念，就是“我们的产品永远是最好的”，有了这个信念才能非常自信地去销售每一个产品，如果对自己销售的产品都没什么信心的话，还怎么去给别人推荐产品呢？俗话说：只有不会销售的人，没有销售不出去的产品。
  
  另外，要学会合理运用我们银行的一系列理财产品，包括各种基金产品和保险产品。因为我们在销售过程中不可能是一帆风顺的，所以需要合理运用各种产品去打动客户，通过自身的努力必会使客户接受至少一款产品。
  
  就拿前不久销售的民生加银基金来说吧，当拿到分行下达的指标任务后，我便马上开始制定销售计划，首先我把550万元细化到每天，那么每天就要完成将近20万元的指标任务，于是我便开始邀约客户，我给自己的任务是平均每天必须邀约10位客户，在众多邀约客户中总有客户会对此款产品有兴趣，在与客户的不断沟通后，终于功夫不负有心人，我在离销售结束还有一星期的时候就超额完成了任务，最终销售结束时共销售了735万元，排在全行第三位。只要我们用心做了，是没有什么可以难倒我们的。
 在中国银行业全面开放的今天，外资银行加大了中国金融业的市场拓展步伐，尤其是在个人高端客户理财等中间业务方面更是下足了功夫，通过各种途径争夺个人优质客户和银行业高端客户经理，面对这种局面国内的商业银行也是在被动的局面下，奋起直追，在产品设计、服务范围和程度，以及网点设计和人员配备上都下大了功夫，那么在这个统一的平台上，无论是外资银行还是内资银行，作为一个理财经理如何做好自己的工作呢？在这里跟大家做一个探讨，希望大家都可以说出自己的观点：
  
从自己对理财业务的认识和几年来的信贷客户服务，想从以下几个方面跟大家加以探讨，不对之处请大家多点指点，不胜感激。
  
1、专业素质：我们都知道，国内金融业在理财业务上起步晚，在专业人才上更是少的可怜？而现在客户需要的是具有更加专业和全面的理财知识的理财经理，因此，作为一名合格的理财经理必须在业务素质上要过硬，当然了，这是要一个长期的过程，但是我想大家要有时刻进步的精神和动力，只有这样才能更好的服务客户。
  
2、贴心服务：可能大家接触的外资银行不多，我自己就亲身体会过一次外资银行的服务，是我的一个客户为了让我对外资银行的服务有个感性的认识，将其在香港汇丰银行的一个客户经理跟我认识，刚开始的时候，我的客户是没有直接介绍的，而是通过一个电话，通过他耐心细致的回答，让我对外资银行的服务有了相当好的认识，那么通过谈话我了解到了什么呢？最近几天的资金使用情况？客户经理这几天都做了什么？上次客户要求办理的情况处理的如何？客户下一步有什么进一步的要求？通过这些简单的回答，让客户第一时间了解到了自己生意和资金的情况，心情很是舒服！ 所以，我们的理财经理要在细节上下功夫，尤其是那些中高端客户，更是要做好一对一的服务，比如：客户所关心的、客户的爱好、客户的家庭情况、客户的生意等等。
  
3、执着负责：有的时候客户的要求并不是很高，他们所关心和要求的事情，不管能不能办好，都要再第一时间向他们反映，任何一个人都想知道自己发出的信息，对方是否会给一个合理的反映，所以作为一个理财经理，客户的任何一个理财要求，不管可不可以做，可以做的话为什么可以做都要讲个清楚，让客户明明白白跟你合作、
  
以上只是一些不成熟的想法，还希望大家给以补充完善。

6. 投资理财公司怎么做业务?

一、进行风险评估，看您是属于哪种风险投资者。
二、理财产品的分类:一种是资金池类，也称固定收益性（最明显的特征就是网银版理财产品，比如标明某某款28天
46天
96天
186
365天版）这款理财产品是最安全的，给到客户的预期收益基本能达到。一般登陆个人网银选择风险系数最小的理财就为这类型的理财产品。
三、理财产品的分类:结构性理财产品，就是把客户筹集的资金投资在其他金融工具，比如股票，外汇，黄金等理财，所以它的收益往往是区间收益，比如4.5%-12.5%,比如以股票沪深指数为标准，当天基数为2000点，上限是2200，下限是1800，到达2200就得到12.5%的年化收益，反之则4.5%，所以在购买结构性理财一定要慎重！
四、一般平衡型和保守型理财客户建议选择固定收益型产品，激进型客户可选取结构性理财，当然要结合目前的经济形势切入购买，不然较容易触碰下限而达到最低收益甚至亏损。
五、最后在购买理财产品的时候一定要问清楚理财经理这款是固定还是结构性理财产品，结构性挂钩的金融衍生工具是什么，收益率怎么计算，只有在了解全面的情况下才能找到适合自己的理财产品。

7. 在银行业务员那里买了理财,业务员不做了怎么办？

法律分析：
不影响，依然可以找银行。

法律依据：
《中华人民共和国民法典》 第一千一百九十一条 用人单位的工作人员因执行工作任务造成他人损害的，由用人单位承担侵权责任。用人单位承担侵权责任后，可以向有故意或者重大过失的工作人员追偿。

8. 怎么做理财师？

真正的理财师，不属于任何一家传统的金融机构（这里的传统机构指的是银行、券商、保险）。受限制于国家的金融监管，传统的金融机构不能做到真正的全面。虽然说，有的金融集团，比如说平安、光大、招商都几乎是拿完了所有的金融牌照的。但是都是分业经营的，而在这些金融机构上班，我们都没有办法接触到所有的投资工具和项目的。
更何况，我所说的真正的全面，不止要了解单家公司的投资项目和工具，而应该是市面上所有的投资项目和工具，甚至还要了解全球的投资项目和工具。这是目前任何一家传统的金融公司，都不能做到的。
目前来看，传统的金融机构，还是偏向于做金融产品的销售。比如：你是在银行上班，主要就是吸收存款，或者做一些理财产品的销售。如果是保险公司，主要就是卖保险，或者搭配一些其他的销售服务。如果是券商，也主要是做经纪业务，或者卖一些券商理财产品。再加上，会有收入和业绩的压力，因此在传统的金融机构，是没有办法产生真正的理财规划师的。
但是，真正的独立，是目前很多人做不到的，毕竟要有收入才能支撑我们继续生活下去。而没有一个完整的体系，就直接独立出来，刚刚开始是没有收入的，这也是阻碍理财规划师发展的重要原因。但是只有真正的独立出来，才能不受金融机构的限制，真正的站在客户的角度来做规划和服务。