客户只做银行理财怎么引导到信托

1. 客户只做银行理财怎么引导到信托

这个目标并不容易，首先客户肯定是对银行非常信任，认为银行会托底，不会产生本金风险，而且资产越大的客户，对风险的要求也越高。我认为转化的可能需要以下三个条件：

1、客户资产够大，信托通常至少需要100万的资金，对于没有买过信托产品的客户来说，资金量较大，是非常谨慎的。如果100万对于客户来说是全部家当，我建议你就换一个客户吧；如果100万对于客户来说不算太大的金额，可以考虑试试。
2、客户对于收益较看重，对银行理财收益率不满。如果客户很满意收益率，估计也没有太大机会。
3、客户对于风险有一定的承受力，理解风险约高收益越大的道理，并愿意以一定风险博取稍高一些的收益（当然，这个风险发生的概率并不太大，至少比很多非银行的理财产品风险小）。

好了，以上条件满足的，就是你的目标客户了，接下来要进入交流和引导环节。引导无非以下3点：
1、项目好：项目多么正规，政府背景或政府支持，有多少担保，有多少抵押，还款能力多强，审核多么严格。
2、风险低：信托本身属于理财中的较低风险产品，一直以来都默认“刚性兑付”，出了问题也有很大机会由金融机构兜底，并获得本金和利息。尽管现在有趋势要打破“刚性兑付”，但扔属于较低风险产品，是稳健性用户的首选。
3、收益高：相比银行的结构性理财，信托的收益很高。相比其他互联网理财，比如余额宝等，收益率也高出许多。除了风险较高的P2P等贷款类产品，信托算是收益较高的产品，基本可以超越CPI。

以上是个人见解，希望对你有帮助，我们还可继续交流如何与客户打交道。

2. 信托公司怎样为客户提供理财建议

首先：看客户的基本情况，可以分为生活理财和投资理财，如果客户风险承受能力低，可以向客户推荐固定类信托产品，如果客户风险承受能力好可以推荐固定收益加浮动收益，风险承受能力强可以推荐浮动收益产品。
其次：要看客户资金周转的期限，一般要推荐客户资金周转过来的产品。不然客户会发生流动性风险。
然后：要看客户偏好的投资方向，有人喜欢矿业投资，有人喜欢房产投资，有人喜欢艺术品投资。
再然后：有的客户喜欢有担保的产品，或者风控好的产品，有的人喜欢收益高的。要耐心询问客户的投资意愿。