炒股真的能实现个人财富自由吗？

1. 炒股真的能实现个人财富自由吗？

我个人觉得炒股很难实现个人的财富自由。
道理其实非常简单，如果我们每个人都可以通过资本炒作来实现财富自由，当所有人都实现所谓的财富自由之后，这其实就意味着所有人都财富不自由，因为这个时候市场就没有劳动力了，自然就没有任何产出了。之所以会有炒股能一夜暴富的新闻，主要就是因为这样的事件实在是太少了，炒股赚钱只是小概率事件。
一、我先讲一下生产和资本的关系。
这个生产主要指的是生产力，如果所有人都指望着不劳而获，甚至通过动一下手指头就能赚钱，这本身并不是一种正常现象。资本本身是为了生产力而服务，而不是为了取代生产力。我个人会把资本当成一种杠杆的工具，通过资本让我们的生产力变得越来越强，同时也可以进行生产力革新。也正因如此，我们可以看到一些所谓的资本创富的故事。
二、只有个别人能通过炒股实现财富自由。
正如我在上面所讲的那样，炒股赚钱本身就是小概率事件，这个市场上有70%的人在亏钱，20%的人不赚钱，只有10%的人赚钱。严格意义上讲，真正赚钱的投资人可能连10%都不到，剩下80%的人都是绿叶。如果我们用幸存者偏差来考虑的话，资本市场确实会有一部分人通过炒股实现财务自由。
三、我觉得个人没有必要幻想通过炒股实现财富自由。
如果一个人有这种想法，这本身就是一种不劳而获的表现。天上并不会掉馅饼，你也很难保证自己是投资人中最幸运的那一个。如果每个人都不去提供生产力，幻想通过炒股来暴富，我们的社会反而会倒退。总的来说，我只会把炒股当成资产配置的手段，不会想通过炒股来暴富。

2. 炒股财富自由的人长什么样呢？

3. 炒股可以实现财富自由吗？股市中赚钱为什么那么难？

      在股票市场中，真正通过股市实现财务自由的人占比非常少，可能只有1%，这部分人指的是在股市中白手起家，比如从几万本金做到上千万资产的股市草根。因为这部分人的道路是我们可以复制的，但是投行精英，券商老总等等这些人的道路我们是不能复制的。
      为什么在股市赚钱这么难？      我们需要采取发散性思维来探索这个问题的答案。      为什么做电商的马云，能够实现逆袭，而化工行业的创业者却无法实现逆袭成为中国首富，为什么互联网行业这十年里诞生了这么多百亿富豪，但是化工行业没有诞生百亿富豪，难道是因为从事化工行业的人都没有那么聪明，从事互联网的都是天才呢？      这么一思考，答案很快就浮出水面了，因为互联网是新兴行业，化工行业是古老的行业，在一个古老行业里，几乎不可能出现新诞生的企业，干掉原来老牌的企业，因此在这些传统企业里想要冒头出名是一件很难的事情。      新晋玩家，想要在一个古老的行业里发财致富，是非常困难的，股票投资行业有多古老呢？      答案是100多年，这100多年中，股票行业出现过三次技术革命，第一次技术革命是技术分析，第一批使用技术分析的人赚到钱了，比如李佛摩尔，江恩，但是后面模仿他们的人都没有成功，第二次革命是价值分析，第一批使用价值分析的人赚到钱了，比如巴菲特。第三次革命是量化交易大数据分析，但尚未完全成熟。      为什么石油行业利润比服装行业高？答案是石油被垄断，而服装是完全开放竞争的行业，行业准入门槛越低，利润越低。要在低门槛行业生存，你必须是第一个吃螃蟹的人。

4. 你认为炒股是最自由的实现财富的职业吗？

首先，我觉得有些人真的可以在股市上实现财富自由，因为他们在买卖股票时，分析了不同的数据、资讯和对个股的了解，所以他们实现财富自由的机会率会比较高。
如果我们要在股市实现财富自由是需要对个股的了解，好像公司的行业发展、前景、企业过往业绩等分析股价是否在一个合理的水平，通过这样的分析，你可以在股票市场上增加盈利的机会率。
有一点是比较重要的是，当你买入某个股，股价上涨到你的目标价时，大部分股民存在一种贪念而不卖掉，当个股出现回调，常常会出现一种心理，股价会涨回去，但是最后都会从赚钱转变到亏钱。
这个回答只是我个人的观点和其中会有可能发生的情况，不是每次买入也会发生这个情况，只是一种研究而已。

股市是可以实现财富自由的，就像买彩券也能够有人中大奖一样，但是这个是少数人的事情，大多数人是无法中奖，也无法通过股市实现财富自由。

股市实际是一个门槛很高的地方，但是人们却误以为到股市炒股门槛非常低，甚至没有门槛，这是一个非常错的想法。
在股市必须要学会很深的投资技巧，还有一些对自己人性的把控，才可能最终挣到钱，而这些都不是普通人能做到的，即使是一些学经济学方面的博士，甚至经济学家在股市进行投资，也有可能会亏损。

从股市创立来，在股市能够实现财富自由的经济学家寥寥无几。这是因为绝大多数的经济家都远离股市，认为股市赚钱太困难，他们是很理性的。极少部分经济学家参与了股市，但是其中只有更少的人，真正的懂得了股市挣到了钱，其中凯恩斯就是一个例子。
普通人最好是把自己的资金交给基金经理去打理。买基金才是最适合普通人的。普通人远离股市，才能全家幸福。

5. 不工作只依靠炒股，可以实现财富自由吗？

这件事情我想我是有一定发言权的，因为我在做股票已经三年多了，在短线方面拥有很多的经验，那么炒股可以实现财富自由吗？我给出的答案是：可以。为什么我说可以呢？可以从很多方面去印证，首先，世界上最出名的一些投资者，索罗斯，查理芒格，巴菲特，请问他们算不算财富自由？算的话，那么这个就足以证明是可以实现财富自由的，而不工作只炒股可不可以呢？只要你的本金足够买一手股票，那么，在你的技术水平能够达到稳定盈利的情况下，是可以通过不断的复利实现财富自由的。

一.通过炒股票实现财富自由的人有哪些？
最出名的无非就是，巴菲特，索罗斯，查理芒格等等这些国外的成功的投资者，他们也是从较小的资金，通过自己犀利的投资策略，实现从小资金到百亿千亿资金的转变，这些人就是实实在在吧炒股投资当做工作的人，他们就是通过炒股实现财富自由的人。

二.那我可以不工作只炒股实现财富自由吗？
那得看你的炒股水平，如果你什么都不懂，不懂技术分析，不懂市场情绪，不懂价值分析，那么，想要炒股实现财富自由那不是痴人说梦吗？想要通过炒股实现财富自由的关键点不在于你是否在工作，而在于你炒股投资的水平高低，高手，那么在资本市场是很容易赚钱的，股市就是提款机，而新手，除了运气成分之外，基本上就成了韭菜，成了高手的提款机。

三.怎样才能具备高超的炒股技巧呢？
答案就两个字：学习。不学习就永远都不会拥有，至于怎么学习，你可以去找一个师傅，你可以通过股票书籍自学，你也可以去股票论坛跟高手交流学习等等方式很多。

6. 通过投资股票能实现财富自由吗？

其实在日常生活当中，每个人都有适合自己的投资理财方式，有一些人属于稳健型的选手，在选择投资理财方式的时候，则会选择那些稳中求胜的方式。也有一些人的头脑和思维都是比较灵活的，所以在选择投资理财方式的时候，就比较偏向于那些剑走偏锋的方式。但是要知道对于理财来说，如果风险性相对比较高，那么所获得的利益也会相对比较高，但是也有着很高赔本的风险。

投资股票其实即便到了如今，投资股票都是非常普遍的一种投资理财方式，深受各个年龄段的青睐。但是有的时候股市就如同变幻莫测的天气一样，当然股民们的心情也跟随这样的曲线而变化。而且投资股票并不是稳赚不赔的方式，在这其中也存在着很高的风险，除此之外也需要股民有着对于市场敏锐的嗅觉。

是否能通过股票实现财富自由即使通过投资股票并不能够实现财富自由，因为股票具有很高的风险性。如果对于市场的嗅觉比较敏锐的话，那么自然能够赚得盆满钵满，可是有的时候并非对于每只股票的嗅觉都非常敏锐，所以一旦下跌，那么很可能会赔的血本无归。股票绝对不是我们生活当中一种重要的赚钱方式，而是在我们生活之外的一种投资理财方式，而这种投资也不应该将我们所有的财产都投入其中，所以千万不要指望通过投资股票就能够实现财富自由。

风险性高投资股票的风险性其实是比较高的，不可否认，的确有人凭借着投资股票赚的盆满钵满，但是纵观整个股市，绝大多数人都面临过赔钱的时候。如果仅仅是拿出一部分资金炒股，这样的一种赔钱并不会影响我们的生活，但如果指望这样一种方式来挣钱，甚至是实现财富自由，那么到头来非常容易竹篮打水一场空。股票无论是赔是赚都是有着两面性的，并不能够作为我们生活当中最主要的赚钱方式。

想要在生活当中实现真正的财富自由，所依靠的并不是股票，而是我们自己。依靠的是我们的勤劳，依靠的是我们的能力，同样也依靠我们的头脑。投资股票这件事情具有太多的不确定性，如果期待太高，那么很可能由于赔钱而产生巨大的心理落差，甚至还会影响我们的生活。

7. 对于普通股民来说，是否可以通过炒股实现财富自由？

股票是投资的一种方式，在一众投资方式之中，股票属于高风险，高收益的投资项目。在股市中有很多散户，这些股民一直活跃在股市，但是真正通过炒股实现财富自由的人却少之又少。关于对于普通股民来说，是否可以通过炒股实现财富自由？我认为不能，主要有以下几个方面的原因。首先，对于普通股民来说，炒股并不是唯一的职业，只能作为兴趣爱好或者是投资项目，所以很难有足够的时间去研究股市。其次，虽然说股民越来越多，但是在股市中获利的股民非常少，所以在股市中实现财富自由是基本上不可能的。最后，对于普通人来说，炒股只能作为副业，不能作为职业，要以正确的眼光看待炒股，不要急功近利，在股市里是亏是赢都是经验。
一：股市大牛是很少的，大多数都是散户，炒股的业余爱好者。
对于普通股民来说，炒股并不是唯一的职业，只能作为兴趣爱好或者是投资项目，所以很难有足够的时间去研究股市。

二：大多数人一辈子都难以实现财富自由，财富自由只是对于那些家境好的人，白手起家的人很难实现财富自由。
虽然说股民越来越多，但是在股市中获利的股民非常少，所以在股市中实现财富自由是基本上不可能的。

三：炒股的风险很高，风险和收益是成正比的，投资者要以正确的眼光看待炒股。
对于普通人来说，炒股只能作为副业，不能作为职业，要以正确的眼光看待炒股，不要急功近利，在股市里是亏是赢都是经验。

关于对于普通股民来说，是否可以通过炒股实现财富自由？大家还有什么想要补充的，欢迎在评论区下方留言。

8. 靠炒股发财的人到底有多可怕？

2006 年，美国一个金融大佬查阅了大量的数据，发现在 2000-2005 年间，美国房价上涨了 5 倍，但人们的收入却没怎么涨——
他敏锐地发现美国房地产市场快不行了。
后来，后来就来到了 2008 年，发生了什么大家都知道。
他却因为敏锐的嗅觉，在大衰退中狂赚百亿美元。
到底哪些信号能够支撑他做出这样的预测呢？
说到这，大家肯定都会想到《大空头》这部电影：
现实中，比上面 4 组人还大的空头，是个叫 John·Paulson 的家伙，危机爆发时，到处是破产跳楼的，而他名下的基金，却在 2007-2008 年盈利超 200 亿美金，简直逆天，以至于好莱坞不敢把他的故事搬上荧幕，怕把接盘侠刺激到肝疼。
大家一定会困惑：
1） 他们是怎么发现做空机会的呢？
2） 他们又是用什么工具做空美国楼市的呢？
3） 做空的过程就那么顺利？没有什么阻碍吗？
4） 普通人没有做空渠道，该如何保护自己的财富呢？
01
好多人觉得次贷危机的过程好复杂，好难懂，光是那些金融衍生品，什么 MBS、CDO、CDS……就令人头秃。
根据难度守恒定律——表面复杂的，内核往往简单。比如互联网黑话，听起来很专业，是不是？但掰开了揉碎了就会发现，嚯，那些人只是单纯不想讲人话，惯性装逼。
金融人士倒不是为了装逼，而是故意让你看不懂，这样你就会乖乖把钱交给他，不然他怎么赚佣金？
我不一样，我做知识分享，既没有装逼需求，也没有赚佣金的意愿，搞太复杂了就分享不出去，所以我的原则是——怎么简单怎么来。
金融其实很简单——所有的金融问题，核心都是信用。
而信用的作用，就是用来负债的。
债所对应的，无非就是 1）风险；2）收益；3）兑现周期。
一切的金融产品，甭管叫什么，都逃不过这些要素。
收拾起畏惧的心理，我们再来审视 MBS、CDO、CDS，看看这些所谓的金融衍生品到底是什么，为什么可以被做空。
MBS——房屋抵押贷款债券。
房屋抵押贷款即房贷，债券就是借条。
打包在一起，就是……一堆借条。
所以这个 MBS，往简单了说，就是一堆房贷合同打包在一起的，可以交易的债券。
别小看打包这个动作，它可是改变了债券行业在华尔街地位的伟大发明。
80 年代之前，因为强监管，华尔街并不是什么赚大钱的地方，债券部门更是冷清。直到抵押贷款债券之父——刘易斯，发明了将房贷合同打包成 MBS 债券的盈利模式，各大投行的债券部门才开始风生水起。
举个例子：鹅城银行放出 100 亿房贷，利率 6%。这些钱都拿去交了房贷，没有个二三十年收不回来。很快，银行的资金就放完了，后面还怎么赚钱？
当时还在所罗门兄弟投行（现属花旗银行）的刘易斯，想到个办法，他把这些房贷合同打包在一起，以 5% 的收益率卖给下家，自己赚 1%。
1% 看起来虽然不多，但只要他周转得够快，利润就足够高。
一年周转一次，利润是 1%；一个月周转一次，利润就是 12%。这还没算复利的部分，就问你香不香？
这么一来，鹅城银行不光赚到了利润，还回笼了资金，最关键的，是他把风险转移给了下家。
理论上，MBS 模式可以形成一个无限的放贷循环：放贷 ➜ 打包 ➜ 售出 ➜ 再放贷 ➜ 再打包……
一般来说，银行会顾虑借款人的还款能力，但现在风险被转移了，银行就不再介意放贷给一个征信差，还款能力低的人，只想着更快更多地放出贷款。
当优质借款人耗尽，银行就会把目光瞄向那些资质不太好的人——这些贷款，就叫次级贷。
CDO 又是什么鬼呢？
其实也不复杂，就是各种债券反复打包的套娃产品。
MBS 里是房贷债券， CDO 里可能有房贷，也可能有消费贷等其他各种贷，甚至 CDO 里还有 CDO。
但不管它怎么打包，其本质依然是债。
是债，就有违约的可能，一旦违约风险暴露，债券就没人愿意买了，价格就会暴跌。比如恒大的公司债，现在就是打骨折也不会又人要。
也就是说，当次级贷违约率上升， MBS 和 CDO 就会暴雷，这就是做空的机会！
那么问题来了：
1）什么时候次级贷的违约率会上升呢？
2）什么工具可以做空 MBS 和 CDO？
有请第一位大空头——Michael Burry，来帮我们搞清楚这两个问题：
在《大空头》中，Michael Burry 是唯一一位用原型人物的真实姓名出演的角色，演员是著名的黑暗骑士-蝙蝠侠-克里斯蒂安·贝尔。
现实中，他长这样：
他原来是个医学博士，靠业余时间炒股积累了投资经验，由于见识过于牛逼，被华尔街大佬发掘，成为了职业投资人并执掌塞恩基金。
他是怎么发现美国房地产市场快不行的呢？
他先查阅了大量的数据，发现在 2000-2005 年间，美国房价上涨了 5 倍，但人们的收入却没怎么涨——说明楼市有泡沫。
然后他又关注到了「次级贷」这个引爆债务炸弹的「易燃物」。
前面提到，当优质借款人被消耗完，银行就忽悠次级借款人贷款买房，银行一般用「可调利率」忽悠他们，即贷款的前两年利率很低，后面再慢慢加上来。
利率加上来之后，次级借款人的还款压力骤增，违约风险上升。
难道这些人看不到可调利率的坑吗？
他们当然看得到，但银行告诉他们，房价永远涨，如果利率上调，他们完全可以利用房产增值的部分，重新办理「抵押贷款」，所以不用担心付不起房贷。
这就是说，光看到利率上调会引爆债务风险是不够的，如果房价一直涨，这个泡沫就可以一直拖下去。
问题是，房价会一直涨吗？
这个问题，你要是在 2007 年之前问美国人，他们一定会回答：「当然会啦！」
因为：
1）美国楼市连续上涨了几十年；
2）格林斯潘等专家们一再表示，美国历史上从没发生过大的房价回调。
问题是，美国房价当真从没跌过？
并不是，只是大多数人无法跳出自身经历的局限，所以无法从更久远的历史周期中，获得经验和教训，只会惯性地认为，过去一直涨，现在也在涨，那么未来就一定会涨……
实际上，美国楼市曾在 1933 大萧条时崩溃过，Michael Burry 仔细研究了那段历史，总结出了两个楼市将要崩溃的信号：
1）复杂性上升；
2）违约率上升。
复杂性指的是那些花里胡哨的 CDO，在当时，即使是专业投资人，都搞不清楚里面包含哪些债券。
违约率则是 Michael Burry 研究了大量次级贷款数据及次级借款人的资质信息后得出的结论：他认为在泡沫高峰期（2005-2006）买房的人，会在 2007 年可调利率上调之后，大规模违约。
现在信号都对上了，Michael 坚信美国楼市药丸，MBS 和 CDO 将会跌得一文不值。
问题是，用什么办法做空呢？
02
要是你认为房价要跌，你会怎么做？
A：赶紧卖房；
B：跑到港股做空房企股票；
C：购买那些沽空房企股票及债券的基金。
以上都是传统意义上的做空。
举个例子：假如你从去年开始看空恒大，你先从券商那里借出 1 亿股，在 2020 年 7 月 6 日，以 27 元/股的价格卖出。
又于 2021 年 12 月 15 日，以 1.5 元/股的价格买回，还给券商。
短短一年半的时间，就可获利 25.5 亿元，是不是很香？
Ps：逻辑是这么个逻辑，但实际过程没这么简单，千万别看到这段就财迷心窍瞎操作，咱鼓励劳动致富好吧。
股票可以这么做空，但对抵押贷款债券来说，却没有那么容易。
首先，做空的对象，不明确，里面包含哪些成分，也不容易搞清楚。
其次，那些看涨的投资人，通常会买下一整期的 CDO，且拒绝向外借出，不给你做空的机会。
是不是就没法做空了呢？
必须不是，大鳄们好不容易看到了猎物，不咬上一口，还是大鳄么？
于是，CDS 出场！
CDS 是一种保险，专门为债券资产提供保护。
比如你不小心买了恒大的公司债，又担心许老板无法按期偿还，就买了对应的 CDS，每年支付保费，当恒大暴雷，保险公司就要按合同赔付你的损失。
理论上，你应该先持有资产，再为其买保险。
但华尔街的聪明蛋们，硬生生把 CDS 发展成了一种对赌工具——即便你尚未持有，你只要认为那玩意儿会扑街，你就可以为它买个 CDS。一旦它真跌到没人要，保险公司就会按它的账面价格付给你钱。
举个例子：上海某豪宅的挂牌价是 1 亿，老王判断上海房价会扑街，故决定做空。他并不需要把豪宅买下来再去给它买保险，而是直接买 CDS 来赌空这栋房子。
假设 CDS 保费约定为房价的 1%，那么他只需要每年支付 100 万，就可以和 1 亿元的豪宅对赌—— 一旦房价崩盘，保险公司支付他 1 亿；不崩盘，他则需一直支付保费。
相对于传统的做空方式，CDS 的好处可太明显了。
用传统方式做空股票，一旦股价上涨，空头就会面临巨大损失，因为股价更高，回购的成本就更高，而且亏起来是没有顶的。
最典型的例子就是 2021 年初的「GME 打爆华尔街空头」事件。空头们做空 GME 的融券数竟然达到了全部股票的 140%，被对家抓到机会，一阵猛拉并拿住不卖，空头无法回购股票，一直被打到濒临破产。
购买 CDS 做空的话，不光成本低，如果踏空，损失也是可控的，不过就是白交保费而已。
OK，现在做空的逻辑和工具都有了，空头们磨刀霍霍，准备收割！
03
2003 年，就在 Michael 预感美国房地产行业要出事后，之后的两年，他都在持续买入 CDS。
然而，这两年里，美国房价涨得却最为凶猛：
这真是，打脸来得太快，就像龙卷风。
做空这种投资方式，赌对了固然利润巨大，但要是选错了时机，就很容易踏空。
那是不是做空的时间越晚越好呢？
也不是。