反洗钱法中，以下哪些说法是正确的

1. 反洗钱法中，以下哪些说法是正确的

(一)判断改错题
   1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√
   2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给
予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√
   3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×
   4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及
开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√
   5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的
权利。×
    6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行
部门。×
    7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列
入制裁名单或“外国政要”名单。√
    8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开
展此项工作。×
    9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对
可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。×
    10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以
筛选过滤掉实质不可疑的交易。×
    11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险
的有效手段和保障措施。√
    12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√
    13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×
    14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改
正，不必受到法律处分。√
(二)不定项选择题
    1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括
哪些?( A B C D E )
    A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度
    D.领导层对内部控制重要性的认识和态度
    E.领导层对管理内部控制制度采取的措施
    2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。
    A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存
    3.反洗钱内部审计包括哪些环节?  (  A B C D )
A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定
 4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是 (A D E)。
    A.培训对象应包括高级管理层
    B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训
    C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
    D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
    E.培训的对象是银行的全体人员
    5.以下说法正确的是  (   A B D  )。
    A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围
    B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估
    C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实
施独立评估的职责
    D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事
件的处理以及保密责任制等相关要求
    (一)判断改错题
    3.错误。改正:只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制
衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。
    6.错误。改正:应当。
    8.错误。改正:客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此
项工作。
    9.错误。改正:可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对
可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。
    10.错误。改正:对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实
质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。
    13.错误。改正:银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。

2. 我国反洗钱法律规定的，金融机构可依法采取的客户身份识别措施有哪些

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
    客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
    与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
    金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
    金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
    任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
    金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
    金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

3. 关于金融机构反洗钱规定以下表述正确的是a将反洗钱监管范围有银行业金融机构

正确答案是：ABDE  洗钱罪，听着是挺拗口的，通俗点概括，就是给犯罪分子干擦屁股的事，把他们从地下渠道取得的非法利益洗白成合法收入。 反洗钱 我国目前洗钱的主要手段 ： 1.古董买卖 2.寿险交易 3.海外投资 4.地下钱庄 5．各类赌场 中华人民共和国反洗钱法  《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。  2006年10月31日，中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。  《中华人民共和国反洗钱法》修改工作已列入全国人大常委会2021年度立法工作计划。2021年6月，中国人民银行关于《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》已现向社会公开征求意见。  第二十九条 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当评估第三方的风险状况及其履行反洗钱义务的能力，并确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方具有较高风险情形或者不具备履行反洗钱义务能力的，金融机构不得通过第三方识别客户身份；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的，由该金融机构承担未履行客户尽职调查义务的责任。  根据《刑法》第一百九十一条第二款规定，单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。  　　通过《刑法》中的量刑规定，我们可以知道洗钱罪最高刑期是10年有期徒刑，但此时要求必须达到了严重的情节，才有可能对罪犯处以最高的刑期，另外在作出了人身刑之后，同时也是会处以财产刑的，按照规定此时往往是在洗钱数额的5%-20%之间处以罚金。  

4. 以下哪些说法是错误的 反洗钱现场检查

　　根据《反洗钱现场检查管理办法（试行）》
　　第十一条　中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构（以下简称被查单位）。
　　第十二条　检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写《现场检查立项审批表》（附件1），制定《现场检查实施方案》（附件2），经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后组织实施。
　　第十三条　检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。
　　根据实际情况，可在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不得少于2人。
　　第十四条　检查组组长负责现场检查的全面工作。职责如下：
　　（一）主持进场会谈和离场会谈；
　　（二）确认现场检查结果；
　　（三）决定现场检查中的其他重要事项。
　　第十五条　主查人的职责如下：
　　（一）决定现场检查进度；
　　（二）组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书；
　　（三）管理被查单位提供的业务档案和有关资料；
　　（四）决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。
　　第十六条　检查人员按照分工具体实施现场检查。
　　第十七条　检查单位应制作《现场检查通知书》（附件3）一式2份，1份于进场5天前送达被查单位，另1份由检查单位留存。对需要立即进场现场检查的，可在进场时出示《现场检查通知书》。
　　需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供有关数据、资料的，检查单位应在《现场检查通知书》中具体列明所需数据、资料的内容、范围。
　　第十八条　检查组进场前，检查单位应对检查组成员进行专项培训，要求检查组成员掌握现场检查实施方案、现场检查要求和被查单位有关情况，遵守工作纪律等。
　　第三十一条　现场检查结束后，中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查情况或者中国人民银行地市级分支机构根据县（市）支行报送的材料，发现金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应先制作《现场检查意见告知书》（附件12），经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。
　　《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。
　　　　原题是：以下哪些说法是错误的（ D）。
　　A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式
　　B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
　　C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供
　　D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

5. 关于反洗钱现场检查和反洗钱调查以下哪些说法是正确的

关于反洗钱现场检查和反洗钱调查以下哪些说法是正确的（）
A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被检查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式。
B、中国人民银行或其分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责
D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

6. 以下哪些说法是错误的 反洗钱现场检查

以下哪些说法是错误的（ D）。
A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱
法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式
B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供
D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

7. 以下哪些说法是错误的反洗钱现场检查

以下哪些说法是错误的（ D）。
A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱
法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式
B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供
D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

8. 以下哪些说法是错误的 反洗钱现场检查

6、以下哪些说法是错误的（ D）。
A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱
法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式
B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供
D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚