保险理财规划师

1. 保险理财规划师

您好，保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

金融理财规划师就是帮助客户打理资产。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

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2. 保险公司中的理财规划师一般是做什么的？起薪多少

理财规划师就是指导或帮客户理财。保险公司理财规划师是要有资格代理中国境内所有保险公司的保险业务，精通各种金融业务：股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金，保障客户和收益最大化。保险公司的理财规划师是区别于保险业务员的：首先，其资格不一样,考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金。一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师。
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3. 什么是保险理财规划师

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

4. 理财规划师是做什么的，卖保险是理财规划师吗？

想做理财规划师，我觉得首先要弄清楚理财规划师究竟是做什么的。中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是这样的：金融理财是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先 顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案 并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。这段话可能比较啰嗦，我的理解就是：为客户提供综合金融服务的专业人士。



至于卖保险是不是理财规划师，我个人认为从广义的角度讲，金融从业人员都可以称之为理财规划师，至于专业技能嘛，因人而异。但是有一点需要明确的是，理财规划绝不是单一的某项金融产品的销售，他是一项宏观的，并且需要动态调整的综合金融服务。
作为金融机构的从业人员来讲，卖产品无可厚非，因为你可能没有那么多的时间和精力来替客户做系统的规划，即便你有，客户也不见得愿意让你规划，他们通常都只想要你告诉他们哪些产品收益高风险低。即便如此，我个人建议，你也要尽量站在客户角度，系统地替客户做下些规划，然后把产品嵌入到这些规划中去，这样才是一个长久的客情关系，你的职业生涯才有可能走得更远。


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5. 保险理财规划师的社会现状

据了解，目前在中国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是保险行销的主要方式。一些寿险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现。也是保险市场存在的主要问题之一。因此，保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险理财规划师队伍。针对目前保险市场状况，中央财经大学保险系制订并推出了符合中国国情的保险理财规划师培训计划，借鉴国际CFP专业授课标准，并得到国际理财标准认证协会专业标准认证。学员通过学习将会熟练运用理财顾问式行销，对丰富和提升保险产品的专业化销售和职业化服务起到极大的提升与转型。中央财经大学保险理财规划师资格认证与培训是目前国内唯一面向全国保险行业，所推出的第一个专业水平理财规划资格认证证书。

6. 保险理财规划师的介绍

保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

7. 你好，我也是询问关于：保险公司理财规划师方面的问题

你好

是这样的，你可能去的是“储备经理人班”其实就是业务员，但是这个班级里会更好的培训以及辅导你，教会你专业的知识，让你更能很好更有经验的洒下市场，但是你说底薪只有前几个月才有，不知道你是什么地区的，每个地域都不一样太平洋在全国每个地方的方案都不一样，看公司老总怎样运作。

你说5险一金，福利什么的 这些都是以后一定会有，但是现在业务员没有，我具体不知道你这个是什么性质，但是说需要拜访那一定是业务员，业务员在现在还没有这么多待遇，如果有可能是公司老总为了招纳人才给的待遇。
建议是真正全方位的了解，看看公司是不是真的缴纳，其实你要是做的好的话赚的钱远远比5险一金要多的多。

公司只有内部人员才有这样的待遇，就是真正的员工不是代理人，但是那样谈单的机会也没有了。

你不了解这个行业，保险不是每个人都能做的，重在坚持、诚信对待客户、真正为他们着想，把自己的利益放在后面你才能走的更长久，因为你真正的帮助了他们。
你最后说都需要哪方面的能力，这个能力是慢慢锻炼出来的，谁都不是一出生就是天才，慢慢的锻炼自己，不断的见客户就是累积经验。

其实如果你去了也不会损失什么，所以可以尽量的去尝试一下，让自己学习点东西，就算以后不做多了解点也是可以的，现在保险公司保监会差的很严格，所以你可以放心没有欺骗成分，但是招聘也是有尺度的，必须说明要的是做什么的，这些都是很严谨的。

如果还有其他问题可以详细咨询，或者消息 本人

我用我的专业回答你的问题，很乐意帮忙

太平洋人寿 大连分公司 资深业务主任 李阳

8. 如何从保险业务员到理财规划师？

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
    理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
 
想要打到以上标准，从一个保险业务员发展成为理财规划师需要以下几个方面：
 
1.知识
2.平台
3.认证

1.知识方面：
（1）保险知识，包括个人寿险、团险、财险等，客户需要的不光是个人寿险，想从保险代理人发展成为理财规划师首先就要先了解保险的知识，本行都一知半解可不行。
（2）金融知识，保险只是理财中的一块，主要用于风险保障的守端，所谓理财保险从收益角度上来讲很有限，整整的家庭理财计划中需要考虑各种渠道，包括银行存款、人民币理财、国债、基金、股票、期货、信托、P2P小额信贷等。
（3）法律知识，包括继承法、税法、婚姻法、民法、保险法等，这些在实际运作当当中很多时候是需要的。比如如何分割夫妻共有财产、如何进行遗产规划。对于中高端客户可能还需要了解相关移民政策与他国相关法律。（如美国的遗产税、赠与税法案，如何利用非美国籍身份向美籍公民赠与财产，美籍公民如何继承国内父亲的财产等）
以上是针对个人客户，针对企业需要了解的更多了。
 
2.平台方面：
理财规划师是一个全方位的规划，所以平台也是很重要的，知道传统保险公司的平台难以实现。一般需要通过保险经纪公司、销售服务公司、咨询公司等第三方平台公司实现，这类平台公司可以代理多家金融公司的产品，所以有这样的平台是很重要的。
 
3.认证方面：
虽说学历不等于能力，但是考个国家认证还是很必要的，不光是课程（认真学会受益很多），有了理财规划师认证你的平台和圈子是不一样的，多参加一下圈子里的活动，认识的人不一样，接触的平台不一样对自己提升的会很快。而且没有谁是真正的全才，多交流取长补短。

具体做法：
1.对于保险这块，通读保险法，烂熟于胸，通读条款，了解细节。就这两项至少80%以上的业务员做不到，很多人干了多少年保险的代理人提出的问题都特可笑，其实如果对于保险法与条款都熟悉的话都不是问题。另外是多和运营（尤其是理赔的）聊聊，保险理赔是很重要的一块。
熟悉完自家的之后多看看其他公司的产品，当然如果原来做的寿险还要多了解财险多请教。
 
2.报以一个理财规划师考试的学习班，理财规划师教程中很多东西都很有用的。好好学。
 
3.如果在保险公司工作的话，找机会多认识一些保险代理、保险经纪公司的朋友，去了解一下这些公司代理的产品，尤其是非保险类的产品（找成熟的全国性公司，如泛华、大童等）
 
4.学习一些关于基金、贵重金属、股票、信托等其他金融产品的知识（这些有的可以通过第三方理财公司的课程学到一些知识。）