保险理财规划师

1. 保险理财规划师

您好，保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

金融理财规划师就是帮助客户打理资产。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

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2. 保险公司中的理财规划师一般是做什么的？起薪多少

理财规划师就是指导或帮客户理财。保险公司理财规划师是要有资格代理中国境内所有保险公司的保险业务，精通各种金融业务：股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金，保障客户和收益最大化。保险公司的理财规划师是区别于保险业务员的：首先，其资格不一样,考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金。一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师。
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3. 什么是保险理财规划师

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

4. 保险理财规划师的介绍

保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

5. 理财规划师是做什么的，卖保险是理财规划师吗？

想做理财规划师，我觉得首先要弄清楚理财规划师究竟是做什么的。中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是这样的：金融理财是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先 顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案 并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。这段话可能比较啰嗦，我的理解就是：为客户提供综合金融服务的专业人士。



至于卖保险是不是理财规划师，我个人认为从广义的角度讲，金融从业人员都可以称之为理财规划师，至于专业技能嘛，因人而异。但是有一点需要明确的是，理财规划绝不是单一的某项金融产品的销售，他是一项宏观的，并且需要动态调整的综合金融服务。
作为金融机构的从业人员来讲，卖产品无可厚非，因为你可能没有那么多的时间和精力来替客户做系统的规划，即便你有，客户也不见得愿意让你规划，他们通常都只想要你告诉他们哪些产品收益高风险低。即便如此，我个人建议，你也要尽量站在客户角度，系统地替客户做下些规划，然后把产品嵌入到这些规划中去，这样才是一个长久的客情关系，你的职业生涯才有可能走得更远。


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6. 理财规划师是什么?和保险理财师、证券理财师有什么区别求解

理财规划师，在不同的国家和地区有不同的叫法，我国一般称其为“理财规划师”；美国一般称为“金融理财规划师”或“理财规划师”，而欧洲国家及我国港台地区责称其为“财务策划师”或“财务规划师”。虽然称呼有所不同，但该职业所包含的内容都是相同的。
理财规划师是指：为个人（家庭）、公司提供各项理财规划服务协助的专业从业人员。他们以第三方的公正立场，接受委托人委托，根据委托人的财务状况和实际情况，运用科学的理论、方法和程序，为委托人制定科学、综合、切合实际、个性化、可操作性强的包括现金管理、消费管理、风险管理、保险、股票、基金等方面综合的理财规划方案并提供持续理财服务的的专业人员。他们通过综合运用各种金融及非金融投资工具，严格执行理财规划方案，并持续的对理财规划方案进行效果评估和修正，从而协助委托人达到其最终的理财总体目标；他们为委托人能够享受一生无忧的幸福生活而提供长期和持续的建议和帮助。
正规的理财规划师资格的取得要经过严格的考试和认证，他们必须具备综合全面的金融及经济相关知识才行，一般人是不太容易获得理财规划师资格的。国际上主要的理财规划师资格有：CFP-美国特许金融理财规划师、ChFC—美国特许理财顾问师、RFP—美国注册财务策划师等；我国经国家承认并认证的正规理财师只有“ChFP—中国国家理财规划师”一种。
而保险理财师（保险规划师）和证券理财师等，他们主要是从保险、证券等单方面给客户相关产品方面的建议，并不是从个人或家庭的整体方面给出综合的理财建议，具有一定的片面性。正确的理财，应该从整体上去进行全面的理财规划。
另外，你要注意的是：现在很多金融领域的业务人员，他们根本不具备理财规划师的能力、知识和资格，而冒用“XX理财师”的称号销售产品，从而希望可以博得客户的信任，希望你在和他们交流时要注意辨别。

7. 保险理财规划师为什么需要终身学习？

“保险理财师”是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业并且适合客户需求的财务规划建议和风险管理方案，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等等。
  
 保险理财师为什么需要终身学习？
  
 首先，保险是一门专业性很强的学科，涉及的相关知识多而且复杂，需要大量学习。在市场上那么多的保险从业人员里，只有靠真才实学才能站稳脚跟；只有靠足够专业值得信任，才能真正受人尊重。
  
  
 第二个理由，从客户的选择来分析，每个客户都希望自己的代理人学识广博，能给自己足够多的专业意见和信息输入。
  
  
 第三个理由，从学习本身来说，自我发展是每个有理想的人的追求，所以，学习是一生的事，并不只在保险业。
  
  
 要成为一名优秀的保险理财师需要学习哪些知识呢？
  
  
 首先，是保险专业知识。保险是每个家庭资产配置中的必备资产，它是切切实实帮助客户解决问题的。
  
  
 第二、金融知识。随着我国金融市场快速发展以及人们投资理财意识不断增强，人们不再满足于传统的银行储蓄存款，各种创新型的理财产品层出不穷，保险和证券、基金、信托等一样，都属于金融产品，要想做好保险，一定要了解整个金融体系的知识。
  
  
 第三、经济学。它是关于经济发展规律的科学。保险人在和客户交流时，如果能深入浅出地运用经济学原理，对经济走势进行合理的分析和预判，来指导客户风险保障和财产规划，站的维度更高，也更令人客户信服。
  
  
 第四、心理学知识。保险工作和传统技术岗位还不一样，必然存在销售性质。怎么才能真正打动客户，让客户心甘情愿购买产品呢？沟通说服本身就是门学问。如果深谙客户心理，自然事半功倍。
  
  
 第五、医学。有一门专门的学科，就叫保险医学。如能看懂体检报告吗？能评估客户当下的身体状况在未来发生风险的概率吗？当业务员对医学知识有全面而深入的了解，在健康保险的销售中就占了很大优势。
  
  
 第六、税收知识。之所以单独拎出来说，是因为保险和税务一直是人们非常关注的理财话题。不管是人寿保险还是财产保险，怎么利用保险费有效减税，合理避税呢？这是制定财务规划时很重要的内容。
  
  
 第七、法律知识。现在很多懂得法律知识的保险人常常比法律顾问更受欢迎。为什么呢？因为律师只能帮助客户处理问题，而保险是在问题发生之前，以一种非对抗的方式避开尚未发生的风险。这是老百姓实实在在的需求。
  
  
 第八、企业管理。从一个个体户业务员一步步成长为主管、经理、总监，怎么获得更多优质增员，如何管理好一个团队，创造团体价值最大化，这需要你具备管理方面的知识和能力。
  
 时代在进步，经济在发展，人们的投资理财和风险管理意识在增强，更催生了对高素质理财师的需求。中国的保险市场前景广阔，这个时候，谁能够静下心来，抓住机会，潜心学习，成绩自然就会做出来。

8. 注册理财规划师是什么？

 注册理财规划师是什么？
                        　　理财规划的定义 
       　　理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
       　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的'目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
        　　理财师认证机构 
       　　目前，第三家在国内有一定影响的理财师认证机构是中国注册理财规划师协会(CICFP)。
       　　中国注册理财规划师协会(英文名称： The China Institute of Certified Financial Planners Ltd.)英文缩写 CICFP 于 2005 年 成立，中国注册理财规划师协会(The Chinese Institute of Certified Financial Planners 简称：CICFP)于2005 年成立，是经中华人民共和国香港特区政府警察处社团事务处根据《社团条例》核准注册的法人社团组织，注册号：32064，中国注册理财规划师协会有限公司于2008年在公司注册处登记，注册号：1280975。
       　　2005年经国家工商行政管理总局批准，协会在北京设立了办事机构，负责统一协调和指导各授权机构的工作，以使各授权机构所提供的服务质量符合协会的标准。协会在中国大陆及香港、台湾等地共设有28个授权机构，为协会会员提供学前组织、水平认证、后续教育、热点讲座等服务。
        　　理财师认证机构负责人 
       　　目前，国务院第一批稽查特派员刘吉部长出任协会会长。全国人大常委会委员、全国人大财经委员会委员、原中国工商银行行长张肖担任副会长。知名学者巴曙松教授出任首席经济学家。
       　　2008年十届全国人大常委朱相远当选为第二届中国注册理财规划师协会主席。
        　　CICFP制度 
       　　据了解，目前CICFP实施三级理财师认证制度，即：助理理财规划师、理财规划师和注册理财规划师的认证制度。
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