合规风险管理包括什么

1. 合规风险管理包括什么

合规定义为遵守一条规则的结果。合规风险包括未能根据内部及外部法规及立法机构行事而受到的法律及财务处罚。为了能够遵守，规章制度必须有明确的定义，并且必须考虑以下因素：
1、法规或行为；
2、违规处罚；
3、义务及被投资方；
4、风险评级；
5、合规状况。

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2. 合规管理，内部控制，全面风险管理有什么区别

第一，合规管理有广义，狭义之分。狭义的合规，是指对外部法规的遵循。
狭义的合规，主要是依据银监会《商业银行合规风险管理指引》，“规”主要是指银行外部的法律法规。
第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
广义的合规，“规”还包括银行内部的规章制度。
第二，内部控制要同时考虑外部法规、内部制度。从这个意义上，内部控制与广义的合规类似。
第四条商业银行内部控制的目标：
(一)保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。
(二)保证商业银行发展战略和经营目标的实现。
(三)保证商业银行风险管理的有效性。
(四)保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
第三，控制风险是合规管理、内部控制的都共同目标。但是，内控的目标不光是控制风险，企业内部经营效率效果评价、流程优化乃至企业文化都属于内控范畴。
第四，控制风险的手段之一，是定下行为规则，在规则内行事，制度就是一种规则。但是，是否符合了制度就能控制风险?显然不是。这也是银行内控管理、合规管理的尴尬之处。

3. 银行合规部门和风险管控部门需要看哪些法律书？

　　银行合规部门和风险管控部门要看的书主要有：
　　1、法律类：贷款通则   合同法 商业银行法   储蓄管理条例    物权法    民事诉讼法   担保法  票据法：
　　2、银行内部规章制度。
　　银行合规部门的主要职责和作用：
　　一、负责本部门职责范围内全行业务运作的组织和管理；
　　二、负责拟定本部门职责范围内全行的中长期规划目标和年度计划；
　　三、负责全行规章制度建设管理工作，包括编制省分行年度规章制定计划，对省行各部门
　　拟的规章制度和业务手册的合法合规性进行审查，省分行规章的汇编、清理工作，对全行
　　守和执行国家及建设银行有关金融法规的落实情况进行监督检查等；
　　四、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导下级机构再转授权工作
　　组织对法人授权制度执行情况的监督检查等；
　　五、负责关注、跟踪有关金融法规的最新发展情况，及时组织研究与建设银行权益有重大
　　响的法律合规问题，为高管层和业务前台提供前瞻性的法律合规建议和风险提示；
　　六、负责组织制定与修改建设银行重要业务合同文本，负责管理省行标准业务合同文本库，负责标准业务合同文本自行下载打印使用审批表的审批。

4. 合规管理，内部控制，全面风险管理有什么区别

作者：刘宁宁
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第一，合规管理有广义，狭义之分。狭义的合规，是指对外部法规的遵循。
狭义的合规，主要是依据银监会《商业银行合规风险管理指引》，“规”主要是指银行外部的法律法规。
第三条 本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

广义的合规，“规”还包括银行内部的规章制度。

第二，内部控制要同时考虑外部法规、内部制度。从这个意义上，内部控制与广义的合规类似。

根据《商业银行内部控制指引》（2014）

第四条 商业银行内部控制的目标：
　　（一）保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。
　　（二）保证商业银行发展战略和经营目标的实现。
　　（三）保证商业银行风险管理的有效性。
　　（四）保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

第三，控制风险是合规管理、内部控制的都共同目标。 但是，内控的目标不光是控制风险，企业内部经营效率效果评价、流程优化乃至企业文化都属于内控范畴。  

第四，控制风险的手段之一，是定下行为规则，在规则内行事，制度就是一种规则。但是，是否符合了制度就能控制风险？显然不是。这也是银行内控管理、合规管理的尴尬之处。

5. 如何履行合规与风险管理部岗位职责

履行合规与风险管理部岗位职责:
1.制定风险管理、办法和操作规范。
2.负责建立和维护联社全辖风险控制体系。
3.制定联社全辖风险管理工作规划、年度工作计划。
4.牵头负责操作、流动性、声誉等全面风险的管理、审核与评价工作。
5.负责全面风险监测管理，包括风险预警、风险计量、风险控制、风险评价等。
6.负责联社全辖风险管理系统数据维护与升级，保护风险监测系统和新老版客户风险系统维护与数据上报。

6. 风险管理部门是什么呢?

银行的风险管理是什么的

7. 银行里的风险管理部和和合规部是分开的吗？还有哪个级别的支行才有这些部门？求解 跪

工行的风险管理部和和合规部（稽核部）是分开的，二级分行（地市级分行）才有这些部门。

8. 邮政银行合规风险管理怎样写

近年来，商业银行违规案例频繁出现，刚成立的邮政储蓄银行也有类似案例的发生，然而合规风险管理关系到邮储银行的生存和发展，有必要引起重视。目前邮储银行在银行管理体制、合规管理制度、合规人员素质、合规技术手段方面尚存在不足，本文拟对存在的问题提出建议并加以完善。