永久性券 每年年末利息收入20000债券现值为250000问 年利率为多少

1. 永久性券 每年年末利息收入20000债券现值为250000问 年利率为多少

永久性券
每年年末利息收入20000债券现值为250000，则其
年利率为:
20000/250000=8%
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2. 某项永久性债券,每年年末均可获得利息收入20000.债券现值为250000;则该债券的年利率为多少？我要过程哦。

记久性债券与优先股类似，他的解法都是知道两个求一个，P=A/i 这里求的是这个I，i=20000/250000=8%。1、永久债券实质上是介乎债券与股票之间的一种金融工具。即为没有最终到期日的债券。债券基础知识概述中介绍这种永久债券与股票的区别在于其利息是一定的，而多数股票的股息收入是不一定的。它与普通债券的区别在于：一般债券均有到期日，即有一个偿还本金的日期，但永久债券则没有这一最终偿还日。所以，投资者购买之后，或者在二级市场出售，或者永远持有这一投资。2、永久债券产生于英国。80年代中期，英国四大银行先后发行了一些永久债券。起初，市场对这种债券反映很好，但不久之后，这种债券价格便大幅度下跌，有关投资者受到很大的打击，这些投资者的信心至今尚未恢复。参与永久性债券投资的多是一些商业银行。拓展资料：一、债券的利息的制定方式分为固定利息债券与浮动利息债券两种。浮动利息债券指债券发行时利率是定期(通常是每三个月或每六个月)变化一次，变化的幅度通常以伦敦同业拆放利率为准，做上下调节。在购买固定利息债券时，存在着利率变化的风险。比如，一个投资者购买一个固定利息为8%的债券，期限为三年。如果一年以后，市场利率上升到10%，再持有这种债券，便出现2%的利差亏损，为了避免这种情况，人们便发明了浮动利率债券。浮动利息债券的利率，在发行时便规定按一定时期调整一次。在本次调整到下次调整期之间，这段时间的利率按本次调整的新的利率水平附息。由于浮动利息的债券，其利率总是在市场利率水平左右，所以基本上也不会出现大幅度的亏损。所以，浮动利息债券与固定利息债券相比，是一种风险较低、收益稳定的债券，由于浮动利息债券避免了利率和资本收益中的风险，因此浮动利息债券也不可能获得象固定利率债券那样大幅度的利息与资本收益。二、债券收益率计算公式1、债券收益率=(到期本息和-发行价格)/(发行价格×偿还期限)×100%；2、债券出售者的收益率=(卖出价格-发行价格+持有期间的利息)/(发行价格×持有年限)×100%；3、债券购买者的收益率=(到期本息和-买入价格)/(买入价格×剩余期限)×100%；4、债券持有期间的收益率=(卖出价格-买入价格+持有期间的利息)/(买入价格×持有年限)×100%

3. 2. 10年到期的债券面值为1000元,年息为5%,市场利率为1%。它的价格是多少?(15

网红经济学家任泽平在2017年6月份就发布了一篇文章，《我们可能站在新一轮债市牛市的前夜》，他认为，债券市场在经过连续三个季度的下跌之后，已经具备了很好的投资价值。现在市场的流动性越来越紧，所以未来债券的投资收益率会越来越高。

现在十年期国债利率3.68%，而长期以来它的利率水平大概在2.7%左右，现在之所以会涨起来，是因为金融去杠杆导致市场上的钱越来越紧张，而经济发展对资金的需求越来越大，所以吸引投资人购买债券只能是利率越来越高。

债券和股市的关系也是相反的，假设国债的无风险收益水平达到4%，那么人们对于股票的投资收益会要求更高，这叫做风险补偿，但股票的收益主要来自经营业绩的改善，这很难短时间做到，所以股票的价格会下跌。

那么具体怎么投资呢？我们可以买债券基金，这对于我们普通人来说是最好的投资方式，不要直接去买债券，因为其实它挺复杂的，而把这个工作交给专业的基金经理去做，只要给一点手续费就可以了。

而且最好购买纯债基金，因为纯债基金的资金大部分购买债券，持有股票的比例小于5%。如果股票比例过大，就起不到对冲风险的效果了，还不如直接买股票型基金。

具体如何选择债券基金？和选择其他基金的方式差不多，也是看基金的历史，老一点好，基金评级，基金经理的历史业绩，基金规模等。



上图是我在晨星中国找出来的纯债基金，大家也可以按照选基金的标准在蚂蚁财富上去找，纯债基金，可转债基金都可以。

因为以前写过很多这方面的文章，今天就不具体介绍了。
最后聊聊资产配置比例

我一直强调资产配置比投资品种的选择更重要，对于普通的投资者来说，可投资金量一般也就是100万以内，所以不需要太分散，在目前投资环境下，主要分布在基金和股市里，房产的话最好是赶快变现，因为已经到顶了。

对于不同的投资目的，收入状况，资金可使用期限，资产的配置都会不一样，无法做一个对所有人都合适的配置。

但大体的思路是：

1 如果是保守型投资者，资产以保值为主，投资年化收益目标在12%以内，那么基金可以多配置一些，比如70%，股票30%。然后把70%的资金分配到债券基金，股票基金，混合基金，指数基金里，在熊市里，在经济衰退期，在利率下降周期，可以多配置一些债券基金，比如30%，

其他可以：

股票基金：10%

混合基金：10%

指数基金：20%

如果牛市要来了，那么债券基金就可以不买或少买，变成：

股票基金：20%

混合基金：20%

指数基金：30%

2 如果是以资产增值为主，投资目标在15%甚至更高，而且资金可以3-5年不动，那么可以股票多配置，比如股票占比70%
股票也需要买几支，但最好不要超过5支，各种类型买一支就可以了，比如银行股一支，不要既买了招商又买平安银行，地产股一支，不要同时买万科和恒大。

资产配置起到风险对冲的目的，一般情况下这个类型资产不涨，其他的会弥补一些，如果都是同一个板块的就不能起到分散风险的目的。

4. 面值为1000元的债券,每年付息一次.其年票息率为5%,存续期为5年.市场上的利率水平为5%.求该债券的市场价格

每年支付利息金额=1000*5%=50元
按照5%的市场利率，现在的市场价格=50/(1+5%)+50/(1+5%)^2+50/(1+5%)^3+50/(1+5%)^4+50/(1+5%)^5+1000/(1+5%)^5=1000元

其实，当票面利率等于市场利率时，债券价格等于票面价格，是不用进行上述计算的。

5. 某债券面额为1000元，年单利利率为5%，3年到期一次还本付息，市场利率为6%，该债券的理论发行价格应为多少

发行价格=1150/(1+6%)^3=965.56元市场利率的上升会导致债券价值的下降，市场利率的下降会导致债券价值的上升。长期债券对市场利率的敏感性会大于短期债券。在市场利率较低时，长期债券的价值远高于短期债券，在市场利率较高时，长期债券的价值远低于短期债券。市场利率低于票面利率时，债券价值对市场利率的变化较为敏感，市场利率稍有变动，债券价值就会发生剧烈地波动;市场利率超过票面利率后，债券价值对市场利率的变化并不敏感，市场利率的提高，不会使债券价值过分地降低。1、债券还本期限是从债券发行到归还本金之间的时间。债券还本期限长短不一，有的只有几个月，有的长达十几年。还本期限应在债券票面上注明。 2、债券发行者必须在债券到期日偿还本金。债券还本期限的长短，主要取决于发行者对资金需求的时限、未来市场利率的变化趋势和证券交易市场的发达程度等因素。 3、债券还本方式是一次还本还是分期还本等，还本方式也应在债券票面上注明。 4、债券除了具备上述四个基本要素之外，还应包括发行单位的名称和地址、发行日期和编号、发行单位印记及法人代表的签章、审批机关批准发行的文号和日期、是否记名、记名债券的挂失办法和受理机构、是否可转让以及发行者认为应说明的其他事项。债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹借资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者（债券购买者）即债权人。债券是一种有价证券。由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券是固定利息证券（定息证券）的一种。在金融市场发达的国家和地区，债券可以上市流通。

6. 现有新发行的3年期的债券面值为1000元，以后每年支付利息50元，市场收益为10％，那么该债券的现值为多少

　　现值=利息/(1+市场收益率）+利息/(1+市场收益率）^2+利息/(1+市场收益率）^3=50/(1+10%)+50/(1+10%)^2+50/(1+10%)^3+1000/(1+10%)^3=875.66元
　　债券（bond），是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者（债券购买者）即债权人。债券是一种有价证券。由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券是固定利息证券（定息证券）的一种。在金融市场发达的国家和地区，债券可以上市流通。人们对债券不恰当的投机行为，例如无货沽空，可导致金融市场的动荡。在中国，比较典型的政府债券是国库券。

7. 一笔年利率为8%，面值为1000元，期限为5年的债券，某投资者以900元价格买入 持有期收益率

持有期收益率，是债券买卖价格差价加上利息收入后与购买价格之间的比率，其计算公式是：
持有期收益率=（出售价格-购买价格+利息）/（购买价格*持有年限）×100%
如果该债券是到期一次性还本付息，则其中投资取得的利息为零。
持有期收益率=（980-900）/（900*2）*100%=4.44%
如果债券每年支付利息，期间获利息8%*1000*2=160：
持有期收益率=（980-900+160）/（900*2）*100%=13.33%

8. 6年期的债券的面值为1000元,发行价格也为1000元，其息票利率为8%，市场到期收益率也是8%，计算其久期。

实际上你的算法并没有什么问题，实际上你计算过程可以简化，直接提取1000那个分子和分母的公用倍数约掉后可以更直观计算，即8%/(1+8%)+2*8%/(1+8%)^2+3*8%/(1+8%)^3+4*8%/(1+8%)^4+5*8%/(1+8%)^5+6*(1+8%)/(1+8%)^6=4.993年
实际上对于平价发行的债券计算其久期时是可以忽略其面值不计算的，直接用票面利率计算即可，我估计是你的计算式子最后的第六年那里漏掉本金，又或者计算过程出现错误导致做不对。如果债券每年付息次数不同也会改变其久期。