证券公司经营融资融券业务的限制性行为

1. 证券公司经营融资融券业务的限制性行为

1、诱导不适当的客户开展融资融券业务；
2、未向客户充分揭示风险；
3、违规挪用客户担保物；
4、进行利益输送和商业贿赂；
5、为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利；
6、法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。
一、金融公司融资需要什么资质？
证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：
(一)具有证券经纪业务资格；
(二)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；
(三)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；
(四)财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；
(五)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；
(六)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；
(七)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理；
(八)信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；
(九)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；
(十)证监会规定的其他条件。
二、房屋中介费要注意事项：
1﹑在同一房产中介经纪服务收费后，不得就同一房产交易活动再次收取咨询费；
2﹑办完过户手续之后才能收取服务费；
3﹑服务费原则上由买卖双方平摊，也可按买卖双方约定的分摊办法执行；
4﹑服务活动中涉及政府机构收取的税﹑费不包含在服务费中；
5﹑中介经济机构不可强制进行价格评估，有关单位要求评估的，中介经纪机构应向客户提供相关法规依据；
6﹑中介经纪机构提供的其他服务应明码标价，并由客户自愿选择，不准强制和诱导客户。
三、融资融券开户流程有哪些
1、征信：投资者到证券公司申请融资融券资格，证券公司对投资者的开户资格进行审核，对投资者提交的担保资产进行评估。
2、签订合同：经过资格审查合格的投资者与证券公司签订融资融券合同、融资融券交易风险揭示书，合同对投资者、证券公司的权力义务关系作出详细而明确的规定。
3、开立账户：投资者持开户所需资料到证券公司开立信用证券账户，到证券公司指定的商业银行开立信用资金账户。
4、转入担保物：投资者通过银行将担保资金划入信用资金账户，将可抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。
5、评估授信：证券公司根据投资者信用账户整体担保资产，评估确定可提供给投资者的融资额度及融券额度．

2. 融资融券业务不得出现哪些行为

融资融券业务不得出现以下行为：
1、诱导不适当的客户开展融资融券业务；
2、未向客户充分揭示风险；
3、违规挪用客户担保物；
4、进行利益输送和商业贿赂；
5、为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利；
6、法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。
一、身份证过期了车贷可以用吗
短期内可以正常扣款。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规规定，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的身份识别措施，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。所以身份证过期了短期内银行卡还是可以正常使用的，大部分银行规定身份证到期后有三个月的变更期限，超过三个月会中止所有业务办理。所以您需要尽快到银行柜面、手机端或者网银端进行身份资料维护，如果长期不维护过期信息，银行会对您的银行卡做限制处理，则会影响到贷款的正常扣款，从而对个人征信造成不良影响。
二、妨碍金融管理秩序罪有哪些
妨害金融管理秩序罪包括伪造货币罪、出售、购买、运输假币罪、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪、持有、使用假币罪、变造货币罪、擅自设立金融机构罪、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪、高利转贷罪、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、非法吸收公众存款罪、伪造、变造金融票证罪、妨害信用卡管理罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、伪造、变造国家有价证券罪、伪造、变造股票、公司、企业债券罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪、内幕交易、泄露内幕信息罪、利用未公开信息交易罪、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪、操纵证券、期货市场罪、职务侵占罪、贪污罪、非国家工作人员受贿罪、受贿罪、挪用资金罪、挪用公款罪、背信运用受托财产罪、违法运用资金罪、违法发放贷款罪、吸收客户资金不入账罪、违规出具金融票证罪、对违法票据承兑、付款、保证罪、逃汇罪、洗钱罪。
三、什么是融资融券
融资融券的意思。融资融券交易又称，证券信用交易或保证金交易。融资融券是指投资者，向具有融资融券业务资格的证券公司，提供担保物，借入资金买入证券或借入证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。融资融券交易关键，在于一个“融”字，有“融”投资者就必须提供一定的担保，和支付一定的费用，并在约定期内归还借贷的资金或证券。
【本文关联的相关法律依据】
《证券公司融资融券业务管理办法》第四条
证券公司经营融资融券业务不得有以下行为：
（一）诱导不适当的客户开展融资融券业务；
（二）未向客户充分揭示风险；
（三）违规挪用客户担保物；
（四）进行利益输送和商业贿赂；
（五）为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利；
（六）法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。

3. 证券公司融资融券业务的风险包括哪些？

（一）杠杆交易风险
（二）强制平仓风险
（三）监管风险
一、证券公司申请融资融券业务资格要满足什么条件？
证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：
（1）具有证券经纪业务资格；
（2）公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；
（3）公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；
（4）财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；
（5）客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；
（6）已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；
（7）已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理；
（8）信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；
（9）有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；
（10）证监会规定的其他条件。
二、证券公司经营融资融券业务的限制性行为
1、诱导不适当的客户开展融资融券业务；
2、未向客户充分揭示风险；
3、违规挪用客户担保物；
4、进行利益输送和商业贿赂；
5、为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利；
6、法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。

4. 证券公司融资融券业务的风险包括哪些

1、杠杆交易风险融资融券交易具有杠杆交易特点，投资者在从事融资融券交易时，如同普通交易一样，要面临判断失误、遭受亏损的风险。由于融资融券交易在投资者自有投资规模上提供了一定比例的交易杠杆，亏损将进一步放大。例如投资者以100万元普通买入一只股票，该股票从10元股下跌到8元股，投资者的损失是20万元，亏损20％；如果投资者以100万元作为保证金、以50％的保证金比例融资200万元买入同一只股票，该股票从10元股下跌到8元股，投资者的损失是40万元，亏损40％。投资者要清醒认识到杠杆交易的高收益高风险特征。此外，融资融券交易需要支付利息费用。投资者融资买入某只证券后，如果证券价格下跌，则投资者不仅要承担投资损失，还要支付融资利息；投资者融券卖出某只证券后，如果证券的价格上涨，则投资者既要承担证券价格上涨而产生的投资损失，还要支付融券费用。
2、强制平仓风险融资融券交易中，投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外，还存在着较为复杂的债权债务关系，以及由于债权债务产生的担保关系。证券公司为保护自身债权，对投资者信用账户的资产负债情况实时监控，在一定条件下可以对投资者担保资产执行强制平仓。投资者应特别注意可能引发强制平仓的几种情况：
（一）投资者在从事融资融券交易期间，如果不能按照合同约定的期限清偿债务，证券公司有权按照合同约定执行强制平仓，由此可能给投资者带来损失；
（二）投资者在从事融资融券交易期间，如果证券价格波动导致维持担保比例低于最低维持担保比例，证券公司将以合同约定的通知与送达方式，向投资者发送追加担保物通知。投资者如果不能在约定的时间内足额追加担保物，证券公司有权对投资者信用账户内资产执行强制平仓，投资者可能面临损失；
（三）投资者在从事融资融券交易期间，如果因自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施，投资者信用账户内资产可能被证券公司执行强制平仓、提前了结融资融券债务。
3、监管风险监管部门和证券公司在融资融券交易出现异常、或市场出现系统性风险时，都将对融资融券交易采取监管措施，以维护市场平稳运行，甚至可能暂停融资融券交易。这些监管措施将对从事融资融券交易的投资者产生影响，投资者应留意监管措施可能造成的潜在损失，密切关注市场状况、提前预防。
（一）投资者在从事融资融券交易期间，如果发生标的证券暂停交易或终止上市等情况，投资者将可能面临被证券公司提前了结融资融券交易的风险，由此可能会给投资者造成损失；
（二）投资者在从事融资融券交易期间，如果证券公司提高追加担保物和强制平仓的条件，造成投资者提前进入追加担保物或强制平仓状态，由此可能会给投资者造成损失；
（三）投资者在从事融资融券交易期间，证券公司制定了一系列交易限制的措施，比如单一客户融资规模、融券规模占净资本的比例、单一担保证券占该证券总市值的比例等指标，当这些指标到达阈值时，投资者的交易将受到限制，由此可能会给投资者造成损失；
（四）投资者从事融资融券交易的证券公司有可能因融资融券资质出现问题，而造成投资者无法进行融资融券交易，由此可能给投资者带来损失。

5. 证券公司办理融资融券业务不合算

证券公司以自有资金去投资是存在风险的，并没有专业人士就稳赚不赔的道理。证券公司开展融资融券业务其实是比不错的投资，他们可以从其他金融机构以基准利率借来的钱以高息贷款给投资人，这中间的利息差是很可观的。而以自有资金贷款给投资人年均10%左右的回报率，作为大资金的管理人这是相当高的收益率的。
    要知道小部队打仗，灵活机动空间自然大，一场小胜从投资收益率来讲也就高。大兵团作战要考虑政治、经济、还有对手的实力、战役的规模、一场大仗打下来，虽然看上去收益不少，但比起小部队的回报率来讲肯定是差远了。
    所以证券公司开展融资融券业务是很好的投资配置。

6. 哪些证券公司新开立了融资融券业务

如下证券公司开立了融资融券业务：
　　开源证券；德邦证券 ；江海证券；第一创业；国海证券；中航证券；华融证券；恒泰证券。
开立了融资融券业务需满足以下条件：
　　1）符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定，能够开立证券账户；
       2）在新时代证券证券公司开立普通账户18个月（含）以上且无不良记录；
       3）客户在新时代证券证券公司开立的账户内资产价值达到一定规模（个人客户账户资产价值人民币50万元以上、机构客户账户资产价值人民币100万元以上）；
       4）对新时代证券证券公司不存在到期未偿还债务。若客户满足以上条件（提醒您注意开户时长和资产规模）并通过融资融券业务测试，个人客户请携带有效身份证件和沪深股东账户卡，以及相关资信证明（具体可咨询开户新时代证券营业部）前往新时代证券营业部现场办理开户。

7. 证券公司经营融资融券业务禁止出现哪些行为？

（一）诱导不适当的客户开展融资融券业务；（二）未向客户充分揭示风险；（三）违规挪用客户担保物；（四）进行利益输送和商业贿赂；（五）为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利；（六）法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。聊到融资融券，估计许多人要么不是很明白，要么就是不搞。这篇文章，主要说的是我多年炒股的经验，尤其是第二点，干货满满！开始讲解前，我有一个超好用的炒股神器合集要和大家分享一下，感兴趣的话，可以戳进下方链接看看哦：炒股的九大神器，老股民都在用！一、融资融券是怎么回事？聊到融资融券，最开始我们要学会杠杆。例如，本来你口袋中装有10块钱，想入手标价20元的物品，而我们缺少10块，需要从别人那借，这借来的10块就是杠杆，从这个意义上说，融资融券就是加杠杆的一种办法方式。融资其实可以说是证券公司将自己的资金借给股民买股票，期限一到就立马归还本金，并且附带利息，股民借股票来卖这个操作就属于融券，到期后立即返还股票给付相应的利息。融资融券的功能之一好比放大镜，盈利情况下，利润会成倍增长，亏了也能使亏损一下子放大。所以融资融券蕴含着特别高的风险，如若操作有问题很有可能会造成巨大的亏损，这就要求投资者有较高的投资水平，不放走任何一个合适的买卖机会，普通人是很难达到这种水平的，那这个神器就非常不错，通过大数据技术分析来决定买卖的最佳时间，点击链接就能够使用啦：AI智能识别买卖机会，一分钟上手！二、融资融券有什么技巧？1. 利用融资效应这样收益就会变多。比方说你现有的资金是100万元，你觉得XX股票有前途，看好后，就可以把手上的资金用来买入股票了，然后将手里的股票作为质押，抵押给券商，再一次融资入手该股，要是股价上涨，就可以分享到额外部分的收益了。以刚才的例子为例，假如XX股票往上变化了5%，素来只有带来5万元的收益，但不愿局限于这5万元，就需要使用融资融券操作，当然如果判断的不正确，那么相应的亏损也会更多。2. 如果你比较保守，想选择稳健价值型投资，中长期更看重后市，经过向券商去融入资金。融入资金的意思是，把你手里作为价值投资长线持有的股票抵押出去，用不到追加资金也能够进场，获利后，将部分利息分给券商即可，就能获取更丰富战果。3. 运用融券功能，下跌也可以让我们盈利。类似于，例如某股现在价钱为二十元。通过多角度的研究，这只股可能在未来的一段时间内，下跌到十元附近。于是你就可以去向证券公司融券，向券商借1千股该股，以20元的价格在市场上卖出，得到资金2万元，只要股价一下跌到10左右，这时你就可以根据每股10元的价格，再购入该股1千股，并退还给证券公司，最后花费费用1万元。则这中间的前后操纵，价格差就是所谓的盈利部分了。固然还要去支出一部分融券方面的费用。以上操作，如果将未来股价变为下跌而不是上涨，那样可能要花费更多的资金了，因为在合约到期后，需要买回证券还给证券公司，然而酿成亏损。末了，给大家分享机构今日的牛股名单，趁着还热乎，记得领取哦：绝密！机构今日三支牛股名单泄露，速领！！！应答时间：2021-09-07，最新业务变化以文中链接内展示的数据为准，请点击查看

8. 证券公司经营融资融券业务禁止出现哪些行为？

证券公司经营融资融券业务不得有以下行为：
（一）诱导不适当的客户开展融资融券业务；
（二）未向客户充分揭示风险；
（三）违规挪用客户担保物；
（四）进行利益输送和商业贿赂；
（五）为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利；
（六）法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。
参考资料：《证券公司融资融券业务管理办法》