基金投顾是如何制定投资方向及策略方案的？

1. 基金投顾是如何制定投资方向及策略方案的？

关于基金投顾，全市场较为主流的投顾方案共有两类，一类是固收类，一类是权益类。这两大类方案，还可根据不同的收益和风险目标，衍生出低风险、中低风险和中风险策略。目前，基金投顾方案整体还是围绕三大风险策略来展开的，从用户颇为关心的收益角度来看，三大策略方案低风险策略的目标收益大概在6%，中低风险策略目标收益大概在6%～13%，中风险策略的目标收益大概在15%以上。

因此，基金投顾可围绕用户的风险承受能力、用户投资收益目标以及投资期限，制定出“稳健理财”、“平衡增长”、“进取投资”等不同的基金投资方向，构建多样化的基金投资方案。例如将50％的股票型基金和50％的债券基金配置成一个组合，组合的风险比单独股票或债券的风险都低，但收益其实并没有降低多少。

可以说，投顾是以“健康的资产配置让投资者获取长期稳定的收益”为目标，通过专业的投资团队，借助定量+定性手段来筛选合适的基金产品，合理设置不同的基金组合，制定符合投资者的个性化策略方案，最终实现用户资产的分散配置。

总体而言，分散配置算是投顾为投顾对象解决的最大难题。随着越来越多的投资者加入到基金市场，他们越发的认识到，通过购买基金组合分散投资风险并长期持有，是更为有效的投资方式。基金投顾他们有着专业的团队，不仅可以帮助投资者挑选优质的基金组合，还能全程无需投资者操作就能实现基金分散配置，在分散风险的同时更能提升投资者的整体收益，值得普通用户考虑。
投资者在没法做到了解自己如何选择合适产品的情况下，盈米且慢提出的“四笔钱”框架以及每笔钱下的策略，可以初步帮投资者解决这个问题。且慢的“四笔钱”理念将普通人的钱根据期限简单分为：活钱（随时取用）、稳钱（三年以下）、长钱（三年以上）、保险（应对风险）。希望百度回答能帮到你

2. 基金投顾怎么帮投资者做好基金搭配？？

除了帮助投资者选择到合适的基金产品，还能进一步帮助投资者进行基金产品的搭配，简单说，就是帮助你构建一个适合你的基金投资组合，进行更加全面的资产配置。且慢基金“四笔钱投顾”以资金的使用期限为资产配置的核心，引导用户根据自身情况配置不同风险的产品。

3. 基金买方投顾是什么样的投资策略？

最开始进行投资时，就是买卖股票，平常用到的技术分析加上市场强度指标、趋势判断指标，都是在进行股票投资时，打下的基础。现在的股票主要在长期持有一些领域相关的公司和场内基金，真的是价值投资了。

另外一部分是在我持仓比例中非常大的基金。最开始系统的基金投资，就是从E大长赢计划开始的，在持续跟车的两年多的时间中，也同时在不断的研究长赢的投资策略，后来就自建了估值表数据，加上之前的技术分析和相关指标，形成了自己的基金投资体系，就与长赢计划完全脱钩了。这块品种比较多，仓位比较重，就一直在持有，不少从买入到现在都有四五年的时间了。

最后一部分就是基金买方投顾。可以说这块从几年前的长赢计划开始，就一直介入到了基金组合与基金投顾当中，所以我从自己的经历当中，非常认可基金买方投顾，一方面确实是可以为投资者带来收益，另外一方面基金投顾的『顾』可以帮助投资者建立正向的投资理念，能少走很多的弯路。

长期投资是留给未来的钱，这部分钱投资期限较长，主要投资于高风险产品，将投资期限拉长以降低整体风险，追求更高的收益。建议关注盈米且慢平台的“长赢指数投资计划”，可以让这笔钱通过较长的投资周期获得大概率丰厚的回报。百度题主谢邀

4. 基金买方投顾业务发展需要解决什么问题？

国内目前的发展阶段类似于美国买方投顾业务发展的第二阶段和第三阶段的组合，即“投顾业务规模放量”和“‘卖方投顾’向‘买方投顾’转型”。投顾业务放量的大背景如上文所述，此处不再赘述。“‘卖方投顾’向‘买方投顾’转型”的重点在于投顾的管理人的站位由单纯的销售变成了与投资人利益的捆绑。

（1） 以“投”来提升组合质量
对于基金买方投顾来说，做好策略的收益，仅仅是第一步，基金投顾更为重要的本质工作，是将良好的策略收益转化成为客户账户上的收益，切切实实的为客户赚钱。

盈米且慢的四笔钱买方投顾服务，会将客户的钱分为四笔，分别是随存随取的活钱、投资期限三个月以上的稳钱，投资期限三年以上的长期资金以及用于保险保障的钱，统称为四笔钱。

运用四笔钱的策略方法，虽然客户无法专业的认知风险，但是他知道自己资金的使用期限和用途，通过客户资金可使用期限来匹配合适的投资标的，这才是让客户通过投资赚钱的关键一步。

当客户按照四笔钱的逻辑分配好资金之后，且慢就会根据每笔钱的特点配置其背后的严选策略，帮助客户实现投资资产的有效增值。

（2）以“顾”来增加客户黏性

其实就是围绕客户的账户、认知、情绪的识别，为客户提供的贯穿投顾服务全流程的陪伴服务，把客户陪伴当作整个买方投顾服务体系中最重要和最核心的一环。

盈米且慢把客户陪伴分成了投前、投中和投后三个环节。每个环节均由AI小顾、内容团队、客服团队以及主理人共同参与，通过多途径多形式参与到客户的陪伴中去。在投前，通过四笔钱投资理念+投资方案的规划，引导和管理用户的投资预期；投中，通过系统进行投资提醒，根据主理人策略的调整、市场变化等多重因素，提醒用户及时进行投资调整；投后，通过多种投教途径持续陪伴用户，下跌为用户做心理按摩，上涨为用户管理预期，及时的市场分析为用户答疑解惑。

5. 基金买方投顾有什么作用，能解决哪些问题？

很多基金公司或者券商都有了基金投顾业务,但是对于一些投资者来说,基金投顾是一个比较陌生的内容,那么究竟什么是基金投顾,有什么作用呢？下面我来回答题主的问题。

要想做好“买方投顾”，最难的还是真正做到“买方”这两个字。也就是我们常说的买方立场，需要投顾机构站在客户的角度考虑，永远把客户的利益放在第一位。

个人体验过投顾服务，觉得有如下几个作用：

一是更加注重客户的收益和体验。行业内所倡导的“以产品为中心”向“以客户为中心”转型，不只是一句口号而是行动，基于这一共识，目前大大家正在探索的是如何在投顾和销售领域更多的去关注客户账户的收益，解决行业中“基金赚钱、基民不赚钱”的痛点。

二是更加重视提供解决方案。普通投资者需要的不是具体的单个产品，而是投资解决方案，所以整个财富管理行业在销售端需要向提供解决方案、向买方投顾去转型。

以盈米基金为例，盈米且慢的四笔钱买方投顾服务，会将客户的钱分为四笔，分别是随存随取的活钱、投资期限三个月以上的稳钱，投资期限三年以上的长期资金以及用于保险保障的钱，统称为四笔钱。

三是更加注重低成本和效率服务。数字化为整个财富管理行业带来了新的发展机遇，在全面数字化转型的过程中，销售机构未来重要的一个方向是，探索如何向线上化、智能化转型，并以此重构整个业务流程。

6. 基金投顾有哪些注意事项？

（1）要想获得较好的收益，通常需要持有一定的时间

基金投顾，希望帮助大家避免操作单只基金时“追涨杀跌”的习惯，投顾组合如果持有时间过短，很难取得好的收益。

（2）组合策略，也无法避免“波动”的特性

有的投资者觉得大部分配置了固收类的产品，就应该没有波动，这里是存在误解的！即使是纯债的组合产品，一样可能会有波动，“波动”是投资类资产的固有属性。

根据自己资金的使用期限，了解每种组合策略的收益目标和波动特性，耐心持有，静待花开！

盈米且慢希望改变投资者的这种赔钱体验，理财应该是一种简单、省心打理资产的生活方式，只有放下焦虑，人生才是最佳状态。且慢为您严选市场上简单有效的理财产品，帮助您做好活钱管理、稳健理财、长期投资和保险保障，让您的资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值。谢谢百度邀请回答

7. 现在想每月用200进行基金定投，请问那个基金较为稳定，收益较好？应该怎么分配？定投多长时间为好？

基金定投建议选择股票型、指数型基金为好（易方达深100），定投一般1年-2年为一个期间，你可以看看你定投基金的盈利表现，做出撤投赎回的参考。当然中间会有盈亏的可能，还是保持好心态，长期投资下去

8. 基金投顾怎么帮投资者持续跟进投资组合？？

构建好投资组合计划，开始投资之后不代表就万事大吉，可以坐等收益了。市场是动态变化的，组合中的基金也是在变化之后，组合中各资产的比例也会因为运行而偏离原来的比例，所以，要维持组合的平衡，是需要时时保持跟进和调整的。且慢的四笔钱投顾服务，会将客户的钱分为四笔，当客户按照四笔钱的逻辑分配好资金之后，且慢就会根据每笔钱的特点配置其背后的严选策略，帮助客户实现投资资产的有效增值。