货币基金管理费、托管费和服务费的计算

1. 货币基金管理费、托管费和服务费的计算

基金的管理费、托管费和服务费已经反映到每日万份收益当中了，非货币基金的这些费用也反映到净值中了。
所以你看到的每日万份收益已经是净收益了，如果按你的假设每日万份收益每天都是0.5，那一年的收益 10000X0.5X365 当然货币基金不可能每天的收益一样，另外在一个月左右会做一次结算，把上个月的收益转换为份额。

2. 货币基金收管理费

货币基金的管理费收取:
 
费用与税收 
 
基金费用
投资基金同购买商品一样，购入之前，必先问价。投资者除了要知道自己买卖基金时应交纳的费用外，基金管理人代投资者投资证券需要收取的各种费用也应当称为投资者关注的对象。因为，清楚基金公司的各种收费，是基金投资计算成本的重要一环，如有失误，买卖基金或日后赎回时，便有可能蒙受损失。 
 
基金运营费用 
 
 
基金管理人的报酬 
 管理费管理费是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，也就是管理人为管理和操作基金而收取的费用。管理年费通常从基金的股息、利息收益中，或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。 
 
基金托管人的托管费 
 托管人为保管及处理基金资产而收取的费用 
 
基金上市费用 
 上市基金支付交易所的上市费用（封闭式基金） 
 
证券交易费用 
 买卖有价证券的手续费 
 
基金信息披露费用 
 中期和年度公报及公开说明书的公告、印刷制作等费 
 
基金持有人大会费用 
 召开年会基金持有人大会花费 
 
会计师费和律师费 
 运作费运作费包括支付注册会计师费、律师费、稽核费等。 
 
 
 
基金运营费用计提方法、标准及支付方式
基金运营费用指基金在运作过程中发生的费用，主要包括管理费、托管费、其他费用等，这些费用直接从基金资产中扣除。 
 
（1）基金管理费，指基金管理人管理基金资产所收取的费用。基金管理人可按固定费率或固定费率
     加提业绩表现费的方式收取管理费。业绩表现费指固定管理费之外的支付给基金管理人的与基
     金业绩挂钩的费用。按固定费率收取的管理费按基金资产净值的一定比例逐日计算，定期提
     取。 
 
   l 每日计提的管理费＝计算日基金资产净值×管理费率÷当年天数。 
 
（2）基金托管费。指基金托管人托管基金资产所收取的费用，通常按基金资产净值的一定比例逐
     日计算，定期提取。 
 
   l 每日计提的托管费＝计算日基金资产净值×托管费率÷当年天数。 
 
（3）其他费用。包括注册登记费、席位租用费、证券交易佣金、律师费、会计师费、信息披露费
     和持有人大会费等。 
 
目前我国基金的管理费年率为基金资产净值的1.25~1．5％。基金托管费年率为基金资产净值的0．25％。与发达市场的平均费率水平基本接近。 
 
上述基金营运的费用及收费方式等都将在基金的招募说明书中公布。 
 
证券投资基金税收政策
 
  经营证券投资信托的基金管理人不完全等同一般的法人公司。从客观上讲，管理人不过是个委托代理机构，其本身并没有经营信托财产的实务。它只负责基金资产的日常投资和操作。基金资产由信托人名义持有，由投资者最终拥有。运用信托财产投资证券所创造的收益，除扣除一定的管理费和保管费用及其他费用后，应按投资者的投资比例分配给基金单位持有人。税收上，鉴于证券投资的特殊性（即收益的来源只有一个渠道--信托财产），为支持基金业的发展，各国和地区的税法一般都规定管理人免税。投资者在取得基金分配的收益后所需缴纳的所得税，可由基金公司代缴，也可由投资者自缴。 
 
  依法纳税是每个公民和法人的义务，同时也是投资人投资的成本因素，投资前应该了解的有关基金的各项税收政策。 
 
  目前我国根据财政部国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知（1998年8月6日财税字[1998]55号）来征收有关基金投资方面的税款。具体为： 
 
（一）营业税 
1．以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。 
2．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在2000年底以前暂免征收营业税。 
3．金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金的差价收入征收营业税；个人和非金融机构
   买卖基金单位的差价收入不征收营业税。 
 
（二）印花税 
1．基金管砣嗽擞没鹇蚵艄善卑凑?.4‰的税率征收印花税。 
2．对投资者（包括个人和企业，下同）买卖基金单位，在1999年底前暂不征收印花税。 
 
（三）所得税 
1．对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利收入，
   债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。 
 
2．对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得
   税以前，暂不征收个人所得税；对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，应并入企业的应纳
   税所得额，征收企业所得税。 
 
3．对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发
   行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴20%的个人所得税，基金向个人投资者分
   配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。 
 
4．对投资者从基金分配中获得的国债利息、储蓄存款利息以及买卖股票价差收入，在国债利息收
   入、个人储蓄存款利息收入以及个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得
   税。 
 
5．对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按税法规定对个人投资者征收个人所
   得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴；对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入，
   暂不征收企业所得税。 
 
（四）对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。

3. 货币基金的管理费是怎样收取的？

各只货币基金的收费标准可能不相同，但都维持在了非常低的水平。比如工银货币加到一起一年才仅有0.68%，天弘现金增利A也仅有0.63%。这里的百分之几，是年费率，每天计算、每天计提，定期支付（如每月）。
各类基金都一样,净值中已扣除管理费,托管费,服务费.计算10000份持有一年的收益，按照基金的资产净值和规定费率每天扣除，累计一个月后支付给基金公司做报酬。
货币基金一个月(不一定是月末，有可能是每月15号)会做一次结算，如果你选择的是红利再投，就会把上个月的收益转换为份额直接加进基金份额中。
目前货币基金管理费为0.33%，债券基金通常为0.65%左右，股票基金则通常在1%~1.6%之间。管理费逐日计提，月底由托管人从基金资产中一次性支付给基金管理人。

扩展资料管理费费率的高低与基金规模有关，一般而言。基金规模越大，基金管理费费率越低。但同时基金管理费费率与基金类别及不同国家或地区也有关系。
一般而言，基金风险程度越高，其基金管理费费率越高，其中费率最高的基金为证券衍生工具基金，如认股权证基金的年费率为1.5%--2.5%。最低的要算货币市场基金，其年费率仅为0.5%--1%。香港基金公会公布的其他几种基金的管理年费率为：债券基金年费率为0.5%--1.5%，股票基金年费率为l%--2%。
在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为1%左右。但在一些发展中国家或地区则较高，如我国台湾的基金管理年费率一般为1.5%，有的发展中国家的基金管理年费率甚至超过3%。
参考资料来源：百度百科-基金管理费

4. 货币基金的年化收益率是否已扣除了管理费和托管费？

货币基金的年化收益率是已经扣除管理费、托管费、销售服务费等各项费用。不会因为今天申购，明天赎回而产生亏损。

管理费、托管费以及销售服务费这三项费用，这些费用都是按日计提的，而且在计算每天的净值时就已经扣除。
扩展资料
货币基金的特点
1、货币基金的收益较低，一般年化收益率为3%-5%左右。相当于银行的存款利率。
2、货币基金风险小，收益小的产品一般风险比较小，货币基金的风险相当于0。
3、适合保守型投资者，货币基金由于风险小收益稳定，比较适合保守性投资者。
参考资料来源：百度百科-货币基金

5. 货币基金的年化收益率是否已扣除了管理费和托管费？

货币基金的年化收益率是已经扣除管理费、托管费、销售服务费等各项费用。不会因为今天申购，明天赎回而产生亏损。

管理费、托管费以及销售服务费这三项费用，这些费用都是按日计提的，而且在计算每天的净值时就已经扣除。
扩展资料
货币基金的特点
1、货币基金的收益较低，一般年化收益率为3%-5%左右。相当于银行的存款利率。
2、货币基金风险小，收益小的产品一般风险比较小，货币基金的风险相当于0。
3、适合保守型投资者，货币基金由于风险小收益稳定，比较适合保守性投资者。
参考资料来源：百度百科-货币基金

6. 货币基金的年化收益率是否已扣除了管理费和托管费

已经扣除管理费及其他费用，是你的净收益。
现在货币基金的“每万份收益”、“7日年化收益率”，都是在扣除管理费、托管费、销售和服务费等费用后，投资者可实际获得的净收益。

扩展资料：
七日年化收益率：
在不同的收益结转方式下，七日年化收益率计算公式也应有所不同。目前货币市场基金存在两种收益结转方式，一是日日分红，按月结转，相当于日日单利，月月复利。
另外一种是日日分红，按日结转相当于日日复利，其中单利计算公式为：(∑Ri/7)×365/10000份×100%，复利计算公式为：(∏（1+Ri/10000份）-1)^(365/7)×100%。
其中，Ri 为最近第i 公历日（i=1,2……7）的每万份收益，基金七日年收益率采取四舍五入方式保留小数点后三位。
可见，7日年化收益率是按7天收益计算的，30日年化收益率就是按最近1个月收益计算。
设立这个指标主要是为投资者提供比较直观的数据，供投资者在将货币基金收益与其它投资产品做比较时参考。在这个指标中，近七日收益率由七个变量决定，因此近七个收益率一样，并不意味着用来计算的七个每天的每万份基金份额净收益也完全一样。
参考资料来源：百度百科-年化收益率

7. 货币基金7日年化收益5.7%，管理费0.33%[每年]托管费0.10%[每年]销售服务费0.25%[每年]。实到手年化多少？

你好，你看到的基金净值，货币基金万份收益
这些都是扣除了管理费，托管费，销售服务费之后的收益，
每个基金都是这样，投资人不需要考虑这个的，


7日年化收益5.7%，指的是如果最近7日的收益保持不变，持续一年的收益，
所以叫做年化收益，不是年收益，注意概念的区别。
未来的收益是有波动的，最近7日的收益保持一年的概率极小
而未来业绩你不可能预先知道的
最近几年的货币基金年收益都在4%-4.5左右

码字不易，回答花费时间
如有帮助望尊重别人花时间回复，采纳为满意回答，谢谢

百度知道基金分类总排名第三csdx7504

8. 买货币基金所有的手续费是不是只有 管理费率 托管费率 销售服务费 这三样？

货币型基金的申购和赎回均是免费的,一般只有管理费和托管费,没有销售服务费。 管理费一般是0.6%左右,托管费是1%,这两项费用是按天扣除的。货币基金的特点：
1．本金安全：由大多数货币市场基金投资品种就决定了其在各类基金中风险是最低的，货币基金合约一般都不会保证本金的安全，但在事实上由于基金性质决定了货币基金在现实中极少发生本金的亏损。一般来说货币基金被看作现金等价物。
2．资金流动强：流动性可与活期存款媲美。基金买卖方便，资金到账时间短，流动性很高，一般基金赎回一两天资金就可以到帐。目前已有基金公司开通货币基金即时赎回业务，当日可到账。
3．收益率较高：多数货币市场基金一般具有国债投资的收益水平。货币市场基金除了可以投资一般机构可以投资的交易所回购等投资工具外，还可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资，其年净收益率一般可和一年定存利率相比，年收益情况见下面表格，高于同期银行储蓄的收益水平。不仅如此，货币市场基金还可以避免隐性损失。当出现通货膨胀时，实际利率可能很低甚至为负值，货币市场基金可以及时把握利率变化及通胀趋势，获取稳定的较高收益。
4．投资成本低：买卖货币市场基金一般都免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为0，资金进出非常方便，既降低了投资成本，又保证了流动性。首次认购/申购1000元，再次购买以百元为单位递增。
5．分红免税：多数货币市场基金面值永远保持1元，收益天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利，而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。