公户进账银行会不会贪污钱

1. 公户进账银行会不会贪污钱

亲你好公户进账银行可能会贪污钱这是分情况的希望我的回答可以帮助到您祝您生活愉快！【摘要】
公户进账银行会不会贪污钱【提问】
亲你好公户进账银行可能会贪污钱这是分情况的希望我的回答可以帮助到您祝您生活愉快！【回答】
能做一下解释吗？【提问】
您分情况能解释一下吗？分几种情况？该如何避免？【提问】
公户进账银行可能会涉嫌洗钱【回答】
正常情况下对公账户是不能随便把钱转到个人账户的，但在现实当中，很多人对政策或者法律不了解的，就随便把对公账户的钱转到个人的账户名下，如果长期这么做，银行是有足够的理由怀疑大家存在洗钱行为的。【回答】
根据央行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》相关规定，有以下几种交易行为就必须按照大额交易管理办法的相关规定上报大额可疑交易：1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。根据央行的这个规定，如果你的对公账户跟你个人账户之间的累计交易额度超过50万人以上，或者外币等值10万美元以上，那银行就必须按照大额转移交易进行上报。【回答】
了解，对于对公账户银行会不会存在贪污我们钱财的可能？如果可以贪污会从什么情况入手？【提问】
大部分会在转账的情况下【回答】
是以什么方式进行贪污行为？能详细解释一下吗？我们该如何避免【提问】
1、银行对于大额存款的客户，有其优厚待遇：（1）可以直接录用一名子弟兵入行工作；（2）对于存款超过100万元以上的客户，利率实行“协定利率”。2022年可以达到4.3%的利率。因而，给财务人员造成了赚取利息收入的空子。如2001年珠海华XXX公司财务人员，在银行存款13亿元，银行给出的利率4.1%。但是，该财务负责人联合中X银行信贷部经理，出单给公司报利率0.7%。二人赚取3.4%的利率差，以公司虚拟账户（以公司名义开小户，但是公司章、财务章、法人私章都是另外刻制的，账号也只有他们二人知道）收取利差，一直暗箱操作三年，赚取了1.326亿元予以瓜分。后来，因银行经理贪污败漏，主动交代，才让公检法知道还有个财务人员的贪污犯。2、利用备用金，私自挪用，或对外放贷赚取利息。3、财务会计和出纳员勾结，挪用公司资金，牟取暴利；4、利用现金收款的业务，财务不入账，私自占用：（1）财务人员收款时不开收款收据，将款项直接据为己有进行贪污。（2）财务人员收款时开具收款收据给对方，或使用非财税部门的合规票据，但将记账联和存根联私自撕毁或隐藏，收取的款项没有入账反映而进行贪污。【回答】
审计人员可以通过被审计单位的业务资料、收款票据的领用缴销情况，对收入全面核实，对收款票据全面盘点，就可以找出不入账的收入款项。如在对某医院领导干部任中经济责任审计时，盘点收款收据，发现出纳李某于2009年至2010年期间，使用125张《某省单位资金往来收据》将收取的部分实习费、进修费、会员费等款项12.88万元未上交单位财务入账，供其使用。5、融资过程中，利用行规，采信“中介费”的手段，牟利。6、重复报账，贪污公款。（1）同一项经济业务出纳在本单位报销后，又在所属二级单位进行重复报销，将多报的资金据为己有。（2）财务人员在制作记帐凭证时，将原来已经记帐的单据手续揭下后在以后年度重复报账，将多报的资金据为己有。审计人员可以通过原始凭证缺少或原始凭证不全，审查原始凭证的去向，或对本单位与所属单位、本单位不同年度同类费用进行账目审查，找出二次报销的有关账证，就能查明问题。【回答】
利用虚列伪造账目支出，达到牟利。【回答】
多报费用，贪污公款。【回答】
模仿领导签字，贪污公款。【回答】
将本单位公款通过银行转到其他单位帐上，再提出现金;“靠山吃山”，把公款作为自已的“小金库”，大肆侵吞或挪用。22、虚开增值税专用发票，或购买增值税专用发票，达到谋取费差。23、在催收欠款、划拨工程款等方面给了开发商便利，收受了开发商的贿赂20多万元。24、采取多账户，多中手纸手段，采用资金收入和支出不记帐或少记账的方法，占有资金。如广东东远公司的出纳员，就采用这种手段贪污资金，使得资金收支和会计凭单永远无法核对、达成一直的情况，案发时，其保管的600万元款被挪用。25、利用长期应付款账户的客户，不管、不问、不催的情况，采用财务手段，支付该笔资金到自己可控制的账户，自己使用。26、对于一些三角债、烂账，采取【回答】
等等还有很多种【回答】
我明白了，就是公司财务人员与与银行或者审计等相关部门人员勾结才可以施行贪污行为，我想知道是会不会在财务人员不知情情况下故意将进账的款项进行某种形式贪污，这样问题会存在吗？【提问】
会存在的【回答】
能详细解释一下吗【提问】
如果公司上级领导参与贪污的话，给财务人员的数据有可能会被更改【回答】