金融投资理财调查运用问卷调查法有哪些处

1. 金融投资理财调查运用问卷调查法有哪些处

根据调查结果分析用户对金融投资理财需求，进而根据分析结果对现有产品进行改良

2. 金融投资理财调查问卷调查法有哪些好处

问卷调查法是市场调查的一部分。可以确认目标人群的需求。根据调查结果制定适合运营的方案。当然，调查的问题也要根据实际情况来想的。

3. 怎么写合格投资者的调查问卷？

由2014年发布的为规范信托产品营销行为，保护投资者合法权益，促进信托行业规范发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律、法规，现将信托产品营销有关事项通知中的第二十九条关于甄别合格投资者的规定中提到：

信托公司从事信托产品营销应当建立严格的合格投资者甄别制度：
信托公司应设计与业务特点相适应的合格投资者尽职调查问卷，其内容至少应包括：投资者姓名(名称)、投资者资产状况、收入稳定状况、资金来源、投资经验、对金融产品风险熟悉程度、风险承受能力、对信托制度和相关法规的了解程度、对信托产品的熟悉程度、对信托产品风险承担机制的理解等内容。

关于版本:并没有固定的关于合格投资者问卷的固定版本，各信托公司基本上是依据管理条例自行编辑建立该问卷以下是参考范例：

                                       2013年XX基金业投资者调查问卷
 
                                            指导单位：XX证监局
 
                                      主办单位：XX市基金同业公会
 
                                       承办单位：XX基金销售机构
 
 
尊敬的投资者：为充分评估中国证监会投资者保护相关政策实施效果，更好地了解基金持有人投资者教育状况，特邀请您参与本次调查。参与本次调查将有助于投资者教育和保护政策的科学制定，也有助于您加深对基金投资的认识，增强风险防范意识与权益保障意识。感谢您一直以来对基金业的关注与支持，您的信赖与鼓励是中国基金业进步的动力。
 
 
 
第一部分：投资者基本情况
 
 
1、您的年龄是？（单选）
 
A、25岁以下 
B、25-30岁 
C、30-40岁 
D、40-50岁
E、50-60岁
F、60岁及以上
 
2、您的教育程度是？（单选）
 
A、中专及中专以下
B、大专
C、本科
D、研究生及以上
 
 
3、您目前的个人月均固定收入（证券投资收益除外）是？（单选）
 
A、5千元以下
B、5千元-1万元
C、1-2万元
D、2-5万元元
E 、5万以上
 
4、基金资产占您金融类资产（股票、银行理财产品、集合理财、债券等）的投资比例大概
是多少？（单选）
 
A、10%以下 
B、10%-30% 
C、30%-50% 
D、50%-70% 
E、70%以上
  
5、您目前基金资产投资的总规模是？（单选）
 
A、小于3万
B、3-5万 
C、5-10万 
D、10-30万
E、30万以上
 
 
6、 您投资基金有多长时间了？（单选）
　　
　　A、半年以内
　　B、半年到1年
　　C、1-2年
　　D、2-5年

　　E、5年以上

7、您投资基金的总收益是？（单选）
　　
　　A、亏损大于30%

　　B、亏了一些，小于30%
      C、盈亏基本持平
　　D、赚了一些，但小于30%

　　E、赚了30%-100%

　　F、赚了超过100%

                              第二部分：投资者教育的工作方式与内容；
　　
8、关于基金投资者教育活动的必要性，您的看法是？（单选）
　　
　　A、证券市场有风险，应该有风险意识，投资者教育是有必要的，要长期进行
　　
　　B、能有最好，没有也无所谓
　　
　　C、基金投资主要还是靠自己，投资者教育必要性不大
　　
　　D、对证券市场看好，没有什么风险，投资者教育是多余的事情
　　
　　E、没考虑过这个问题
　　
　　
　　9、您是否接受过基金销售机构开展的投资者教育活动？（单选）
　　
　　A、是的，经常有机会接受这方面的教育
　　
　　B、是的，接受过一些简单的教育
　　
　　C、曾经看到或收到过邀请，不过没有参加
　　
　　D、从来没有接受过任何这方面的教育或邀请，也不知道哪里有
　　　　
　　10、您曾接受过的投资者教育的途径是？（不定向选择）
　　
　　A、在学校学习时选修过这方面的课程
　　
　　B、自己看书和上网查询
　　
　　C、参加金融机构举办的各种讲座、培训和座谈会
　
　　D、通过广播、电视、报纸等媒体了解过
　　
　　E、购买基金时，客户经理一对一讲解
　
　　F、投资者保护产品，如视频、动漫、电子书等
　　
　　G、没接受过任何学习教育
　　
　　
　　11、您对目前基金行业开展投资者教育方式的满意程度如何？（单选）
　　
　　A、非常满意

　　B、比较满意
　
　　C、一般

　　D、不满意
　
　　12、您对基金投资者教育工作的开展方式有哪些意见或建议？（不定向选择）
　　
　　A、丰富服务教育的方式，引进新型传媒教育方式

　　B、区分不同的投资者人群，提供更加个性化教育服务　
　　
　　C、增强教育的互动性，疑惑能得到快速解答

　　D、针对新的产品和业务，增强教育的及时性
　　
　　E、其他

      13、您是否希望了解近年来创新的基金投资产品?（如ETF基金、分级基金、理财型
　　基金等）？（单选）
　　
　　A、非常希望，了解后可以拓宽自己的投资范围
　　　
　　B、比较希望，能增加自己对基金的了解
　　
　　C、不希望，只投资常规产品，不关注这些创新产品
　　
　　D、无所谓
　　
　　
　　14、您目前接受的投资者教育涵盖以下哪些内容？（不定向选择）
　　
　　A、帮助投资者了解各种不同的证券投资基金
　　
　　B、帮助投资者了解投资风险，注重产品选择与自身的风险承受能力
　　
　　C、帮助投资者了解证券投资市场
　　
　    D、帮助投资者了解证券投资基金的运作形式
　　
　　E、帮助投资者了解证券投资基金的创新形式和发展趋势
　　
　　F、从来没有接受过投资者教育
　　
　　G、其他


　　15、您最希望得到以下哪些方面的投资者教育？（不定向选择）
　　
　　A、帮助投资者了解各种不同的证券投资基金
　　
　　B、帮助投资者了解投资风险，注重产品选择与自身的风险承受能力
　　
　　C、帮助投资者了解证券投资市场
　　

　　D、帮助投资者了解证券投资基金的运作形式
　　
　　E、帮助投资者了解证券投资基金的创新形式和发展趋势
　　
　　F、其他
　

　　16、您对目前接受的投资者教育内容的满意程度如何？
　　
　　A、非常满意
　

　　B、比较满意
　

　　C、一般
　　

　　D、不满意
　　
第三部分：对理性投资、长期投资的认识
　　
　　
　　17、您是否了解所投资基金产品的风险级别？（单选）
　　
　　A、很了解

　　B、比较了解

　　C、一般
　
　　D、不了解

　　18、在您购买基金的过程中，销售人员是否要求您进行风险承受能力测评？（单选）
　　
　　A、销售人员主动提示并进行测试，同时按照测试结果推介产品
　

　　B、销售人员主动提示并进行测试，但没有按照测试结果推介产品
　　
　　C、销售人员主动提示，但自己没有参加测试
　　
　　D、销售人员主动介绍过，但未提供测试
　    
       E、销售人员没有做过任何提示
　　
　　
　　19、您认为基金销售机构对您进行风险评估测试是否必要？（单选）
　　
　　A、很有必要，根据我的风险测试结果，可以推荐给我合适的基金产品，作为主要投资依据
　　
　　B、有一定必要，但我的风险承受能力经常在变化，可以作为投资参考之一
　　
　　C、没有必要，我并没有认真填写，就走个流程而已
　　
　　D、没有必要，我对测试的结果不认可，实际上没有什么帮助
　　
　　E、不好说，视我当时的情形而定
　　
　　
　　20、您投资基金的首要目的是？（单选）
　　
　　A、抗通货膨胀的保值手段

      B、长期持有实现财富增值
　　
      C、短期内实现财富快速增值

　  D、其他


　  21、您在选择具体的基金品种时，考虑的主要因素是？（不定向选择）
　　
　　A、基金公司品牌
　
　　B、过去1年的基金业绩表现和收益排名，
　　
　　C、过去3-5年的基金业绩表现和收益排名，
　　
　　D、是否是明星基金经理
　　
　　E、过往分红纪录
　　
　   F、基金的投资策略，是否和自身的投资理念相同
　
      G、手续费、管理费等相关费用的高低
　　
　　H、专业评级机构对基金的评级和推荐


　　I、基金产品的宣传、媒体的引导以及客户经理的推荐
　　
　　J、目前的股票市场情况
　　
　　22、您赎回基金的主要原因是？（不定向选择）
　　
　　A、自己需要现金
　

　　B、预计未来股票市场有下跌的可能
　　　　
　　C、基金运作不稳定，基金经理发生变动
　　
　　D、基金业绩跟其他类似基金相比很差
　　

　　E、基金投资的收益已达到预期目标
　　　　
　　F、基金投资的收益预计无法达到预期目标
　　
　　G、基金管理公司发生股权、高管等重大事项

　　
       H、客户经理建议
　　
　　23、您认为持有基金期限至多长（货币基金除外），才可以算是长期投资？（单选）
　　
　　A、6个月以上
　　
　　B、一年以上


　　C、三年以上


　　D、五年以上
　　

4. 求助银行市场调查问卷

　　一、银 行 理 财 产 品 调 查 问 卷

　　由于近几年来我国经济的飞速发展和金融产业的不断新兴，“金融”这个词也越来越多的融入百姓的生活，为了了解百姓对金融理财等相关产品的关注与认识,也为了更好的学习此方面的知识.以下将对您做一些相关是调查,希望您的支持与参与,感谢!

　　1.您的年龄?  (         )
　　A20以下   B20到30    C30到40   D40到50    E50以上
　　2.性别?      (         )
　　A男   B女
　　3.您的收入状况(月收入)?   (         )
　　A1000以下  B1000到2000    C2000到4000    D4000到8000    E8000以上
　　4.您从事哪方面工作?      (         )
　　A学生    B职工    C文化教育   D金融行业    E IT行业   F其他__________
　　5.你是否常去银行?        (         )
　　A每月1到2次    B每月3到4次    C每季度1到2次    D半年一次    E基本不去
　　6.您去银行通常办理什么业务?    (         )
　　A存款    B取款    C缴费    D理财金业务    E其他__________
　　7.您一般选择何种方式办理银行业务?    (         )
　　A窗口（柜台）    B ATM机    C 电话    D 网上银行
　　8.您对银行的服务态度是否满意?        (         )
　　A很满意    B满意    C一般    D不满意    E很不满意
　　9.您对金融知识方面了解吗?            (         )
　　A很了解    B了解    C一般    D不了解
　　10.您对金融理财产品的兴趣?            (         )
　　A很有兴趣,希望购买    B还好,可以购买    C想再多了解了解再说     D没有兴趣,不愿购买
　　11.您是通过何种方式了解到金融理财产品的?   (         )
　　A亲戚朋友    B报纸杂志    C网络    D电视广告    E银行或其他金融机构
　　12.您认为对理财产品影响最重要的因素是什么?    (         )
　　A期限    B收益    C风险    D灵活性    E其他________
　　13.您对理财产品发行方对资金的管理放心吗?      (         )
　　A很放心    B放心    C一般    D不放心
　　14.您关注理财产品发行方对投资的透明度吗?      (         )
　　A很关注   B一般    C不关注
　　15.您对理财产品的投资方向是否关注?            (         )
　　A很关注   B一般    C不关注
　　16.您在考虑购买理财产品时，是否对其做了详细的了解？   (         )
　　A 详细了解  B了解一点  C 不了解  D没兴趣了解
　　17 您对理财产品风险的看法？   (         )
　　A 风险大  B有一定风险  C 无风险  D不在乎
　　18 您对现阶段银行理财产品的满意程度？    (         )
　　A 很满意  B较满意  C 一般  D 不满意
　　19 您认为理财产品最佳投资渠道是什么？    (         )
　　A 基金   B股票 C 外汇 D债券  E 保险
　　20 您对银行理财产品实现预期收益率的期望值？  (         )
　　A 很有信心  B 半信半疑  C 没信心 D 不在乎
　　21 你理想中的银行理财产品？    (         )
　　A 收益高  B 风险低 C 随时存取 D 种类多样 E 其他________
　　22．您认为您需要什么样的理财产品?

　　23.您对未来金融理财产品的发展方向的预计是什么?


　　二、银行卡市场调查问卷
　　您好！我是电子商务专业的学生，为了了解银行卡市场状况以及消费者对银行卡的需求，对此进行问卷调查活动，收集相关的真实信息。现在占用您一点宝贵的时间，希望您能帮助我完成这份问卷。谢谢您的合作！

　　1.您的性别：*
　　男
　　女

　　请选择您的性别：2.请选择您的年龄：*
　　20岁以下
　　21-30岁
　　31-40岁
　　41-50岁
　　51以上

　　请选择请选择您的年龄：3.您目前的职业：*
　　私企职员
　　外企职员
　　国企职员
　　事业单位
　　学生
　　政府机关人员
　　工人
　　退休
　　其他

　　请选择您目前的职业：4.您的月收入（以人民币计）：*
　　1000以下
　　1000-2000
　　2000-4000
　　4000-8000
　　8000-10000
　　10000以上

　　请选择您的月收入（以人民币计）：5.您对银行卡最满意的地方是：*
　　存提款过程简易，网点多
　　服务态度好，效率高
　　申请便捷

　　请选择您对银行卡最满意的地方是：6.您目前最常使用的是哪种银行卡？（多选题）*
　　中国工商银行牡丹卡
　　中国农业银行金穗卡
　　中国建设银行龙卡
　　招商银行一卡通
　　中国交通银行太平洋卡
　　中国银行长城卡
　　广东发展银行广发卡
　　深圳发展银行发展卡
　　其他

　　请选择您目前最常使用的是哪种银行卡？（多选题）7.您对银行卡最满意的地方是：*
　　存提款过程简易，网点多
　　服务态度好，效率高
　　申请便捷
　　能刷卡消费的受理点多
　　国内异地通用性高
　　网上银行功能完善
　　服务个性化，有创新意识
　　使用中基本没遇到过各种技术故障
　　转账便捷
　　全球通用性强
　　方便查询
　　综合实力过硬

　　请选择您对银行卡最满意的地方是：8.您对银行卡最不满意的地方是：*
　　申请过程繁琐
　　存提款过程繁琐费时
　　职员服务态度恶劣，效率低
　　记密码麻烦
　　提款机经常没有钱或机械故障较多
　　刷卡没有现金省事
　　查询服务不到位
　　刷卡消费时，受理环境有限
　　宣传与实际严重不符
　　网上银行功能不完善

　　请选择您对银行卡最不满意的地方是：9.您目前共有多少张上述银行卡？*
　　1-2张
　　3-5张
　　6-8张
　　9张或9张以上

　　请选择您目前共有多少张上述银行卡？10.您在选择目前最常用的银行卡时，考虑的主要因素有（最多3个）*
　　网点多少
　　跨行手续费
　　银行信用度
　　异地使用方便性
　　主副卡功能
　　银行知名度
　　首选一向办理金融业务银行
　　自动提款速度
　　24小时自助服务
　　透支期限
　　可受理商户多少
　　汇款速度
　　银行性质
　　朋友的推荐
　　宣传广告
　　费用因素
　　银行服务创新意识
　　别无选择，单位发的
　　其他

　　请选择您在选择目前最常用的银行卡时，考虑的主要因素有（最多3个）11.您主要使用银行卡办理哪些业务（最多3个）*
　　取现金
　　单位代发工资
　　网上支付
　　普通刷卡消费
　　缴费（电话、手机及其他公共事业费）
　　转账
　　个人理财（买卖基金、股票，外汇
　　其他

　　请选择您主要使用银行卡办理哪些业务（最多3个）12.您平常是否愿意使用银行卡消费？*
　　愿意
　　一般
　　不愿意

　　请选择您平常是否愿意使用银行卡消费？13.您平常愿意使用银行卡的原因是？[多选题]*
　　安全
　　方便
　　可以透支
　　时尚
　　可以参加促销活动
　　建立信用记录
　　其他

　　三、关于农行ATM机的市场调查

　　第 1 题 [单项选择题]

　　在ATM机上操作,您的总体感觉如何? （必答）


　　A 安全   B 一般   C 不安全


　　第 2 题 [单项选择题]

　　您觉得ATM机的整体形状如何? （必答）


　　A 美观   B 一般   C 不美观


　　第 3 题 [单项选择题]

　　您觉得ATM机的整体颜色如何? （必答）


　　A 好   B 一般   C 不好


　　第 4 题 [单项选择题]

　　您觉得ATM机的显示屏形状如何? （必答）


　　A 好   B 一般   C 不好


　　第 5 题 [单项选择题]

　　您觉得ATM机的显示屏面积如何? （必答）


　　A 太大   B 一般   C 太小


　　第 6 题 [单项选择题]

　　您觉得ATM机的显示屏亮度如何? （必答）


　　A 太亮   B 一般   C 太暗


　　第 7 题 [单项选择题]

　　您觉得ATM机的显示屏位置如何? （必答）


　　A 太高   B 差不多   C 太低


　　第 8 题 [单项选择题]

　　您觉得ATM机的按键的面积如何? （必答）


　　A 太大   B 一般   C 太小


　　第 9 题 [单项选择题]

　　操作按键时, 你的感觉如何? （必答）


　　A 舒适   B 一般   C 不舒适


　　第 10 题 [单项选择题]

　　您觉得ATM机的按键的颜色如何? （必答）


　　A 合适   B 一般   C 不合适

5. 城乡居民对银行金融服务和理财产品看法调查问卷

小城市的金融服务实在太差，理财产品有时候连银行工作人员都一知半解