谈谈对证券行业的认识

1. 谈谈对证券行业的认识

证券业从业人员的行为准则 

    1．保证性行为：

    (1)热爱本职工作，准确执行客户指令，为客户保密。客户是证券业的职业对象，客户的指令代表着客户的投资决策，关系到客户的投资利益。证券业从业人员应准确、及时、完整地执行客户的指令。客户的资金和证券是他们的合法财产，证券经营机构依法受客户委托代为保管这些财产，除非涉及违法行为，除有关法律特别规定外，证券业从业人员应就客户的投资、资金、持有证券的情况严守秘密，不得随意泄露给他人。

    (2)努力钻研业务，提高自己的业务水平和工作效率。证券业务有很强的专业性特点，又有一定的技术操作要求，同时又不断地开拓创新，推出新品种，发展新业务。这就要求从业人员具有较扎实的专业知识功底和较宽的知识面，要不断地学习，钻研业务，提高自己的专业素养和知识水平，以适应证券市场对从业人员提出的要求，在更好地为客户服务的同时，提高自己的竞争能力。

    (3)遵守国家法律和有关证券业务的各项制度。证券业是一个与国家利益、投资者利益密切相关的行业，国家的有关法律及证券管理部门制定的规章制度是各经济主体合法权益的法律保证和制度保证，也是证券业务运作的依据。证券业从业人员应该自觉遵纪守法，以此来约束和规范自己的行为。

    (4)积极维护投资者合法权益，珍惜证券业的职业荣誉。维护投资者的合法权益是证券业的职责，也是证券业赖以发展壮大的基础条件。“一切为客户着想”既是商家制胜的关键，也是树立行业良好形象的根本。树立职业荣誉感，珍惜证券业的职业荣誉，是每一位证券业从业人员应有的行为。

    (5)文明经营，礼貌服务，保证证券交易中的公开、公平、公正。文明经营、礼貌服务既是全心全意为人民服务宗旨的体现，也是社会主义精神文明建设的要求。证券业作为“窗口”行业，证券业从业人员在业务活动中要满腔热情，积极主动，耐心周到，礼貌待人，工作效率高，服务质量好。证券交易中的公开、公平、公正是证券市场的生命，是证券业从业人员职业行为的基本原则。只有维护“三公”原则，才能保证市场健康、有序地发展，才能为证券业树立良好的信誉，才能使证券业得到规范发展。

    (6)服从管理，服从领导，维护证券交易中的正常秩序。证券市场是一个高风险的市场，不仅行情瞬息万变，而且突发性的事件对证券市场的影响往往迅速而有力。纪律是事业成功的保证，在处理各项业务时，必须顾全大局，从国家利益、整体利益、长远利益出发，服从领导，迅速、准确地执行指令，自觉维护证券交易的正常秩序。

    (7)团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾。证券业务的运行有很多环节，需要从业人员团结一致、相互协作，发挥团队合作精神，碰到问题和矛盾时以平心静气的理智态度解决，才能提高工作效率，更好地为客户服务，才能适应证券市场快速变化的要求。

    (8)热心公益事业，爱护公共财产，不以职谋私，不以权牟利。证券业从业人员要时刻记住自己所从事职业的崇高使命，树立社会责任感，不仅不能在职业活动中以职谋私、以权牟利，而且要自觉参与社会公益活动，关心他人，帮助他人，为社会公益活动奉献自己的爱心。

    2．禁止性行为：

    (1)不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动。证券业从业人员利用职务之便为获取投机利益从事证券买卖活动，不仅违背了有关法律规定，而且会侵害投资者的合法权益、助长证券市场投机风气，可能会引发证券行情不正常的波动。

    (2)不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见。证券行情变幻莫测，证券业从业人员向客户提供有关价格变化的肯定性意见，一旦因预测失误给客户带来损失，很可能引起法律纠纷，在影响客户利益的同时，也影响从业人员和证券行业的声誉。

    (3)不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定。这种约定不仅违反“三公”原则，也违反国家法律。由这种约定而获取的收益为不法收益，将会受到行政处罚甚至法律制裁。

    (4)不得劝诱客户参与证券交易。证券投资是一种风险投资，未来的投资收益是不确定的，投资者应对可能出现的各种后果具备一定的经济承受能力和心理承受能力，并独立承担法律责任。是否参与证券交易，应由客户独立作出抉择。证券业从业人员劝诱客户参与证券交易但又不能代他承担相应的责任，是一种对客户很不负责的行为，这实际上是为了证券公司的小团体利益而损害客户利益，不仅败坏证券业的信誉，甚至可能导致不必要的纠纷。

    (5)不得接受分享利益的委托。接受客户委托，应按规定的标准收取各项费用，若在接受客户委托的同时分享收益，性质上属于参与客户投资，不仅是一种侵权行为，而且也违背了从业人员不得从事证券买卖的有关规定。

    (6)不得向客户保证收益。证券投资的风险就是证券投资收益的不确定性，任何人都难以保证证券投资的预期收益水平。向客户作出这类保证。会影响客户的投资决策，并可能导致实际收益水平与预期收益背离。显然，向客户作出这类保证，有违证券业从业人员的道德规范。

    (7)不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托。根据有关法律规定，参NiY_券投资的客户必须是完全行为能力人，能独立承担投资活动的法律责任，对其账户或以其名义进行的证券买卖负全部责任。证券业从业人员接受全权委托，性质上属于代客户投资决策，违背了上述规定。

    (8)不得为达到排除竞争的目的，不正当地运用自己在交易中的优越地位限制某一客户的业务活动。为在竞争中保持领先地位而在交易中利用特殊或优越条件限制某客户的业务活动，这种做法有违“三公”原则。证券业从业人员应对所有客户一视同仁，不论是大客户还是小客户，也不论是竞争伙伴还是竞争对手。

2. 带你认识真实的证券行业

 带你认识真实的证券行业
                       　　导语：你对证券行业的认识到底有多深?下面是我为大家分享的是由某位行业人士所总结的对证券行业的认识，仅供大家参考!更多具体信息请持续关注应届毕业生培训网!
    
        　　1、与银行业的比较——平均薪酬的差距 
       　　最后以比较的说法来讲讲证券银行收入的差距。可能很多人认为，证券收入高，其实不然 ，你这么认为是你被某些特例蒙蔽了双眼。
       　　任何行业都有薪水特别高的人这一点都不希奇，问题是这个行业的平均水平如何。银行的 收入有很多蒙蔽性，因为银行的收入种类非常多，我统计过一个典型银行的收入种类，一 共34种各种各样的收入，每种可能都不多，但是加总是个可观的数字，同时你也要考虑工 作环境、稳定性、社会地位上给他的加分。
       　　如果你觉得在券商100万的人收入非常高，但我要告诉你的是，在银行，收入100万且稳定 在100万的人群比例要远高于券商。靠谱的讲，全国五大行加股份制银行加各城市商业银行 所有员工(包含合同工)的平均收入大约是全国所有券商总部和营业部所有员工平均收入 的两倍以上，如果你不相信这个数字，那我也没什么可说的，如果你真的呆过这两个行业 的底层，就会赞同我的话。
        　　2、证券行业盈利的本质 
       　　如果你想进入一个行业，慎重的选择是先了解这个行业的盈利模式和未来走向，这个 是必须要做的功课。当你看到证券行业的所谓“牛人”开出的“惊人”工资单后，在心潮澎湃之时你最好先了解下证券行业是靠什么给这些牛B人开出这么高薪水的?凭什么开出这么高薪水的?如果你不了解就相信，那么只能说明你太傻。
       　　证券行业到底靠什么来盈利?这个问题想回答好不容易。美国的证券业经过百余年的 发展，目前主要赢利来源是三块：一是全球投行业务，包括股权投资和股票上市;二是股 票、期货、金融衍生品交易盈利，包括资产管理等;三是提供投资通道、投资咨询服务。 国内证券业的盈利模式基本参照了美国模式，即投行、投资、经纪三个方面。
        　　3、证券业的投行——多数人的平庸，少数人的辉煌 
       　　投行业务主要的收益来源于公司上市的承销收入，一旦一个公司完成了上市的过程， 证券公司的收益是很高的。国外的投行游戏规则我研究不多，然而国内投行的游戏规则在 你进这行前必须要明明白白才行。
       　　投行业务有点象一锤子买卖，如果公司能上市，那么皆大欢喜，如果上不了市，那么 就几乎没有收益，应该讲风险是很大的。在国内，投行业务要想有收益，就必须实现三步 走。
       　　第一步：找到有可能能上市的公司，或者能够搞定必定能上市的单子(后面具体解释 )。有上市可能的公司有很多，但是投行也很多，大家都在想尽办法去找这样的公司。而 所谓必定能上市的单子，比如农业银行上市这样的大单子，你是不可能搞的到的，需要有 巨大的关系。
       　　第二步：找到公司后的材料准备和公司重组(即辅导上市过程)。这就是多数人平庸 的地方，原因见后文分析。
       　　第三步：一切准备就绪，还要能搞定证监会那帮爷爷，搞不定，那你就等吧，等上个 几年，你千辛万苦弄来的公司都要倒闭了，所有一切都白搞。
       　　好了，在这个子行业里面，你要想想自己能干什么?
       　　你能找到那些好公司、搞定那些好公司的老总，同时摆平一切竞争对手么? 如果不能，那你能通关系到证监会，把SB垃圾公司都搞上市么?
       　　如果还不能，那你能在艰苦的竞争环境中打败无数竞争对手，弄到保荐人证书么?
       　　如果还不能，那就只能当个投行民工吧，活永远最多，收入永远不涨，如果是熊市，那就 只能勉强活自己。
       　　靠谱的说，如果你处在投行民工的阶层，基本是没啥前途的，除了中金、中信等个别特牛 比的券商你能通过加入大项目组混点奖金外，基本上大多数券商这一阶层的税前收入在15 万以下，遇到熊市，收入奇低不说(一个月两三千是常事)，第一个被裁的就是投行民工 。
        　　4、证券业的投研——即将面临市场化的残酷 
       　　投研这个子行业最近的疯狂实在是有点过。为何疯狂?原因简单，“看上去”收入高、“ 看上去”地位高、“看上去”工作轻松。
       　　投研这个子行业的游戏规则又是什么样的呢?简单说就两字：排名。什么排名?新财富分 析师排名。这个排名是什么玩意你不用知道太清楚，总之目前的行情，行业排名前三的分 析师年薪100万(税前)确实是有的。
       　　接着问，这个排名怎么才能弄的高一点?投票，主要是机构投票，如果所有大机构基金经 理都投你的票，那你就厉害了，问题是，一个行业的分析师成千上万，别人凭什么投你的 票??也许你会说，因为我能始终推出大牛股票!如果你真能不断推出大牛股票，那我劝 你回家炒股，何必来工作?真正在市场的人都知道这是不可能的是。
       　　剩下就一个办法，那就是营销那些基金经理。更甚一层，如果你营销的好，那些基金经理 不但投你的票，还会用基金的钱买你推的股票为你造势，如果你不能营销，那就没办法了 ，就等着伯乐来发现你吧。
       　　收入上讲，这个子行业一般券商的一般人员(券商排名在前20名)，年税前15万是有的， 而且比投行稳定。这正是这么多人想去这个子行业的原因。
       　　觉得不错吧?且慢!这个子行业存在一个巨大的问题，怎么盈利?国内券商现在投研盈利 的方式只有一个，那就是与大机构合作，大机构会与券商的一些分析团队签约合作，拿报 告，咨询策略，同时给钱。在这样的模式下，国内券商只有少得可怜的几家能够养活自己 的投研员工(大约5家)，其他的根本养不活，要靠别的业务来养。
       　　因此，国内投研子行业可分为两种类型，一种称作卖方研究所，也就是通过与大机构合作 养活自己的研究所;另一种称为买方研究所，也就是主要通过其他业务养活自己的研究所 。问题是现在投行业务自身难保，经纪业务利润率不断下降，今后怎么养活法?你思考过 没?
       　　券商研究所市场化转型是必然的。转型之后，这么些个投研团队怎么生存，到现在我都没 想明白。你如果想明白了，麻烦告诉我。
        　　5、证券业的经纪——底层证券人的辛酸 
       　　经纪业务就是以客户经理为核心的营销业务。简单说，就是拉人、挖人、抢人开户，如果 你进这行业只能干这个工作，那么我只能佩服你的勇气。
       　　这个子行业生存之残酷绝不亚于保险推销员，现在满大街都是证券公司，找个人来开户有 多难没经历过的.人是无法想象的。上面两个子行业你好歹能过上白领生活，这个行业搞的 不好只能过黑领生活，淘汰率之高你绝对无法接受。
       　　我所知的一个还算有名的券商营业部，一年内离职的客户经理比率是76%，入职一年内的客
       　　户经理平均月收入税前不到4000元，而且要经受诸如开户数、有效户数、有效资产数、佣 金率数等诸多指标的考核压力，达不到就会扣钱。
       　　另外，这个子行业的利润率下降速度非常离谱，目前佣金率的毛成本率万分之二左右，净 成本率万分之四点五左右，而你要知道，现在华泰证券开户就万五的佣金!你想想吧，这 微薄的利润有多少能到你的口袋?
       　　这个子行业有高薪的人么?有，确实有，我所知道的客户经理，年薪有两百万的!但是你 已经不可能成为他们那样的人了。他们经历过大牛市，手上有上亿的客户资产，有长长的 客户名单，在那样的年代，捡客户象捡钱那样轻松，利润率象卖毒品那么高。但这一切你 已经碰不到了。
       　　除了客户经理外，与这个行业相关的另外两个岗位是理财师和分析师，理财师主要负责卖 各类券商集合资产计划产品，吃的是辛苦饭，完不成任务，自己考虑怎么办吧。分析师主 要负责维护客户，听起来帅气，但是实际上就是客户的保姆，用处就一个，提升客户满意 度，满足客户需求，尽量让他别提降佣金，更别让他转户。总之你想办法稳定住就行。这 两个子行业平均收入在税前10万以下，压力不比客户经理小，门槛却比客户经理高。想去 的，想想自己行不行吧。
        　　6、证券业的投资——有希望的高压之路 
       　　券商的投资部门是我认为最有希望的部门。广义的投资部门，有三块，一是自营，就是用 自己公司的钱炒股;二是资产管理，用客户的钱炒股;三是固定收益，玩债券挣钱。 这个部门压力很大，(我所知的一个内部消息，09年有家还算有名的券商自营做的不好， 10年的时候这家券商自营团队全部解雇。)但是，前途比较理想，因为市场机构化是大趋 势，大资金管理人才总是缺乏的，如果你去这里淘金，我支持你。
       　　问题是压力大是一方面，另一方面，这个部门的进入门槛非常高，你如果没点硬实力，还 是别抱希望了吧。
        　　7、营业部与总部——难以逾越的鸿沟 
       　　说了这么多，有人会问：看起来总部比较好点，那我如果在营业部，有可能被调到总部吗 ?告诉你五个残酷的字：绝对不可能。(当然如果你有什么大关系之类的当我没讲)
       　　券商总部和营业部的距离不亚于火星到地球的距离，券商总部营业部分别于员工签合同， 基本属于两个世界，内部不流通。你想想也能明白，总部营业部待遇工作差这么多，怎么 可能有流通机会呢?这就是我一再强调的，如果是券商营业部招人，那基本投都不用投， 因为对于大部分人来说，营业部是毫无前途的地方。
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3. 面试题 简单谈谈你对证券行业的认识。 求详细回答

4. 证券 关于证券的认识详细介绍

证券：是指发行人为筹集资金而发行的、表示其持有人对发行人直接或间接享有股权或债权并可转让的书面凭证，是各类财产所有权或债权凭证的通称。按其性质不同可分为凭证证券和有价证券，通常所说的证券是指有价证券。包括股票、债券、基金、权证、及其他各种派生的金融产品等。
证券具有收益性、流通性和风险性。股票、债券、基金的投资目的在于获取投资收益，买入或认购后，有获得股息、红利或债息的权利。在证券市场上自由地将持有的证券转让给其他人，流通性还起到了减少投资风险的作用。发行人因经营不善造成亏损甚至破产，则投资人的预期收益可能丧失。一般来说，风险大的投资收益相对也高，风险小的投资收益较小，股票的风险和收益一般比债券大和高，而基金的风险和收益则介于股票和债券两者之间。

5. 简述为什么选择从事证券行业

选择从事证券行业的原因如下：一、证券行业是个年轻的行业，中国从改革开放重开证券市场到现在也不过区区20多载证券。二、证券行业是个充满机遇的行业，随着中国炒股人数的越来越多，中国的证券品种的增加比如股指期货的推出，融资融券的推出和人们资产的增加所带来的投资理财的需要，为这个行业的发展提供了广阔的前景。三、证券行业充满了挑战，证券行业是个需要高知识高智商的行业，而且变化很快，需要我们不断的学习部断的考试，比如考理财证书，投资或管理证书等。四、证券行业也提供了很好的钱途，不仅现在的工资会比一般的高，而且将来会越来越高。【拓展资料】证券行业的职业发展方向：一、未来成为专业分析人士，比如CFP和CFA，往金融理财和投行业务发展二、向投资银行发展，考保荐人，做发行与承销的工作，客户经理——投资分析师——基金经理/保荐人三、营销，从营业部做起。如：客户经理——区域经理——营销总监证券行业的发展前景一、投资银行业务薪水相对而言非常高，但对学历等要求也非常的高。二、直投部门主要从事股权投资，公司上市之前都有一个pro-ipo的过程，现在实力强的券商在这过程中进行一些私募pe操作，获取高额利润。整体来说这个业务属于整个行业产业链的高端，每个公司的自有资金的上限是券商净资本的15%，所以选择大型的券商公司非常有必要。三、资产管理业务主要为公司、机构处理一些理财业务，这个业务对员工的要求非常的高，所以相对而言薪水也非常不错。四、自营业务部门负责证券公司自己产品的理财工作，在这个部门公司有点像基金的工作。对于把自己定位为基金经理或者资产管理人的从业人员可以选择进入研究部门或交易部门达到目的。五、股票、债券承销业务这个业务今年行情不太好，而且员工的工作相对而言很辛苦，但是整体来说薪水也非常的高。如有能力进入这个部门，小康的生活应该不成问题。总之，证券行业属于我国的朝阳行业，对比国外，我国的证券行业还很年轻，很多东西都还在完善之中，但就算这样我们也能明显感受到，这个行业在慢慢崛起，并且发展很快。因此，证券行业发展前景可谓是机会与挑战并存，如果想要从事此行业的话，建议还是要努力学习并且能把证券从业资格证书拿到手最好。

6. 对证券.投资市场的认识、体会等？？

清楚自己到股市来的目的，即不是来预测而是来赚钱的，不是来证明自己正确与否而是来盈利的，而且是希望自己在平静而不是在烦恼中赚钱或赢利的。

　　我不预测股指还跌不跌，也不预测股指是涨还是不涨，对于别人猜谜似的种种预测也没有丝毫兴趣。自然，这些种种预测不会令我不安、恐惧或兴奋。道理很简单，你预测百分之百正确，但你可能不赚钱，亏钱甚至亏大钱。相反，你不去预测或不轻信任何预测，但你可能赚钱甚至于赚大钱，只要你牢牢守住手中的好股票。

　　似乎应该有所区别，甚至于应该严格区别开来：对于公司的估值与股指的预测。如果公司有持续成长性，而且公司的股价高得不是十分离谱，尽管该公司的股价也可能下跌甚至大幅下跌，你应该做的是买进、持有而不是卖出。相反，如果公司已经没有了持续成长性，或者公司的股价已经高得十分离谱，尽管该公司的股价还有可能上涨，你应该做的是卖出而不是买进或持有。这样做，与股指的预测没有关系，甚至与股指的预测丝毫没有关系。

　　股指下跌，好公司可能不跌甚至上涨，当然也可能下跌，不过，股指下跌50%，而该公司可能下跌的是20%、30%，当然，也可能是60%、70%。也就是说，这些都有可能。经验表明，关注这么多种可能往往使人心生迷乱，烦躁不安。其实，这些都不重要甚至是不值得关注的，重要的是当股市下跌或股市回升特别是在今后的大牛市到来时，该股票还在不在自己手中。

　　当然，对于公司的准确估值绝非是一件简单的事情。它需要我们持久的训练，甚至是终身训练。只要准确地掌握了一家公司的估值，就会离赚钱越来越近。而学习预测股指或学习让自己相信股指，则可能离赚钱越来越远。

　　在训练准确把握一家公司估值的过程当中，都需要时间和耐心、眼力和定力。

　　作为股民，要清楚自己的目的，永远要清楚自己来股市的目的。

7. 关于从事证券行业的几个问题？

1.证券业没有从来资格是不可以从业的，所以从业资格的证券业的入门证，并不是优先权。
2.业务员是最容易得到的岗位。
3.都知道证券经纪业务收入来于佣金，资源就是指能够产生佣金收入的来源，也就是客户。
补充问题：
1.证券公司招的一般都是客户经理，也就是你所说的业务员。
2.你说你的同学是证券公司总经理？理论上讲，不应该是你所认为的总经理，我认为有可能是高级一点的客户经理。

8. 对证券专业和证券行业的了解和思考

亲，您好，很高兴为您解答！证券是指经政府有关部门批准发行和流通的股票、债券、投资基金、存托凭证等有价凭证。证券业是整个金融产业的一个组成部分，是企业筹集社会资金的另一渠道。我国证券市场是伴随着经济体制改革建立和发展起来的，为国有企业改革、金融市场的改革和发展以及促进经济结构调整和国民经济发展作出了重要贡献。我国证券行业经过多年的超常规发展，已经具有一定规模，但仍是一个不够成熟、有待完善的市场。相当数量的证券公司粗放经营，业务品种单一，同质化竞争现象比较突出。证券行业的发展前景很乐观，首先，近年来，国民经济保持持续快速健康发展，为证券业的发展提供保证。其次，国家的政策支持，重视金融资本市场的发展，会提供一些指导xing的意见，再次，人们投资理财观念的转变，在金融产品的选择上，银行储蓄存款以外的股票、债券、基金等产品在金融资产组合中的比重将不断提高，从而构成对证券产品持续强劲的需求。“十一五”规划再次强调要“积极发展股票、债券等资本市场，加强基础xing制度建设，建立多层次市场体系，完善市场功能，提高直接融资比重”。在这样的政策背景下，我国证券市场在为国民经济发展服务的同时，自身也必将得到长足的发展。【摘要】
对证券专业和证券行业的了解和思考【提问】
亲，您好，很高兴为您解答！证券是指经政府有关部门批准发行和流通的股票、债券、投资基金、存托凭证等有价凭证。证券业是整个金融产业的一个组成部分，是企业筹集社会资金的另一渠道。我国证券市场是伴随着经济体制改革建立和发展起来的，为国有企业改革、金融市场的改革和发展以及促进经济结构调整和国民经济发展作出了重要贡献。我国证券行业经过多年的超常规发展，已经具有一定规模，但仍是一个不够成熟、有待完善的市场。相当数量的证券公司粗放经营，业务品种单一，同质化竞争现象比较突出。证券行业的发展前景很乐观，首先，近年来，国民经济保持持续快速健康发展，为证券业的发展提供保证。其次，国家的政策支持，重视金融资本市场的发展，会提供一些指导xing的意见，再次，人们投资理财观念的转变，在金融产品的选择上，银行储蓄存款以外的股票、债券、基金等产品在金融资产组合中的比重将不断提高，从而构成对证券产品持续强劲的需求。“十一五”规划再次强调要“积极发展股票、债券等资本市场，加强基础xing制度建设，建立多层次市场体系，完善市场功能，提高直接融资比重”。在这样的政策背景下，我国证券市场在为国民经济发展服务的同时，自身也必将得到长足的发展。【回答】
如果你要面试的是一家外资，那么准备好流利的英语介绍是非常必要的.不知道楼主应聘的是做什么行业的公司什么职位，一般都会对你的简历进行一些提问，所以面试前应该温习一下自己的简历.有些人力主管会对你的xing格和职业目标等对你进行提问，以确定你是不是适合公司的企业文化.有些可能还会问一些你应聘职位的相关专业知识.【回答】