声誉风险防范要点不包括什么

1. 声誉风险防范要点不包括什么

声誉风险防范要点不包括建立声誉风险控制机制。证券公司应建立声誉风险管理制度和机制，最大程度地防范和减少声誉事件对公司及利益相关方、行业造成的损失和负面影响。证券公司声誉风险管理应遵循全程全员、预防第一、审慎管理、快速响应原则。声誉风险防范有五个要素：一是统一思想，在增强全员舆情意识上下功夫，首先，要从各级领导做起，把对声誉风险的认识提高到与其他风险同等重要的高度，并以身作则，自上而下地树立声誉风险意识。其次，积极倡导全员一言一行、一举一动都要考虑可能引发的舆情。要通过培训、讲座等多种方式，普及防范声誉风险的方式方法和知识，促使全员自觉维护银行声誉，切实形成以声誉风险管理为导向的企业文化；二是奖罚结合；三是健全制度；四是加大培训，在制定处置对策上下功夫。良好的企业文化和企业内部管理是赢得声瞥资本和做好奥情工作的前提。

2. 声誉风险防范有哪六个要素？

声誉风险防范有五个要素。一是统一思想，在增强全员舆情意识上下功夫， 首先，要从各级领导做起，把对声誉风险的认识提高到与其他风险同等重要的高度，并以身作则，自上而下地树立声誉风险意识。其次，积极倡导全员一言一行、一举- -动都要考虑可能引发的舆情。要通过培训、讲座等多种方式，普及防范声誉风险的方式方法和知识，促使全员自觉维护银行声誉，切实形成以声誉风险管理为导向的企业文化。二是奖罚结合，在主动防范声誉风险上下功夫。违法违规经营是银行最大的声誉风险。要将声誉风险管理纳入合规管理体系，实现业务拓展和声誉风险管理有机结合，做到主动防范、主动监测，主动有效处置。同时，制定防范预案和奖惩制度，奖赏和鼓励那些提高银行声营的员I,阻止和惩罚那些损害银行声誉的行为。三是健全制度，在降低客户投诉和预防突发事件上下功夫。在金融业务发展转型、相关利益人个体意识增强的环境下，提高对银行监管的效率尤为重要。要建立奥情分级、分类管理的奥情工作制度以及对新兴主流媒介的专门管理制度和风险排查制度:建立声誉风险处置考核、间责、奖励制度和投诉处置监督评估制度，细分舆情等级，降低客户投诉带来的风险。要完善声瞥风险危机预警机制，降低突发事件的危害程度甚至阳止其发生。四是加大培训，在制定处置对策上下功夫。良好的企业文化和企业内部管理是赢得声瞥资本和做好奥情工作的前提。完善联络人制度，建立舆情监测队伍，做好日常_情监测和分析，严格执行每日零报告制度;要加大声瞥风险意识的教育和培训，打造一支业务精、 反应快，责任心强的高素质专业队伍，不断提高奥情监测与处理能力，强化奥情监测，识别、预警和引导的全过程管理，通过深入剂析已发生的案例，制定可能引发声学风险的对策，让防控声瞥风险植入到银行的长远发展中，自觉形成一种良好的声誉文化。五是突出重点，在加强与监管部「]和媒体沟通上下功夫。加强与政府主管部门、宣传部门、新闻媒体的联系，了解媒体内部运行规律和相关管理政策法规，处理好与政府与新闻媒体的关系，及时沟通、澄清事实，尽可能确保媒体对声臀事件进行客观的报道，减少猜疑，减小事件的危害。依靠各级政府和监管部[ ]的行政资源，及时采取疏导为主、正面宣传引导的方式，共同应对声誉风险。

3. 声誉风险管理流程包括以下哪些步骤

清晰的声誉风险管理流程包括。A.声誉风险识别B.声誉风险评估C.监测和报告 D.内部审计考生可以简单记忆为外部审计是一种辅助手段， 不包括在流程之内。 清晰的声誉风险管 理流程包括声誉风险识别、声誉风险评估、监测和报告、内部审计。扩展内容：中国证券业协会日前制定并发布《证券公司声誉风险管理指引》，指导证券公司加强声誉风险管理，《指引》自发布之日起实施。要求证券公司建立并持续完善声誉风险管理制度和机制，在战略规划、公司治理、业务运营、信息披露、工作人员行为管理等经营管理各领域充分考虑声誉风险，从识别、评估、控制、监测、应对、报告等环节实施声誉风险的全流程管控。《指引》共5章35条，主要内容包括：一是明确了《指引》的法律依据、声誉风险管理的基本原则，全面定义声誉风险，将证券经营机构行为，及其工作人员违反廉洁自律规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为形成的声誉风险纳入管理范畴。二是明确声誉风险治理架构及各责任主体的职责分工，指导证券公司建立组织健全、职责明晰、联动协作的管理架构和运行机制，同时要求证券公司建立新闻发言人制度，规范公司新闻发布工作。三是要求证券公司建立并持续完善声誉风险管理制度和机制，在战略规划、公司治理、业务运营、信息披露、工作人员行为管理等经营管理各领域充分考虑声誉风险，从识别、评估、控制、监测、应对、报告等环节实施声誉风险的全流程管控。四是要求证券公司建立工作人员声誉约束及评价机制，从制度建设、管控部门、人事管理、信息登记、内控监督等层面加强对工作人员的声誉风险管理，同时要求公司将声誉风险纳入工作人员的考核范围，防范从业人员道德风险。五是加强自律管理，按照《指引》，协会可对证券公司声誉风险管理情况进行评估、监督和检查，对证券公司及工作人员的违规行为采取自律管理措施或纪律处分，证券公司对相关人员的问责信息应按照有关规定报送协会。前海开源基金首席经济学家杨德龙认为，声誉作为证券公司长期培育积累的无形资产，不仅是证券公司核心竞争力的构成要素，也是确保可持续发展能力的重要战略资源。证券公司主要是做客户的多元化金融服务，公司声誉至关重要。加强证券公司声誉风险管理和声誉资本建设，对于推动建立行业声誉约束机制，维护行业形象和市场稳定，实现行业高质量发展具有重要意义。《指引》的发布有利于防止部分破坏声誉事件的发生，有利于规范证券行业发展、防止出现行业性风险。中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林表示，金融底层基础是信用和信任，声誉是信用和信任的重要组成，可以说金融业作为交易中间方自古以来就是建立在良好声誉基础之上的。如果一家金融机构声誉出现问题，则会出现多方面的连带风险。声誉受损会导致负外部效应。证券公司声誉风险往往会延伸出其他风险，比如，管理风险和信用风险，由于金融机构在宏观经济中的重要地位，这些内部风险也可能向外部传导，甚至导致金融系统性风险在金融机构之间传导。所以《指引》的实施不仅能防范证券公司内部风险，也能防范潜在系统性风险的产生。《指引》的发布，要求证券公司主动管理声誉，防患于未然，以适应当前信息传播的新环境，《指引》与之前其他类型金融机构声誉风险管理的目标基本一致，一起构成我国金融机构信用信任建设的重要规则制度，未来有望提高证券公司治理水平。中国国际经济交流中心经济研究部副部长刘向东表示，此次规范证券公司声誉风险管理，主要是为了加强证券公司行业自律，营造风清气正的行业环境。同时引导证券公司全方位风险管理，给投资者和资本市场提供更优质的服务，优化倡导公平竞争的市场环境。

4. 声誉风险形成的原因有哪些？

《声誉资本》认为主要有几下几个方面：
　　（一）民事诉讼案件
　　银行商业银行未能履行其义务，给客户造成损失，导致民事诉讼。一旦银行卷入民事诉讼，如果处理不当，显然会损害其声誉。导致民事诉讼的案件主要包括冒用存款和盗窃信用卡等。
　　（2）公众投诉
　　例如，在零售，的柜台业务投诉引起与客户的误解或纠纷。如果公众投诉不能通过银行，的投诉渠道及时得到解决，将对银行的声誉产生不良影响。
　　（3）金融犯罪案件
　　商业银行的金融犯罪会使公众怀疑银行的商业管理能力，从而损害银行的声誉。
　　（四）监管机构的行政处罚
　　银行商业银行因违反财务管理法律法规被银监会，人民银行等监管机构给予行政处罚，并因违反财务管理法律法规被审计、税务、工商行政管理等部门给予处罚，容易造成公众负面评价和负面影响
　　（5）权威机构的评级降低
　　由于在市场中权威评级机构占有特殊地位，影响力巨大，所以一旦银行的评级下调，可能会导致市场投资者和公众的负面猜测，从而引发银行的声誉风险。
　　（6）市场传言
　　市场传言有时会对商业银行的经营管理产生致命的影响，尤其是在金融危机蔓延阶段，市场上任何不利甚至荒谬的传言都可能导致“挤兑银行“.”
　　（7）其他
　　以上就是声誉风险是什么以及声誉风险的产生原因方面的知识，声誉风险现如今在社会上已经广泛存在，在社会中占有重要地位。

5. 银行声誉风险有哪些

一是服务态度。银行服务客户，态度第一，近年来，由于金融市场的激烈竞争，各家银行服务态度有了很大改观，因服务态度引发的声誉风险逐步减少。二是服务效率。为提升服务效率，满足客户快捷办理业务需求，银行在改进流程、拓宽渠道方面做了大量工作，但与客户要求还有距离，特别是柜面服务效率方面有待进一步提升。三是不当营销。主要指误导客户消费、硬性搭配产品、向不合适人群推荐产品等，这类情况随着合规部门、审计部门和监管部门的检查，正逐渐减少。但银行工作人员在办理业务和营销过程中不规范、不严谨的表达和行为，容易造成客户误解或媒体误读，需要引起重视。四是金融消费者疑虑

6. 声誉风险的定义

声誉风险2009年1月巴塞尔委员会新资本协议征求意见稿中明确将声誉风险列为第二支柱，成为商业银行的八大风险之一，并指出银行应将声誉风险纳入风险管理的流程中，并在内部资本充足和流动性预案中适当覆盖声誉风险。在国际上美国金融监管部门将声誉作为监管的重要部分，要求监管人员有效的评估银行的声誉状况，并指出声誉风险是监管者在风险评估中必须考虑的基本指标。声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。声誉风险与其他金融风险不同，难以直接测算，并且难以与其他风险分离和进行独立处理。良好的声誉是一家银行多年发展积累的重要资源，是银行的生存之本，是维护良好的投资者关系、客户关系以及信贷关系等诸多重要关系的保证。良好的声誉风险管理对增强竞争优势，提升商业银行的盈利能力和实现长期战略目标起着不可忽视的作用。产生的原因声誉风险产生的原因非常复杂，有可能是商业银行内、外部风险因素综合作用的结果，也可能是非常简单的风险因素就触发了严重的声誉风险。如果商业银行不能恰当的处理这些风险因素，就可能引发外界的不利反映。商业银行一旦被发现其金融产品或服务存在严重缺陷、内控不力导致违规案件层出不穷等，则即便花费大量的时间和精力用于事后的危机管理，也难于弥补对银行声誉造成的实质性损害。一家操作风险事件频发的银行，会给公众一种内部管理混乱、管理层素质低、缺乏诚信和责任感等不良印象，致使公众特别是客户对银行的信任程度降低，银行的工作职位对优秀人才失去吸引力，原有的人才大量流失，股东们因对银行发展前景失去信心，对长期持有银行股票发生怀疑，进而在资本市场上大量抛售股票造成股价下跌，银行市值缩水，最终导致监管当局的严厉监管措施等。（1）民事诉讼案件商业银行由于没有履行自身应尽义务，导致客户遭受损失，从而引发民事诉讼。银行一旦涉及民事诉讼案件，如果处理不当，将明显损害其声誉。引发民事诉讼的情形主要有存款被冒领、信用卡资金被盗；拓展业务时进行虚假宣传导致无法兑现承诺；涉嫌不公平交易引起的诉讼；单方面宣布对某种服务进行收费引起的诉讼等。（2）公众投诉如在零售柜台业务中，由于与客户之间发生误解或争执而导致的投诉事件；客户对产品或服务质量不满意而通过媒体曝光等。公众投诉事件如不能通过银行投诉渠道及时加以解决，将给银行声誉造成不良影响。（3）金融犯罪案件商业银行发生的金融犯罪案件将使社会公众对银行的业务管理能力产生怀疑，从而损害银行声誉。（4）监管机构行政处罚商业银行因违反金融行业管理法律法规，被银监会、人民银行等监管机构予以行政处罚，以及违反财经管理法规，被审计、税务、工商行政管理部门处罚等事件，都易引发公众负面评价，使得银行声誉大打折扣。（5）权威机构评级降低由于权威评级机构在市场中占有特殊地位，影响力较大，一旦其调低对银行的评级，将可能引发市场投资者和公众的负面猜测，从而引发银行声誉风险。（6）市场传言市场传言对商业银行的经营管理有时会产生致命的影响。特别是在金融危机蔓延阶段，市场上任何不利甚至荒唐的传言都有可能导致银行“挤兑”。（7）其他银行形象和声誉银行形象是当公众听到银行名称或看到银行标志时的心理形象，银行声誉是关于银行属性的价值判断。银行声誉是通过长时间的沟通才能塑造起来，银行形象则可以通过商标、广告、公关等沟通手段在较短的时间里形成。银行希望给其利益相关者表达一个正面的形象，也希望表达一个良好的声誉。在利益相关者心目中的银行形象和银行声誉，对银行是非常重要的。银行的利益相关者一般包括：顾客、投资者、雇员、金融分析师。银行在其利益相关者心目中的声誉会影响他们是否支持银行，因此，如果银行的客户对银行或者其产品产生负面的评价，那么银行利润就会下降。银行的声誉反映了银行向各利益相关者提供有价值产出的能力。当利益相关者对银行比较信任时，他们就会支持银行，这样一个上升的循环过程能够为银行吸引更多的资源，会对银行未来的绩效产生长期的积极影响；当利益相关者不再支持银行时，这样一个下降的循环过程可能导致其利益相关者纷纷背弃而去，会对银行未来的绩效产生消极影响，严重时甚至可能导致银行破产。声誉风险管理流程（1）声誉风险识别。声誉风险产生的原因非常复杂，有可能是金融机构内部和外部风险因素综合作用的结果，也可能是非常简单的风险因素就触发了严重的声誉风险。金融机构有必要积极进行机构整体范围内的声誉风险识别和管理，包括：制定适当的声誉风险管理政策，充分阐述有效声誉风险管理办法的所有层面，以及真正理解这些做法，并加以贯彻实施。（2）声誉风险评估。声誉风险评估有助于金融机构将风险按照影响优先排序、优化管理。首先，明确界定金融机构对每一类利益持有者所承担的责任，以及即将执行的决策可能产生的相应风险。其次，声誉风险管理小组处在声誉风险管理的第一线，需要及时、准确地评估公众、客户、股东、监管机构和其他利益持有者所关心的问题。（3）监测和报告。声誉风险管理小组需要仔细分析和监测所接收到的意见评论，并采取恰当跟进措施。声誉风险管理小组必须随时通过有效的报告和反应系统，及时将利益持有者对金融机构正面和负面的评价或行动、所有的沟通记录和结果，以及金融机构所应当采取的应对措施，经过适当整理后，及时汇报给董事会和高级管理层，由最高管理层决定最终的应对方案。在最高管理层制定最终决策之前，需要特别客观、谨慎地面对公众和媒体，以消除不利方面的影响。（4）内部审计。金融机构必须确保其声誉风险管理操作政策和流程定期通过内部审计部门的审核，或通过其他独立的外部专业机构的评估。声誉风险管理应当成为业务单位日常操作中的重要部分，虽然很多金融机构已经将声誉风险管理政策融入到业务领域和相关金融产品中，但金融机构必须通过定期的内部审计和现场检查，保证声誉风险管理政策的执行效果。银行监管与银行声誉银行体系的市场失灵，需要银行监管机构予以纠正。这需要监管机构对银行的行为具有完全的信息，才能制订出最佳的监管规则，抑制银行的道德风险。由于存在不完全和不对称信息现象，监管机构无法观察到银行的所有经营行为，因此监管机构制订的监管合约一定是不完善的，很难抑制道德风险。监管机构与银行之间信息的不对称使得监管机构在监管过程中处于不利地位，成功的银行监管更大程度上应取决于银行的自律和市场机制的作用。这并不意味着监管机构可以放任不管或推托责任，而是应该注重激励相容的制度安排，将外部施加的监管与内部自发的响应有机结合起来，促使银行选择依法接受监管且降低进行高风险投资的概率，这是在信息约束下提高监管效率的重要策略。声誉机制保证了银行“自我监督”和“双向监督”的自律行为，为此，应建立健全银行声誉机制，充分发挥声誉传递信号、促进银行自律的作用，以降低金融风险。银行声誉的重要性良好的声誉风险管理能够发挥多方面作用：减少各种潜在的风险；招募和保留最佳雇员；确保金融产品和服务的溢价水平；减少进入新市场的阻碍；维持客户和供应商的忠诚度；创造有利的资金使用环境；增进金融机构和投资者的关系；强化金融机构的可信度和利益持有者的信心；吸引高质量的合作伙伴和强化金融机构的竞争力；最大限度地减少诉讼威胁和监管要求。声誉风险管理组织在金融机构的内部，上至董事会和高级管理层，下至普通员工，每一个人都应该是声誉风险的管理者。董事会和高级管理层在声誉风险管理中起着关键性作用。董事会和高级管理层负责制定声誉风险管理原则和操作流程，并指导风险管理部门设置明确的声誉风险管理职能，如成立专门的声誉风险管理小组，负责识别、评估、监测和控制声誉风险等。同时，董事会和高级管理层还应承担声誉风险管理文化的培育和传播职能。声誉风险管理现状目前国内商业银行声誉风险管理工作虽然已经取得了一定的成绩，但一些不利因素对商业银行的声誉风险管理工作提出了巨大的挑战，如国际国内金融业发展环境剧烈变化，银行业竞争日趋激烈，公众对银行的信任度逐渐降低，媒体环境（尤其是网络媒体环境）日趋复杂，关于商业银行的信息总量迅速增长等等，这些都是之前不曾遇到的新课题。尤其是一些重大声誉风险事件给当事银行造成巨大损失之后，越来越多的商业银行开始考虑将声誉风险管理工作纳入传统意义上的全面风险管理框架中，探索建立声誉风险管理系统，实现集成化、IT化管理，从而实现提前预防、高效应对，有效降低声誉风险损失。预计下一步监管部门将根据前期各主要商业银行的成功经验，进一步加强对声誉风险的监管工作，继续提高对各商业银行的监管要求。因此，商业银行在注重做好声誉风险识别和风险评估，搞好声誉风险监测和报告的同时，还必须要通过定期的内部审计和现场检查，保证声誉风险管理政策的执行效果。那么，如何才能更好的避免或减少声誉风险对银行造成的不利影响呢，笔者以为应着重做好如下工作：一、确保实现承诺。无论对利益持有者做出何种承诺，商业银行都必须努力实现。如果经过努力确实无法实现的， 则必须做出诚恳、明确的解释。二、确保及时处理投诉和批评。商业银行在运营和发展过程中，产生某些错误是不可避免的，正确处理投诉和批评有助于商业银行提高金融产品及服务质量和效率。通过接受利益持有者的投诉和批评，深入发掘商业银行潜在的风险才是真正有价值的收获。三、从多种渠道积累早期预警经验。商业银行应当将接受投诉和批评看作是与客户、公众沟通的“黄金机会”，及时监测和分析投诉的起因、规律、相关性等特征要素，以便为业务运营提供非常有价值的风险预警信息。四、增强对客户、公众的透明度。现在，越来越多的商业银行将产品研发、未来发展计划向客户、公众告知，并广泛征求意见，目的之一就是为了提早预知和防范新产品、服务可能引发的声誉风险。五、强化声誉风险管理培训：要有效识别各岗位存在的风险因素并采取正确的应对措施，高度重视对员工守则和利益冲突政策的培训，确保声誉风险管理渗透到每一个环节，从微观处减少声誉风险因素。六、建立良好的声誉风险管理体系：良好的声誉风险管理体系，有利于维持客户的信任度和忠诚度，创造有利的资金使用环境，增进和投资者的关系，强化自身的可信度和利益持有者的信心，吸引高质量客户，增强自身竞争力，最大限度的减少诉讼威胁和监管要求。七、进一步完善激励和约束机制。由于银行的各项业务均存在不同程度的道德风险，因此只有建立完善的激励和约束机制，各层次员工才有可能实施不违背银行利益的业务操作行为。同时，制定制度或规则，奖赏和鼓励那些提高银行声誉的员工，阻止和惩罚那些损害银行声誉的行为。八、保持与媒体的良好接触。媒体是商业银行和利益相关群体保持密切联系的纽带，因此，商业银行应借助各种媒体平台，定期或不定期的宣传商业银行的价值理念。发言人制度、媒体访谈等方式都可以成为商业银行在利益持有者以及公众心目中建立积极、良好声誉的重要媒介。声誉风险管理是高层管理人员的责任，而它的执行却是每位员工都应该履行的职责。只有每位员工都能真正将建立和维护银行的长期声誉当做自己必须的义务来履行，银行的声誉风险才能被有效地阻断或避免。

7. 什么是声誉风险你认为应如何对声誉风险进行有效管理

亲  您好 
声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。【摘要】
什么是声誉风险你认为应如何对声誉风险进行有效管理【提问】
亲  您好 
声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。【回答】

    1。明确董事会和高级管理层的责任

2。建立清晰的声誉风险管理流程

(1)声誉风险识别

声誉风险识别的核心在于：正确识别信用、市场、操作、流动性风险中可能威胁商业银行声誉的风险因素。
  

商业银行通常要求各业务单位及重要岗位定期通过清单法详细列明其当前所面临的主要风险及其所包含的风险因素，然后将其中可能影响到声誉的风险因素提炼出来，报告给声誉风险管理部门。  

(2)声誉风险评估

声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照影响程度和紧迫性进行优先排序。
  

预先评估的声誉风险事件：

①市场对商业银行的盈利预期;

②商业银行改革/重组的成本/收益;

③监管机构责令整改的不利信息/事件;

④影响客户或公众的政策性变化等。  

(3)监测和报告

(4)内部审计

3。
  采取恰当的声誉风险管理方法

普遍认为声誉风险管理的最佳操作实践是：

①推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备;

②确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。
  

商业银行声誉风险管理的具体做法：

①强化声誉风险管理培训。  

②确保实现承诺。

③确保及时处理投诉和批评。

④尽量保持大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致。
  

⑤增强对客户/公众的透明度。

⑥将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层次。

⑦保持与媒体的良好接触。  

⑧制定危机管理规划。【回答】

8. 在声誉风险中，关于管理声誉风险最好的办法，不正确的是( )。

正确答案为：D选项
答案解析：
声誉风险是商业银行所有的利益持有者通过持续努力、长期信任建立的宝贵的无形资产。管理声誉风险的最好的办法就是：强化全面风险管理意识，改善公司治理和内部控制，预先做好应对声誉危机的准备，确保其他主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理，所以A、B、C项正确，D项错误。