银行存取现金规定

1. 银行存取现金规定

银行存取现金规定具体如下：银行存取现金填制现金缴款单一式两联，连同现金一并送缴开户中央发行库。商业银行根据中央银行退回的现金缴款单回单，打印记账凭证，现金缴款单回单联作为记账凭证附件。其会计分录编制如下。银行存取现金根据货币发行制度的规定，商业银行需核定各行处业务库必须保留的现金限额，并报开户银行发行库备案。当现金超过规定的库存现金限额时，需缴存开户中央银行发行库；银行存取现金当库存现金不足限额时，可以签发现金支票到中央银行发行库提取。向中央银行缴存现金的核算商业银行向中央银行缴存现金时，银行存取现金填制现金缴款单一式两联，连同现金一并送缴开户中央发行库。商业银行根据中央银行退回的现金缴款单回单，打印记账凭证，银行存取现金现金缴款单回单联作为记账凭证附件。而根据2022年1月末下发的新规，3月1日起，个人到银行存取现金超过5万元或者1万美金以上的，需核实身份，登记资金来源和用途；个人账户境内转账金额超过50万，境外转账金额超过20万，均需说明资金用途和资金来源，转出时需要说明用途，转入的需要说明资金来源以及属性；对公账号转账金额超过200万元，转出的需要说清楚资金用途，转入的需要说明资金来源。简单来说，自3月1日起，对于个人储户来说，存取5万元以上均需要进行相应的登记说明。就是对银行业务中的存取款进行相对应的数额限制，一旦超过限定的范围，就会被重点管理。除此之外还需要接受调查，确认安全后才能够继续完成相应的存储业务。

2. 银行存取款新规

政策《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。2022年2月21日，央行网站发布公告称，原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第0号）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。法律依据：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值0万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

3. 大额现金存取款新规

法律分析：1、 大额现金存取款新规现在仅在浙江、河北和深圳进行试点2、 在河北省10万元以上的存款被称为大额存款3、 在深圳20万元以上的存款被认定为大额存款4、 在浙江30万元以上的存款被认定为大额存款
法律依据：《大额现金管理制度》 
 第一条 个人存取款达到一定的额度，属于大额现金的存取款须进行登记。
 第二条 大、中型储蓄所应开设大户室或服务专柜办理大额储蓄存取款业务。
 第三条 柜员制储蓄所办理大额储蓄存取款业务必须双人办理，款要复点，账要复核。
 第四条 大额储蓄存取款业务作为高级别业务处理。

4. 银行取现金新规定

银行大额现金取款的新规定：对私个人存款取款十万元以上就要登记，对公账户管理金额起点均为50万元。如果客户提取，存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。拓展资料：《通知》明确，试点为期2年，先在河北省开展，再推广至浙江省、深圳市。其中，落地实施阶段为2021年6月。 河北省自2020年7月起开始试点。浙江省、深圳市自2020年10月起开始试点。2021年7月至2022年初评估总结阶段，试点行需要上报评估本地试点情况。为什么选择这三个省市？去年发布的《大额现金管理征求意见稿》是这样说的：河北省银行业金融机构大额现金业务管理基础较好，浙江省、深圳市均为全国现金投放重点区域，浙江省一些行业大额用现情况突出，个人账户大额用现情况突出，深港之间人民币现钞跨境流动普遍。在具体的试点中，央行要求管理金额起点须符合人民银行总行对起点金额以上业务笔数、金额在总业务量中比例要求，不影响个人、企业特别是个体工商户正常、合理的用现需要，对监测非常规大额用现行为有针对性，既避免银行业金融机构工作负担过重，又对客户的整体影响较小。经试点行调研分析， 各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。对于起点金额的考虑，央行解释称，大额现金管理金额起点是试点重要内容， 既要保护合理用现需求，又要加强对可能存在偷逃税、逃避监管和不合理占用社会资源的“关键少数”现金交易的监测。央行表示，大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大现金交易”情形制定防范措施， 既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。根据试点方案，试点地区金融机构要规范大额取现预约业务。银行需要明确客户预约时间、渠道方式、信息要素，并保存预约信息，向试点地区央行报送。客户提取、存入起点金之上的现金，应在办理业务时进行登记。试点地区央行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。

5. 银行存取钱新规定

1、个人存取款10万以上须登记了，部分城市地区将会对存取款金额设置一定限制额度，达到这个额度标准将需要登记才能进行。 2、大、中型储蓄所应开设大户室或服务专柜办理大额储蓄存取款业务。 3、柜员制储蓄所办理大额储蓄存取款业务必须双人办理，款要复点，账要复核。 4、大额储蓄存取款业务作为高级别业务处理。法律依据：《人民银行法》第二条，中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

6. 银行存取款规定

规定如下：1.办理个人存取款业务的金融机构在为储户开立具有通存通兑功能的帐户(包括存折户、银行卡户)或基于已有帐户申领银行卡时，必须要求储户出具有效身份证明(包括身份证、军官证、护照等)和设置个人密码。2.办理个人存取款业务的金融机构，接受个人定期存款单笔金额超过10万元(含10万元)，必须按银发〔1996〕447号文要求使用相应的特种存单。3.办理个人存取款业务的金融机构为个人开立的储蓄帐户(含银行卡、下同)，除代发工资和小额个人劳务报酬外，不得接受单位开出的各类转帐支票。4.办理个人存取款业务的金融机构接受个人定期或活期存款单笔金额超过20万元(含20万元)或同一存款人存款超过100万元(含100万元)的，必须于每月10日前向其省级分行备案报告。【拓展资料】早在2021年的时候，央行联合证监会、银行间会就共同发布了一份通知。其中明确表示，从2022年3月1日开始，存取款业务将会采用新的规定，规定表示现金超过50000元人民币，或者是10000美元等值的外币时，需要核查身份且登记。也就是说，无论存款还是取款，只要是现金业务，超过规定的金额，就要多一道“程序”了。从内容来看，这是对大额现金的一个管控，而且这一规定早就有迹可循，只不过现在才在全部金融机构实行。大额现金交易，如果不加以管控，背后的风险是难以估量的，甚至会有很多金融犯罪应运而生，例如洗钱这样的违法行为。根据央行在2021年11月发布的报告，2020年我国反洗钱监测分析中心接收118亿左右的大额交易报告，其中可以报告就有258.67万份。如果不加以监控，这258.67万份的交易中，难免会产生金融犯罪行为，影响金融行业健康，更有可能多出许多因此受害的储户。而且，在大额交易当中，尤其是现金交易是最容易发生犯罪行为的。

7. 大额现金存取款规定

单笔存取5万元以上，要登记资金来源或用途。2月9日，贝壳财经记者从北京地区3家银行网点了解到，目前客户大额取现还只需要按照提前预约的规定，一般要在前一工作日下午3点前致电网点预约，取现时还不用登记；“大额”的标准普遍是5万元。根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称“《办法》”）规定，自2022年3月1日起，我国境内商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。【拓展资料】央行试点大额现金管理并不会影响取款自由，为存款人保密”的原则，央行要求的存取款信息尤其是存款信息也只是粗线条的，不会涉及更多个人的隐私信息，也不会因此而影响公众的取款自由，公众可以放心并积极支持央行试点大额现金管理工作央行通过试点大额现金管理，将一切不必要的用现行为阻挡在合理用现大门之外，减少不正当的现金投放，节约现金使用，将有力引导民众通过其他支付方式实现日常生活支付的需要。尤其央行已着手人民币数字货币研发并投入试点，大额现金监管与其相适应的配套工作，有助于加速和推动人民币数字化时代的全面到来，使数字货币逐渐成为公众支付生活的主流。调整的作用：反洗钱力度加码，大额现金交易报告标准已降至5万。为什么要增加大额存取现的登记要求？对此，央行表示，主要是提升我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力，提升金融机构反洗钱工作水平。业内人士分析称，现金具有不记名、不可追踪、交易成本低等特点，这为非法跨境资金流动、部分贪污受贿等违法犯罪活动提供了可乘之机。

8. 关于银行办理大额现金存取款的规定

1、大额储蓄存取款业务系指单笔存款或取款在5万元（含5万元）以上的储蓄业务。各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据辖内情况，在1万元至10万元内规定专项管理大额储蓄存取款业务的金额起点。
2、大、中型储蓄所应开设大户室或服务专柜办理大额储蓄存取款业务。
3、柜员制储蓄所办理大额储蓄存取款业务必须双人办理，款要复点，帐要复核。
4、上机储蓄所的大额储蓄存取款业务作为高级别业务处理。
5、上机储蓄所对储户当日在同一储蓄分户帐里存款累计5万元（含5万元）以上的储蓄业务（各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据辖内情况，在1万元至10万元内规定专项管理此类业务的累计金额起点）要双人办理，核对账款，并作为高级别业务处理。

扩展资料：
在银行提取大额现金注意事项：
1、最好使用废报纸、塑料口袋提款，往住成为携带巨款的信号，易被犯罪分子跟踪，而且容易被抢走。建议取现金尽量使用斜挎包，走出银行时一手护住包身，一手紧握背带，让犯罪分子难以下手。
2、大额取款应尽量减少步行路程，最好选择门口可以停车或容易招到出租车的银行。
3、取款后应低调，切忌边数边走甚至大声宣扬自己身上有钱。
4、如果提取现金额过大，群众可以要求银行提供相关服务，到贵宾厅、大户室进行操作，或提供押钞保安等。
参考资料来源：百度百科-大额交易
参考资料来源：百度百科-储蓄存取款凭条
参考资料来源：百度百科-银行