商业银行为客户提供哪种 服务时,应当识别客户身 份,核对客户的有效身份 证件？

1. 商业银行为客户提供哪种 服务时,应当识别客户身 份,核对客户的有效身份 证件？

商业银行为客户办理以下业务时应当识别客户身份：一、办理开户业务时不管对公客户还是个人客户，到银行办理业务时，如果没有开过账户，必须先开立账户，进行实名认证。如果有账户，可直接办理，如果没有账户，先建立账户，把该填写的信息都写全，才能进行下一步。二、办理结算业务时核验客户身份的方式是要求客户出示本人身份证件，或者代办人的身份证件，由银行进行核查。如果核查不通过，客户身份存疑，就不能继续办理业务。三、办理其它特殊业务时还有一些其它的特殊业务，比如注销账户，变更账户信息等，都需要核验身份，出示本人身份证件，以证明是你本人。核验通过，继续办理；核验不通过，不能办理。扩展资料:一、商业银行（Commercial Bank），英文缩写为CB，是银行的一种类型，职责是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。主要的业务范围是吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。一般的商业银行没有货币的发行权，商业银行的传统业务主要集中在经营存款和贷款业务。二、商业银行的职能是由它的性质所决定的，概念是区分于中央银行和投资银行的，它是储蓄机构而不是投资机构，主要有五个基本职能：1、调节经济商业银行通过其信用中介活动，调剂社会各部门的资金短缺，同时在央行货币政策和其他国家宏观政策的指引下，实现经济结构，消费比例投资，产业结构等方面的调整。此外，商业银行通过其在国际市场上的融资活动还可以调节本国的国际收支状况。2、信用创造商业银行在信用中介职能和支付中介职能的基础上，产生了信用创造职能。商业银行是能够吸收各种存款的银行，和用其所吸收的各种存款发放贷款，在支票流通和转账结算的基础上，贷款又派生为存款，在这种存款不提取现金或不完全提现的基础上，就增加了商业银行的资金来源，最后在整个银行体系，形成数倍于原始存款的派生存款。3、信用中介信用中介是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能。这一职能的实质，是通过银行的负债业务，把社会上的各种闲散货币集中到银行里来，再通过资产业务，把它投向经济各部门；商业银行是作为货币资本的贷出者与借入者的中介人或代表，来实现资本的融通、并从吸收资金的成本与发放贷款利息收入、投资收益的差额中，获取利益收入，形成银行利润。4、支付中介商业银行除了作为信用中介，融通货币资本以外，还执行着货币经营业的职能。通过存款在账户上的转移，代理客户支付，在存款的基础上，为客户兑付现款等，成为工商企业、团体和个人的货币保管者、出纳者和支付代理人。5、金融服务个人消费也由原来的单纯钱物交易，发展为转账结算。现代化的社会生活，从多方面给商业银行提出了金融服务的要求。在强烈的业务竞争权力下，各商业银行也不断开拓服务领域，通过金融服务业务的发展，进一步促进资产负债业务的扩大，并把资产负债业务与金融服务结合起来，开拓新的业务领域。在现代经济生活中，金融服务已成为商业银行的重要职能。三、中国的商业银行主要包括：6家大型国有商业银行（中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行）。12家全国性股份制商业银行（招商银行、浦发银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行）。其余还有134家城市商业银行和约302家农村商业银行（另有多家正在筹建，所有农村合作银行均要改制为农村商业银行）。

2. 客户身份资料和交易记录保存从内部需求来看是金融机构履行什么的重要基础

您好，客户身份资料和交易记录保存从内部需求来看是金融机构履行重要基础是：1.制度要求:金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。2.记录保存的完整性(1）金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客广身份识别工作情况的务独记录和资料。金融机构应当保存的交瑟记录包括关于每维交易的数抵信息、业务凭证,账簿以及有关规定要求的反吸交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函什和其他资料。(2)金融机构应采取:必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损要，防止泄漏客广身份信息和交易信息。3.记录保存的时限金融机构应当按照下列期限保在客户身份资料和交易记录:(1）客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。(2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。( 3）如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗饯调查的可疑交易活动，且反洗饯调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。(4)同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。【摘要】
客户身份资料和交易记录保存从内部需求来看是金融机构履行什么的重要基础【提问】
您好，客户身份资料和交易记录保存从内部需求来看是金融机构履行重要基础是：1.制度要求:金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。2.记录保存的完整性(1）金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客广身份识别工作情况的务独记录和资料。金融机构应当保存的交瑟记录包括关于每维交易的数抵信息、业务凭证,账簿以及有关规定要求的反吸交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函什和其他资料。(2)金融机构应采取:必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损要，防止泄漏客广身份信息和交易信息。3.记录保存的时限金融机构应当按照下列期限保在客户身份资料和交易记录:(1）客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。(2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。( 3）如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗饯调查的可疑交易活动，且反洗饯调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。(4)同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。【回答】

3. 商业银行为客户提供哪种服务时应当识别客户身份核对客户的有效身份证件登记客

办理开户业务时，必须识别客户身份
根据国家反洗钱法律夫规的规定，商业银行需要清楚地知道自己是为谁办理业务。必须了解、掌握自己客户的身份信息。

不管对公客户还是个人客户，到银行办理业务时，如果没有开过账户，必须先开立账户，进行实名认证。

你要是说你不想开户，直接办理业务，例如：带着现金直接汇款。不可以。如果不开立账户，不建立你的基本信息，录入银行的系统，银行有权说不，不给你办理业务。

所以，当你去银行办理业务的时候，如果有账户，可直接办理，如果没有账户，先建立账户，把该填写的信息都写全，才能进行下一步。


二、办理结算业务时，需要识别客户身份
当你在银行有了账户以后，到银行办理结算业务时，也是需要核验你的身份的。结算业务比如汇款、存现、取现、转账等等。

核验客户身份的方式是要求客户出示本人身份证件，或者代办人的身份证件，由银行进行核查。

如果是身份证的话，银行的业务系统和公安局的系统是联网的，可直接核查。如果核查不通过，客户身份存疑，就不能继续办理业务。

三、办理其它特殊业务时，需要识别客户身份
银行的一些其它业务，比如，你的银行卡丢失了，需要到银行去挂失。这时候，需要出示本人身份证件，以证明是你本人。

还有一些其它的特殊业务，比如注销账户，变更账户信息等，都需要核验身份。核验通过，继续办理；核验不通过，不能办理。【摘要】
商业银行为客户提供哪种服务时应当识别客户身份核对客户的有效身份证件登记客【提问】
办理开户业务时，必须识别客户身份
根据国家反洗钱法律夫规的规定，商业银行需要清楚地知道自己是为谁办理业务。必须了解、掌握自己客户的身份信息。

不管对公客户还是个人客户，到银行办理业务时，如果没有开过账户，必须先开立账户，进行实名认证。

你要是说你不想开户，直接办理业务，例如：带着现金直接汇款。不可以。如果不开立账户，不建立你的基本信息，录入银行的系统，银行有权说不，不给你办理业务。

所以，当你去银行办理业务的时候，如果有账户，可直接办理，如果没有账户，先建立账户，把该填写的信息都写全，才能进行下一步。


二、办理结算业务时，需要识别客户身份
当你在银行有了账户以后，到银行办理结算业务时，也是需要核验你的身份的。结算业务比如汇款、存现、取现、转账等等。

核验客户身份的方式是要求客户出示本人身份证件，或者代办人的身份证件，由银行进行核查。

如果是身份证的话，银行的业务系统和公安局的系统是联网的，可直接核查。如果核查不通过，客户身份存疑，就不能继续办理业务。

三、办理其它特殊业务时，需要识别客户身份
银行的一些其它业务，比如，你的银行卡丢失了，需要到银行去挂失。这时候，需要出示本人身份证件，以证明是你本人。

还有一些其它的特殊业务，比如注销账户，变更账户信息等，都需要核验身份。核验通过，继续办理；核验不通过，不能办理。【回答】

4. 金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则是什么？

金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本

5. 鼓励银行充分利用外部有效数据交叉何时客户身份

利用有效数据核实客户身份。鼓励银行充分利用外部有效数据交叉核实客户身份，减少对客户提供辅助身份证明材料的要求。10月11日电中国人民银行近日发布《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》，助力优化就业环境，建立个人银行账户服务长效机制，有效解决农民工个人工资卡开户难问题。鼓励通过中国银联、清算总中心等跨行账户信息核查渠道对客户在其他银行的信息进行核查，开户行应提供及时有效的核查信息。优化老年人等特殊群体银行账户服务。支持银行通过优化机具功能、提供引导服务、上门服务等方式，为老年人、行动不便人员等特殊群体提供符合其需求的银行账户服务。

6. 商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别

商业银行为客户提供下列服务时，应当识别客户身份：
（1）办理开户业务时，必须识别客户身份。
根据国家反洗钱法律的规定，商业银行需要清楚地知道，自己是为谁办理业务。必须了解、掌握自己客户的身份信息。
（2）办理结算业务时，需要识别客户身份。
当你在银行有了账户以后，到银行办理结算业务时，也是需要核验你的身份的。结算业务比如汇款、存现、取现、转账等等。
（3）办理其它特殊业务时，需要识别客户身份。
银行的一些其它业务，比如，银行卡丢失了需要到银行去挂失。这时需要证明是本人操作。
法律依据
《《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》》第三条　 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

7. 银行为哪些地区的客户办理业务时 要审慎地审查

银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?
正确答案：（ABC）
A. 被列入联合国安理会制裁名单的实体 B. 毒品贩卖活动猖獗的地区 C. FATF 发布的反洗钱不合作国家和地区 D、高端客户

8. 金融机构严格识别和审核客户身份资料和交易记录属于什么原则

金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本